{"id":26107,"date":"2025-12-04T14:23:35","date_gmt":"2025-12-04T13:23:35","guid":{"rendered":"https:\/\/www.in-diem.com\/aml-ft-audits-die-neue-verpflichtende-anforderung-fuer-krypto-projekte-im-jahr-2025\/"},"modified":"2026-08-22T16:02:35","modified_gmt":"2026-08-22T14:02:35","slug":"aml-ft-audits-die-neue-verpflichtende-anforderung-fuer-krypto-projekte-im-jahr-2025","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.in-diem.com\/de\/aml-ft-audits-die-neue-verpflichtende-anforderung-fuer-krypto-projekte-im-jahr-2025\/","title":{"rendered":"AML\/FT-Audits: Die neue verpflichtende Anforderung f\u00fcr Krypto-Projekte im Jahr 2025"},"content":{"rendered":"
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WICHTIG:<\/strong> Dieser Artikel behandelt AML\/FT-Audits f\u00fcr Kryptoprojekte und Anbieter von Krypto-Asset-Dienstleistungen im Rahmen des zum Zeitpunkt der Ver\u00f6ffentlichung verf\u00fcgbaren regulatorischen Rahmens. Derzeit m\u00fcssen jegliche Pr\u00fcfungen, CASP-Antrage, Risikomatrixen, KYC\/KYB-\u00dcberpr\u00fcfungen, Blockchain-R\u00fcckverfolgbarkeit oder Anti-Geldw\u00e4sche-Programme gem\u00e4\u00df dem jeweiligen Fall, der MiCA-Verordnung, der Verordnung (EU) 2023\/1113 \u00fcber Geld- und Kryptoanlagen\u00fcbertragungen, dem europ\u00e4ischen AML\/CFT-Paket, den spanischen Anti-Geldw\u00e4sche-Vorschriften und den aktuellen CNMV-Kriterien \u00fcberpr\u00fcft werden. SEPBLAC, ESMA, EBA und andere zust\u00e4ndige Beh\u00f6rden. <\/em><\/p>\n\n

Die Kryptoregulierung in Europa hat mit dem Inkrafttreten der von der Europ\u00e4ischen Kommission ver\u00f6ffentlichten MiCA-Verordnung<\/a> einen bedeutenden Fortschritt gemacht. Dieses Rahmenwerk verwandelt Anbieter von Krypto-Asset-Dienstleistern in Krypto-Asset-Service-Anbieter (CASPs)<\/strong> und verlangt von ihnen einen deutlich strengeren Compliance-Standard, insbesondere in den Bereichen Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT).<\/strong> <\/p>\n\n

Diese Verpflichtungen werden durch die sechste Richtlinie zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche (6AMLD) erg\u00e4nzt, die die Haftung f\u00fcr<\/a> Unternehmensstrafrecht versch\u00e4rft. In Spanien verst\u00e4rkt SEPBLAC<\/a> seine Aufsicht \u00fcber Krypto-Betreiber, im Einklang mit der zuk\u00fcnftigen AMLA.<\/a> <\/p>\n\n

In diesem neuen regulatorischen Umfeld sind AML\/CFT-Pr\u00fcfungen keine technische Empfehlung mehr: Sie sind eine gesetzliche Pflicht f\u00fcr den Betrieb in Europa<\/strong>.<\/p>\n\n

Was verlangt die AML\/FT-Regulierung heute f\u00fcr Kryptoprojekte?<\/strong><\/h2>\n\n

Die Compliance-Verpflichtungen f\u00fcr Blockchain-Projekte haben sich erheblich ausgeweitet. Zu den Hauptanforderungen geh\u00f6ren folgende Anforderungen: <\/p>\n\n

Erweiterte Benutzeridentifikation und -verifikation (KYC\/KYB)<\/strong><\/h3>\n\n

Sie umfasst Identit\u00e4tspr\u00fcfung, Analyse wirtschaftlicher Aktivit\u00e4ten, Finanzdokumentation und \u00dcberpr\u00fcfungen mit internationalen Sanktionslisten.<\/p>\n\n

Risikomatrizen, die mit europ\u00e4ischen Parametern ausgerichtet sind<\/strong><\/h3>\n\n

Die ESMA <\/a>hat auf ihrer offiziellen Website technische Standards ver\u00f6ffentlicht, die verlangen, dass Nutzer, Operationen und Regionen entsprechend ihrem Risikolevel klassifiziert werden.<\/p>\n\n

Vollst\u00e4ndige R\u00fcckverfolgbarkeit der Blockchain-Operationen<\/strong><\/h3>\n\n

CASPs m\u00fcssen Krypto-\u00dcberweisungen mit spezialisierten Tools \u00fcberwachen, die in der Lage sind, illegale Muster zu erkennen.<\/p>\n\n

Kontinuierliche transaktionale \u00dcberwachung<\/strong><\/h3>\n\n

Nur die Identifikation des Kunden reicht nicht mehr aus<\/strong>: Vorschriften verlangen, deren Aktivit\u00e4ten \u00fcber die Zeit zu \u00fcberwachen.<\/p>\n\n

Verd\u00e4chtige Transaktionsmeldung<\/strong><\/h3>\n\n

Der Bericht muss \u00fcber die offiziellen Kan\u00e4le von SEPBLAC<\/strong> erfolgen, wobei Formate verwendet werden, die durch spanische Vorschriften gekennzeichnet sind.<\/p>\n\n

Was ist eine Krypto-AML\/FT-Pr\u00fcfung?<\/strong><\/h2>\n\n

Ein AML\/FT-Audit bewertet, ob die Systeme eines Kryptoprojekts mit MiCA und europ\u00e4ischen Vorschriften konform sind. Enth\u00e4lt: <\/p>\n\n

Gesch\u00e4ftsmodellanalyse<\/strong><\/h3>\n\n

Bewertung der Art der Verm\u00f6genswerte, des Volumens, der Funktionalit\u00e4t, der beteiligten Rechtsgebiete und des Risikoniveaus.<\/p>\n\n

Vollst\u00e4ndige Dokumentenpr\u00fcfung<\/strong><\/h3>\n\n

Einschlie\u00dflich AML-Richtlinien, Risikomatrix, Verfahrenshandbuch, Onboarding-Handbuch und Aufsichtskriterien.<\/p>\n\n

Technische R\u00fcckverfolgbarkeitsbewertung<\/strong><\/h3>\n\n

Hier kommt Cryptoveritas360<\/strong>, unser Technologiepartner, ins Spiel, der Folgendes bietet:<\/p>\n\n

    \n
  • Smart Contracts Audit<\/li>\n\n\n\n
  • Blockchain-Forensik<\/li>\n\n\n\n
  • On-Chain-Metriken<\/li>\n\n\n\n
  • Risikoerkennung in Wallets und Protokollen<\/li>\n\n\n\n
  • Wash-Expositionstests mit Clustering und fortschrittlichen Werkzeugen<\/li>\n<\/ul>\n\n

    Betriebstests und Simulationen<\/strong><\/h3>\n\n

    Bewertung davon, wie das Team auf reale Risikoszenarien reagiert:<\/p>\n\n

      \n
    • Verd\u00e4chtige Transaktionen<\/li>\n\n\n\n
    • Unregelm\u00e4\u00dfige Transaktionen<\/li>\n\n\n\n
    • Zust\u00e4ndigkeitswechsel<\/li>\n\n\n\n
    • Unerwartete Aktivit\u00e4ten in \u00fcberwachten Wallets<\/li>\n<\/ul>\n\n

      Abschlussbericht und Sanierungsplan<\/strong><\/h3>\n\n

      Das Ergebnis beinhaltet eine Roadmap zur Anpassung des Projekts an MiCA- und europ\u00e4ische AML-Standards.<\/p>\n\n

      Unser Technologiepartner Cryptoveritas360<\/strong> ist an dieser Phase beteiligt und bietet Smart-Contract-Audits, forensische Analysen und fortschrittliche On-Chain-Tools an.<\/p>\n\n

      Projekte, die eine AML\/CFT-Pr\u00fcfung ben\u00f6tigen<\/strong><\/h2>\n\n
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      • B\u00f6rsen<\/li>\n\n\n\n
      • Verwahrer und Wallet-Anbieter<\/li>\n\n\n\n
      • DeFi-Plattformen mit identifizierbarer Ausr\u00fcstung<\/li>\n\n\n\n
      • NFT-Tokenizer und Marktpl\u00e4tze<\/li>\n\n\n\n
      • Fintech mit Krypto-Dienstleistungen<\/li>\n\n\n\n
      • Unternehmen, die eine CASP-Lizenz beantragen<\/li>\n\n\n\n
      • Betreiber, die Staking-, Kredit- oder blockchainbasierte Finanzprodukte verwalten<\/li>\n<\/ul>\n\n

        Folgen der Nichteinhaltung<\/strong><\/h2>\n\n

        Spanien wird eine der strengsten Gerichtsbarkeiten sein. Konsequenzen k\u00f6nnen sein: <\/p>\n\n

          \n
        • Hohe Geldstrafen.<\/li>\n\n\n\n
        • Blockieren von Geldern.<\/li>\n\n\n\n
        • Verlust der CASP-Lizenz.<\/li>\n\n\n\n
        • Administrative Untersuchungen.<\/li>\n\n\n\n
        • Strafrechtliche Haftung um 6 AMLD erh\u00f6ht.<\/li>\n<\/ul>\n\n

          Wie k\u00f6nnen wir Ihnen bei IN DIEM Abogados helfen?<\/strong><\/h2>\n\n

          Bei IN DIEM kombinieren wir juristische Spezialisierung und fortschrittlichen technischen Support mit Cryptoveritas360:<\/p>\n\n

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          • Vollst\u00e4ndige AML\/FT-Audits<\/li>\n\n\n\n
          • CASP-Lizenzvorbereitung<\/li>\n\n\n\n
          • Verfassen von AML-Richtlinien und Handb\u00fcchern<\/li>\n\n\n\n
          • Inspektionsverteidigung<\/li>\n\n\n\n
          • Ausbildung und kontinuierliche Unterst\u00fctzung<\/li>\n\n\n\n
          • Due Diligence f\u00fcr Investoren<\/li>\n<\/ul>\n\n
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