{"id":26982,"date":"2018-05-20T22:23:01","date_gmt":"2018-05-20T20:23:01","guid":{"rendered":"https:\/\/www.in-diem.com\/kryptowaehrung-geldwaesche-europaeische-union\/"},"modified":"2026-08-22T23:41:01","modified_gmt":"2026-08-22T21:41:01","slug":"kryptowaehrung-geldwaesche-europaeische-union","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.in-diem.com\/de\/kryptowaehrung-geldwaesche-europaeische-union\/","title":{"rendered":"Kryptow\u00e4hrung Geldw\u00e4sche | Europ\u00e4ische Union"},"content":{"rendered":"
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Kryptow\u00e4hrung und Geldw\u00e4sche<\/strong><\/h2>\n\n

Die Richtlinie (EU) 2015\/849 des Europ\u00e4ischen PARLAMENTS und des RATES vom 20. Mai 2015<\/a><\/strong> ist eine der zentralen Regulierungss\u00e4ulen der Europ\u00e4ischen Union zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems f\u00fcr Geldw\u00e4sche oder Terrorismusfinanzierung.<\/p>\n\n

K\u00fcrzlich, am 19. April 2018, wurde eine Gesetzesresolution des Europ\u00e4ischen Parlaments zur \u00c4nderung der genannten Richtlinie 2015\/849 verabschiedet.<\/a><\/strong><\/p>\n\n

Die wichtigste \u00c4nderung bestand darin, die Anwendung der Richtlinie zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung auszuweiten:<\/strong><\/p>\n\n

Erstens: Anbieter von Dienstleistungen f\u00fcr den Austausch <\/strong>von virtuellen W\u00e4hrungen gegen Fiatw\u00e4hrungen (meist als B\u00f6rsen bekannt);<\/p>\n\n

2.- Anbieter von Verwahrungsdiensten <\/strong>f\u00fcr <\/strong>elektronische Geldb\u00f6rsen<\/p>\n\n

Zu diesem Zweck und auf kl\u00e4rende Weise hat er zwei Definitionen in seinen Text aufgenommen:<\/p>\n\n

„Virtuelle W\u00e4hrungen“:<\/strong><\/p>\n\n

Digitale Darstellung eines Wertes, der nicht von einer Zentralbank oder \u00f6ffentlichen Beh\u00f6rde ausgegeben oder garantiert ist, nicht notwendigerweise mit einer rechtlich anerkannten W\u00e4hrung verbunden ist, die keinen rechtlichen Status von W\u00e4hrung oder Geld hat, aber von nat\u00fcrlichen oder juristischen Personen als Tauschmittel akzeptiert wird und die elektronisch \u00fcbertragen, gelagert und gehandelt werden kann;<\/em><\/p>\n\n

„Anbieter von E-Wallet-Verwahrungsdiensten“:<\/strong><\/p>\n\n

Eine Organisation, die im Auftrag ihrer Kunden private kryptografische Schl\u00fcsselsicherungsdienste f\u00fcr die Lagerung, Speicherung und \u00dcbertragung virtueller W\u00e4hrungen anbietet.<\/em><\/p>\n\n

Zu den Gr\u00fcnden f\u00fcr diese Entscheidung z\u00e4hlen folgende Gr\u00fcnde:<\/strong><\/p>\n\n

1. – Anbieter von Dienstleistungen f\u00fcr den Austausch virtueller W\u00e4hrungen gegen Fiatw\u00e4hrungen (d. h. M\u00fcnzen und Banknoten, die als legales Mittel ausgewiesen sind, sowie elektronisches Geld aus einem Land, das im Ausgabeland als Zahlungsmittel anerkannt ist) sowie Anbieter von Verwahrungsdiensten f\u00fcr elektronische Geldb\u00f6rsen sind von der Union nicht verpflichtet, verd\u00e4chtige Aktivit\u00e4ten zu erkennen.<\/p>\n\n

Daher w\u00e4re es m\u00f6glich, Geld in das Finanzsystem der Union oder innerhalb virtueller W\u00e4hrungsnetzwerke zu \u00fcberweisen, indem \u00dcberweisungen verborgen oder ein gewisses Ma\u00df an Anonymit\u00e4t auf diesen Plattformen genossen werden.<\/p>\n\n

2.- Die Anonymit\u00e4t virtueller W\u00e4hrungen erm\u00f6glicht deren m\u00f6glichen Missbrauch f\u00fcr kriminelle Zwecke. Es wurde jedoch erkannt, dass die Einbeziehung von virtuellen W\u00e4hrungs-f\u00fcr-Fiat-W\u00e4hrungsdienstleistern und E-Wallet-Verwahrungsdiensten das Problem der Anonymit\u00e4t im Zusammenhang mit virtuellen W\u00e4hrungstransaktionen nicht vollst\u00e4ndig l\u00f6sen w\u00fcrde, da die Anonymit\u00e4t in weiten Teilen der virtuellen W\u00e4hrungsumgebung gewahrt wurde.<\/p>\n\n

Die Richtlinie tritt 20 Tage nach ihrer Ver\u00f6ffentlichung in Kraft und gew\u00e4hrt den EU-L\u00e4ndern eine \u00dcbersetzungsfrist von 18 Monaten. Weitere Informationen zu den Zielen der RICHTLINIE finden Sie auf der Website des Europ\u00e4ischen Parlaments<\/a>. <\/p>\n\n

Europ\u00e4ischer Regulierungskontext im Jahr 2018<\/h2>\n\n

Zum Zeitpunkt der Ver\u00f6ffentlichung befand sich die europ\u00e4ische Regulierung zu Kryptow\u00e4hrungen<\/strong> und Geldw\u00e4sche<\/strong> in einer Ausweitungsphase. Das Hauptanliegen war es, zu verhindern, dass bestimmte Dienste, die mit virtuellen W\u00e4hrungen verbunden sind, von den Kontrollen zur Verhinderung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung ausgeschlossen werden. <\/p>\n\n

Die oben genannte Initiative zielte darauf ab, die R\u00fcckverfolgbarkeit bestimmter Transaktionen zu st\u00e4rken und den subjektiven Anwendungsbereich der Anti-Geldw\u00e4sche-Vorschriften zu erweitern, insbesondere in Bezug auf diejenigen, die den Austausch zwischen virtuellen und Fiatw\u00e4hrungen erleichterten oder Verwahrungsdienste f\u00fcr elektronische Geldb\u00f6rsen bereitstellten.<\/p>\n\n

B\u00f6rsen und E-Wallet-Anbieter<\/h2>\n\n

Einer der zentralen Punkte der Reform war die Einbeziehung von zwei Arten von Betreibern: Anbieter von virtuellen W\u00e4hrungsumtauschdiensten f\u00fcr Fiatw\u00e4hrungen<\/strong>, allgemein bekannt als B\u00f6rsen, und Anbieter von Verwahrungsdiensten f\u00fcr elektronische Geldb\u00f6rsen<\/strong>.<\/p>\n\n

Die Relevanz dieser Betreiber lag darin, dass sie als Verbindungspunkte zwischen dem traditionellen Finanzsystem und dem \u00d6kosystem der virtuellen W\u00e4hrung fungieren konnten. Daher sollte seine Aufnahme in den Rahmen der Verhinderung von Geldw\u00e4sche die Anonymit\u00e4t verringern und die Erkennung verd\u00e4chtiger Transaktionen erleichtern. <\/p>\n\n

Risiken im Zusammenhang mit Anonymit\u00e4t in virtuellen W\u00e4hrungen<\/h2>\n\n

Die regulatorische Sorge bezog sich nicht nur auf die Existenz virtueller W\u00e4hrungen, sondern auch auf die M\u00f6glichkeit, dass bestimmte Operationen genutzt wurden, um den Ursprung oder das Ziel von Geldern zu verbergen. Anonymit\u00e4t, elektronische Wert\u00fcbertragung und das Fehlen traditioneller Vermittler k\u00f6nnten es erschweren, die Beteiligten zu identifizieren. <\/p>\n\n

Aus diesem Grund zielte die Reform darauf ab, st\u00e4rkere Kontrollverpflichtungen gegen\u00fcber jenen Betreibern einzuf\u00fchren, die Austausch- oder Verwahrungsdienste anbieten, ohne zu ignorieren, dass die Einbeziehung dieser Themen das Problem der Anonymit\u00e4t im Umfeld virtueller W\u00e4hrungen nicht vollst\u00e4ndig beseitigte.<\/p>\n\n

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