{"id":23350,"date":"2018-05-20T22:23:01","date_gmt":"2018-05-20T20:23:01","guid":{"rendered":"https:\/\/www.in-diem.com\/cryptomonnaie-blanchiment-dargent-union-europeenne\/"},"modified":"2026-08-20T20:27:57","modified_gmt":"2026-08-20T18:27:57","slug":"cryptomonnaie-blanchiment-dargent-union-europeenne","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.in-diem.com\/fr\/cryptomonnaie-blanchiment-dargent-union-europeenne\/","title":{"rendered":"Cryptomonnaie Blanchiment d\u2019argent | Union europ\u00e9enne"},"content":{"rendered":"
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Cryptomonnaie et blanchiment d\u2019argent<\/strong><\/h2>\n\n

La DIRECTIVE (UE) 2015\/849 du PARLEMENT EUROP\u00c9EN et du CONSEIL du 20 mai 2015<\/a><\/strong> est l\u2019un des piliers centraux de r\u00e9gulation de l\u2019Union europ\u00e9enne pour la pr\u00e9vention de l\u2019utilisation du syst\u00e8me financier pour le blanchiment d\u2019argent ou le financement du terrorisme.<\/p>\n\n

R\u00e9cemment, le 19 avril 2018, une r\u00e9solution l\u00e9gislative du Parlement europ\u00e9en a \u00e9t\u00e9 approuv\u00e9e modifiant la directive 2015\/849 susmentionn\u00e9e.<\/a><\/strong><\/p>\n\n

Le principal changement a \u00e9t\u00e9 d\u2019\u00e9tendre l\u2019application de la Directive sur la lutte contre le blanchiment d\u2019argent et le financement du terrorisme :<\/strong><\/p>\n\n

1er \u2013 Fournisseurs de services d\u2019\u00e9change <\/strong>de monnaies virtuelles contre des monnaies fiduciaires (g\u00e9n\u00e9ralement appel\u00e9es bourses) ;<\/p>\n\n

2.- Prestataires de services de garde <\/strong>pour <\/strong>portefeuilles \u00e9lectroniques<\/p>\n\n

\u00c0 cette fin, et de mani\u00e8re clarifiante, il a int\u00e9gr\u00e9 deux d\u00e9finitions dans son texte :<\/p>\n\n

\u00ab Monnaies virtuelles \u00bb :<\/strong><\/p>\n\n

Repr\u00e9sentation num\u00e9rique de valeur non \u00e9mise ou garantie par une banque centrale ou une autorit\u00e9 publique, pas n\u00e9cessairement associ\u00e9e \u00e0 une monnaie l\u00e9galement \u00e9tablie, qui n\u2019a pas le statut juridique de monnaie ou d\u2019argent, mais accept\u00e9e par les personnes physiques ou morales comme moyen d\u2019\u00e9change et pouvant \u00eatre transf\u00e9r\u00e9e, stock\u00e9e et \u00e9chang\u00e9e par des moyens \u00e9lectroniques ;<\/em><\/p>\n\n

\u00ab Fournisseur de services de garde de portefeuilles \u00e9lectroniques \u00bb :<\/strong><\/p>\n\n

Une entit\u00e9 qui fournit des services priv\u00e9s de protection de cl\u00e9s cryptographiques au nom de ses clients, pour la d\u00e9tention, le stockage et le transfert de monnaies virtuelles.<\/em><\/p>\n\n

Parmi les raisons qui ont motiv\u00e9 cette d\u00e9cision, les suivantes ont \u00e9t\u00e9 avanc\u00e9es :<\/strong><\/p>\n\n

1.- Les prestataires de services d\u2019\u00e9change de monnaies virtuelles contre des monnaies fiduciaires (c\u2019est-\u00e0-dire des pi\u00e8ces et billets d\u00e9sign\u00e9s comme moyens l\u00e9gaux et de la monnaie \u00e9lectronique d\u2019un pays accept\u00e9 comme moyen d\u2019\u00e9change dans le pays \u00e9metteur), ainsi que les prestataires de services de garde pour portefeuilles \u00e9lectroniques, ne sont pas tenus par l\u2019Union de d\u00e9tecter toute activit\u00e9 suspecte.<\/p>\n\n

Il serait donc possible de transf\u00e9rer de l\u2019argent vers le syst\u00e8me financier de l\u2019Union ou au sein des r\u00e9seaux de monnaie virtuelle en cachant des transferts ou en b\u00e9n\u00e9ficiant d\u2019un certain degr\u00e9 d\u2019anonymat sur ces plateformes.<\/p>\n\n

2. \u2013 L\u2019anonymat des monnaies virtuelles permet leur possible utilisation abusive \u00e0 des fins criminelles. Il a cependant \u00e9t\u00e9 reconnu que l\u2019inclusion des fournisseurs de services d\u2019\u00e9change de monnaie virtuelle contre monnaie fiduciaire et de services de garde de portefeuilles \u00e9lectroniques ne r\u00e9soudrait pas enti\u00e8rement le probl\u00e8me d\u2019anonymat li\u00e9 aux transactions en monnaie virtuelle, car l\u2019anonymat \u00e9tait maintenu dans une grande partie de l\u2019environnement des monnaies virtuelles.<\/p>\n\n

La directive entrera en vigueur 20 jours apr\u00e8s sa publication et accordera un d\u00e9lai de transposition de 18 mois aux pays de l\u2019UE. Pour plus d\u2019informations sur les objectifs de la DIRECTIVE, vous pouvez en trouver davantage sur le site web du Parlement europ\u00e9en<\/a>. <\/p>\n\n

Contexte r\u00e9glementaire europ\u00e9en en 2018<\/h2>\n\n

Au moment de la publication, la r\u00e9glementation europ\u00e9enne sur les cryptomonnaies<\/strong> et le blanchiment d\u2019argent<\/strong> \u00e9tait en phase d\u2019expansion. La principale pr\u00e9occupation \u00e9tait d\u2019emp\u00eacher que certains services li\u00e9s aux monnaies virtuelles ne soient exclus des contr\u00f4les pr\u00e9vus pour la pr\u00e9vention du blanchiment d\u2019argent et du financement du terrorisme. <\/p>\n\n

L\u2019initiative susmentionn\u00e9e visait \u00e0 renforcer la tra\u00e7abilit\u00e9 de certaines transactions et \u00e0 \u00e9largir le champ subjectif d\u2019application des r\u00e9glementations anti-blanchiment d\u2019argent, en particulier en ce qui concerne ceux qui facilitaient l\u2019\u00e9change entre monnaies virtuelles et monnaies fiduciaires ou fournissaient des services de garde pour portefeuilles \u00e9lectroniques.<\/p>\n\n

Plateformes d\u2019\u00e9change et fournisseurs de portefeuilles \u00e9lectroniques<\/h2>\n\n

L\u2019un des points centraux de la r\u00e9forme fut l\u2019int\u00e9gration de deux types d\u2019op\u00e9rateurs : les fournisseurs de services d\u2019\u00e9change de monnaies virtuelles pour monnaies fiduciaires<\/strong>, commun\u00e9ment appel\u00e9s bourses, et les fournisseurs de services de garde de portefeuilles \u00e9lectroniques<\/strong>.<\/p>\n\n

La pertinence de ces op\u00e9rateurs r\u00e9side dans le fait qu\u2019ils peuvent servir de points de connexion entre le syst\u00e8me financier traditionnel et l\u2019\u00e9cosyst\u00e8me des monnaies virtuelles. Par cons\u00e9quent, son inclusion dans le cadre de la pr\u00e9vention du blanchiment d\u2019argent visait \u00e0 r\u00e9duire les espaces d\u2019anonymat et \u00e0 faciliter la d\u00e9tection des transactions suspectes. <\/p>\n\n

Risques li\u00e9s \u00e0 l\u2019anonymat dans les monnaies virtuelles<\/h2>\n\n

La pr\u00e9occupation r\u00e9glementaire ne portait pas seulement sur l\u2019existence des monnaies virtuelles, mais aussi sur la possibilit\u00e9 que certaines op\u00e9rations aient \u00e9t\u00e9 utilis\u00e9es pour dissimuler l\u2019origine ou la destination des fonds. L\u2019anonymat, le transfert \u00e9lectronique de valeur et l\u2019absence d\u2019interm\u00e9diaires traditionnels pourraient rendre difficile l\u2019identification des sujets interm\u00e9diaires. <\/p>\n\n

Pour cette raison, la r\u00e9forme visait \u00e0 introduire des obligations de contr\u00f4le accrues sur les op\u00e9rateurs fournissant des services d\u2019\u00e9change ou de garde, sans ignorer que l\u2019inclusion de ces sujets n\u2019\u00e9liminait pas compl\u00e8tement le probl\u00e8me de l\u2019anonymat dans l\u2019environnement des monnaies virtuelles.<\/p>\n\n

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