Register der Bank von Spanien der Anbieter virtueller Währungsdienstleistungen. Wallet-Austausch und Verwahrungsdienste
Bank of Spain und Krypto-Firmenregister: Anpassung an das neue MiCA-Framework
Bank of Spain Registrierung für Kryptowährungsdienstleister
Die Regulierung von Kryptounternehmen in Spanien hat in den letzten Jahren eine tiefgreifende Transformation durchlaufen. In einer ersten Phase unterlagen bestimmte Anbieter kryptowährungsbezogener Dienstleistungen der Verpflichtung, sich bei der Bank of Spain zu registrieren.
Allerdings haben europäische regulatorische Entwicklungen das regulatorische Umfeld erheblich verändert. Der Inkrafttreten der MiCA-Verordnung hat einen harmonisierten Rahmen für die Bereitstellung von Dienstleistungen im Bereich Krypto-Vermögenswerte in der gesamten Europäischen Union eingeführt und die Bedeutung nationaler Regime schrittweise hin zu einem gemeinsamen Aufsichts- und Genehmigungssystem verlagert.
Daher ist es heute unerlässlich, nicht nur zu analysieren, ob ein Unternehmen verpflichtet war, sich beim Register der Bank of Spain registrieren zu lassen, sondern auch, wie seine aktuelle Situation im Rahmen des neuen MiCA-Kryptoregulierungsrahmens ist.
Was war das Register der Bank of Spain?
Das Register der Bank of Spain wurde aufgrund der Verpflichtungen eingeführt, die sich aus den Anti-Geldwäsche-Vorschriften ergeben, die für bestimmte krypto-bezogene Dienstleister gelten.
Ihr Hauptzweck war es, Betreiber zu identifizieren, die spezifische Aktivitäten im Ökosystem virtueller Vermögenswerte durchführen, und die Existenz geeigneter Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu überprüfen.
Die Registrierung implizierte eine vorherige Kontrolle durch die Banco de España in Bezug auf bestimmte organisatorische und regulatorische Compliance-Anforderungen.
Es ist jedoch wichtig zu bedenken, dass diese Registrierung keine Finanzlizenz oder eine umfassende Genehmigung zur Erbringung von Dienstleistungen im Bereich Krypto-Assets darstellte, sondern eine Verpflichtung, die hauptsächlich mit dem AML/AMC-Bereich verbunden ist.
Welche Aktivitäten mussten registriert werden?
Die wichtigsten registrierten Aktivitäten waren:
- Virtuelle Währungsumtauschdienste für Fiatwährungen.
- Fiat-Währungsumtauschdienste für virtuelle Währungen.
- Verwahrung elektronischer Geldbörsen oder Geldbörsen für Dritte.
Die Verpflichtung glich, wenn die Dienstleistungen in Spanien angeboten wurden, unabhängig von der Staatsangehörigkeit des Anbieters oder dem Standort der Kunden.
Dieses Kriterium führte dazu, dass zahlreiche internationale Plattformen, Börsen und Verwahrer ihre regulatorische Lage in Spanien analysieren mussten.
Die Komplexität des Krypto-Ökosystems und das Fehlen konsolidierter regulatorischer Präzedenzfälle machten es besonders relevant, spezialisierte Rechtsberatung einzuholen.
Banco de España Registry und MiCA-Verordnung: aktuelle Lage
Die derzeitige regulatorische Landschaft unterscheidet sich stark von der von 2021.
Die Genehmigung der MiCA-Verordnung hat eine einheitliche Regulierung für die Krypto-Asset-Märkte in der Europäischen Union geschaffen, indem neue Dienstleistungskategorien, spezifische Verpflichtungen für Emittenten und Dienstleister sowie das CASP-Autorisierungsregime festgelegt werden.
Aus diesem Grund müssen viele Unternehmen, die sich zuvor auf das Register der Bank of Spain konzentrierten, nun analysieren:
- Wenn Ihre Aktivitäten in MiCA-regulierte Dienstleistungen passen.
- Wenn sie eine CASP-Genehmigung benötigen.
- Welche dauerhaften Compliance-Verpflichtungen gelten für sie?
- Welche Auswirkungen hat die neue Regelung auf den Betrieb und das Wachstum?
In der Praxis ist der geeignete Ausgangspunkt meist eine MiCA-Diagnose , die die tatsächliche regulatorische Passung des Projekts bestimmen lässt.
Risiken des Handels ohne Einhaltung regulatorischer Verpflichtungen
Einer der häufigsten Fehler ist die Annahme, dass eine historische Registrierung oder eine zuvor regularisierte Situation automatisch die aktuelle Einhaltung garantiert.
Die Realität ist, dass sich Regulierung weiterentwickelt und ständige Überprüfung erfordert.
Die Folgen einer Nichteinhaltung können sein:
- Aufsichtsverfahren.
- Wirtschaftssanktionen.
- Betriebsbeschränkungen.
- Probleme beim Zugang zum Bankensystem.
- Schwierigkeiten bei der Anziehung von Investitionen.
- Reputationsrisiken.
Darüber hinaus kann die mangelnde Anpassung an das neue regulatorische Umfeld direkt die Wachstumsfähigkeit des Projekts innerhalb der Europäischen Union beeinträchtigen.
Dokumentation und Compliance-Anforderungen
Sowohl das alte Register als auch die neuen Verpflichtungen, die sich aus MiCA ergeben, teilen ein gemeinsames Element: die Notwendigkeit, eine robuste Compliance-Struktur nachzuweisen.
Zu den üblicherweise bewerteten Aspekten gehören:
- AML- und KYC-Richtlinien.
- Interne Kontrollverfahren.
- Unternehmensstruktur.
- Ehrenhaftigkeit und Erfahrung der Administratoren.
- Risikomanagementsysteme.
- Rückverfolgbarkeit und Dokumentationsprotokolle.
Das Gesetz 10/2010 zur Verhinderung von Geldwäsche bleibt eine wesentliche Säule für Krypto-Betreiber, die AML-Verpflichtungen unterliegen.
Professionelle, individuelle Betreuung in ganz Spanien.
Die Anwaltskanzlei IN DIEM unterhält Niederlassungen in Madrid, Sevilla, Málaga und Las Palmas de Gran Canaria … sowie in weiteren Städten und Ortschaften. IN DIEM ist in ganz Spanien und international tätig und bietet Online-Dienstleistungen an. Jeder Fall ist für uns von großer Bedeutung; wir bearbeiten ihn sorgfältig und gewissenhaft.
Berufserfahrung: Richter, Staatsanwälte, Staatsrechtsanwälte.
Abogados IN DIEM ist eine Kanzlei, deren Fachleute über umfangreiche Berufserfahrung als Richter, Staatsanwälte, Staatsrechtsanwälte, Hochschullehrer usw. verfügen. Sie bieten Ihnen die Gewissheit und Sicherheit, auf das beste Team zurückgreifen zu können – ein wettbewerbsfähiges und bestens qualifiziertes Team, das Ihre Ziele erreicht und Ihren Bedürfnissen gerecht wird.
Vom Register der Bank of Spain zur CASP-Lizenz
Eine der relevantesten Änderungen, die MiCA eingeführt hat, ist das Aufkommen des Autorisierungsregimes für Anbieter von Krypto-Asset-Diensten.
Viele Aktivitäten, die zuvor ausschließlich aus der AML-Perspektive analysiert wurden, müssen nun im Rahmen des europäischen Genehmigungsregimes untersucht werden.
Daher müssen Unternehmen, die historisch im Register der Bank of Spain registriert sind, möglicherweise prüfen, ob sie eine CASP-Lizenz erwerben müssen, um bestimmte Dienstleistungen auf dem europäischen Markt weiterzuentwickeln.
Der Übergang erfordert eine umfassende Überprüfung der rechtlichen, operativen und dokumentarischen Struktur jedes Projekts.
IN-DIEM-Dienstleistungen für regulierte Krypto-Unternehmen
Bei IN DIEM verfügen wir über umfangreiche Erfahrung in der Regulierung von Krypto-Assets und in Verfahren im Zusammenhang mit dem ehemaligen Register der Bank of Spain.
Unser multidisziplinäres Team integriert rechtliches, regulatorisches, technologisches und finanzielles Wissen, um Unternehmen im Blockchain-Ökosystem in allen Entwicklungsphasen zu begleiten.
Wir geben Ratschläge zu:
- Anpassung an die MiCA-Regelung.
- CASP-Lizenzen.
- AML- und KYC-Systeme.
- Whitepapers und Token-Ausgabe.
- Fortgesetzte Befolgung.
- Verteidigung vor Vorgesetzten.
- Regulatorische Prüfungen.
- Finanzintelligenz und Blockchain-Rückverfolgbarkeit.
- Bank-Krypto-Unternehmen.
Wir arbeiten in Koordination mit den Bereichen Handelsrecht, Steuerrecht, Völkerrecht, Finanzrecht und Strafrecht, um einen vollständigen Überblick über die Risiken und Chancen des Sektors zu bieten.
Wie kann dir IN DIEM helfen?
Wenn Ihr Unternehmen im Register der Bank of Spain registriert ist, wenn Sie Dienstleistungen im Zusammenhang mit Kryptowährungen anbieten oder Ihre Situation angesichts des neuen europäischen Regulierungsrahmens analysieren müssen, ist es unerlässlich, eine aktualisierte Bewertung durchzuführen.
Der Schlüssel besteht nicht mehr nur darin, zu wissen, ob eine Aktivität in der Vergangenheit registriert wurde, sondern zu verstehen, welche regulatorischen Verpflichtungen heute unter MiCA bestehen und wie man sich auf einen Rechtssicherheitsprozess in Europa vorbereitet.
Unser Team kann Ihnen helfen, Ihre Situation zu analysieren, echte regulatorische Risiken zu identifizieren und eine Strategie zu entwickeln, die an Ihr Geschäftsmodell angepasst ist.
Der Übergang vom alten nationalen Regime zum neuen MiCA-Ökosystem muss mit Planung, technischen Kriterien und einer langfristigen Vision angegangen werden.
Darüber hinaus ist es nach Erhalt der erforderlichen Genehmigungen unerlässlich, kontinuierliche MiCA-Compliance-Systeme einzuführen, die die regulatorische Einhaltung aufrechterhalten und an zukünftige regulatorische Anforderungen anpassen können.
Ebenso benötigen Unternehmen, die mit Anforderungen, Aufsichtsmaßnahmen oder möglichen Sanktionsverfahren konfrontiert sind, spezialisierte Unterstützung zur Verteidigung gegen MiCA-Inspektionen, insbesondere wenn Risiken im Zusammenhang mit der Verhinderung von Geldwäsche, Governance oder der Erbringung regulierter Dienstleistungen bestehen.
Rufen Sie uns an.
Sofortige Betreuung und Problemlösung . Das In-Diem-Team .
Rufen Sie uns an, wir stehen Ihnen gerne zur Verfügung … IN DIEM-Notdienst
Abogados IN DIEM bietet seinen Mandanten einen 24-Stunden-Notdienst für dringende Fälle, sei es in Strafsachen, im Vertragsrecht, bei Rechtsstreitigkeiten oder in Familienangelegenheiten.
Persönlicher Service
Unser Anwaltsteam steht Ihnen persönlich in folgenden Orten zur Verfügung: Málaga, Madrid, Sevilla, Las Palmas de Gran Canaria, Huelva, Jerez, Cádiz sowie in Tomares, Mairena del Alcor, Mairena del Aljarafe, Coria del Río, Dos Hermanas, Estepona und Marbella, unter anderem.
Exzellenz
Umfangreiche Erfahrung als Staatsanwälte, Staatsrechtsanwälte, Richter, Hochschullehrer oder hochrangige Gewerkschaftsvertreter, die Ihnen Gelassenheit und Sicherheit vermitteln.
Online-Service
IN DIEM bietet Ihnen Unterstützung überall dort, wo Sie diese benötigen. Nationale und internationale Unterstützung. Wir stehen Ihnen per Videokonferenz (über verfügbare Anwendungen wie Skype, GoToMeeting oder WhatsApp) sowie telefonisch zur Verfügung.
Rechtsanwälte rund um die Uhr
Sofortige Rechtsberatung rund um die Uhr. Unser Anwaltsteam steht Ihnen in jeder Situation mit Rat und Tat zur Seite und bietet Ihnen schnelle, professionelle und vertrauliche Beratung per Telefon, Videogespräch oder persönlich.
Trends, juristische Nachrichten und Fachwissen
Häufig gestellte Fragen zu internationalen Rechtsangelegenheiten
Antworten auf häufig gestellte Fragen zu internationalen Rechtsdienstleistungen, grenzüberschreitenden Geschäften, Gesellschaftsrecht und globaler Rechtsberatung.
Wie war das Bank of Spain Registry für Kryptowährungen?
Es war das Register, das geschaffen wurde, um aus Sicht der Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bestimmte Anbieter von Dienstleistungen im Zusammenhang mit Kryptowährungen zu überwachen, insbesondere solche, die sich dem Austausch von virtueller Währung gegen Fiatwährung und der Verwahrung elektronischer Geldbörsen widmen.
Ist die Registrierung der Bank of Spain noch verpflichtend?
Die regulatorischen Verpflichtungen des Sektors haben sich mit Inkrafttreten der MiCA-Verordnung weiterentwickelt. Derzeit müssen viele Unternehmen ihre Situation unter dem neuen europäischen Regime analysieren, das für Krypto-Asset-Dienstleistungsanbieter (CASP) gilt, und überprüfen, welche regulatorischen Anforderungen an sie gestellt werden.
Welche Aktivitäten mussten aufgezeichnet werden?
Vor allem die Austauschaktivitäten zwischen Kryptowährungen und Fiatwährungen sowie die Verwahrung und Verwaltung von elektronischen Geldbörsen oder kryptografischen Schlüsseln im Auftrag Dritter.
Hat dir das Register erlaubt, frei zu arbeiten?
Nein. Die Registrierung sollte die Einhaltung bestimmter Verpflichtungen zur Verhinderung von Geldwäsche nachweisen, stellte jedoch keine umfassende finanzielle Genehmigung dar und ermöglichte auch nicht automatisch die Entwicklung von Aktivitäten im Zusammenhang mit Kryptoanlagen.
Wie ist das Verhältnis zwischen dem Register der Bank of Spain und der MiCA?
Das Register war ein nationaler Mechanismus vor der Einführung des europäischen Regulierungsrahmens. Mit MiCA wird die Regulierung von Krypto-Vermögenswerten erheblich erweitert, indem spezifische Genehmigungen, Governance-Anforderungen, Kundenschutz und Aufsichtspflichten für Anbieter von Krypto-Asset-Dienstleistungen geschaffen werden.
Brauche ich eine CASP-Lizenz, wenn ich bereits eingeschrieben war?
Es hängt von der konkreten Tätigkeit des Unternehmens ab. Eine vorherige Registrierung ersetzt nicht automatisch die Verpflichtungen aus MiCA und befreit Sie nicht von der Erlangung einer CASP-Zulassung, wenn es europäische Vorschriften vorschreiben.
Welche Dokumentation benötigt der Betreuer normalerweise?
AML/KYC-Richtlinien, Informationen zur Unternehmensstruktur, Governance-Verfahren, Identifikation von Direktoren und Managern, interne Kontrollen, Risikomanagementsysteme und Dokumente, die die operative Kapazität der Gesellschaft akkreditieren, werden in der Regel angefordert.
Was sind die Risiken von regulatorischer Nichteinhaltung?
Die Nichteinhaltung kann zu Wirtschaftssanktionen, Einschränkungen der Aktivitäten, Bankproblemen, Aufsichtsmaßnahmen, Verlusten kommerzieller Chancen und Hindernissen für einen stabilen Betrieb in der Europäischen Union führen.
Wie wirkt sich MiCA auf Börsen und Verwahrer aus?
Viele Dienste, die zuvor hauptsächlich Anti-Geldwäsche-Verpflichtungen unterlagen, müssen nun analysieren, ob sie eine Genehmigung als CASP benötigen und die zusätzlichen Anforderungen der MiCA-Verordnung erfüllen.
Warum eine MiCA-Diagnose durchführen?
Weil Sie so genau bestimmen können, welche regulatorischen Verpflichtungen für das Projekt gelten, ob eine spezielle Genehmigung erforderlich ist, welche Risiken bestehen und welche regulatorische Strategie am besten geeignet ist, bevor Sie Lizenzen beantragen oder Aktivitäten auf dem europäischen Markt ausweiten.
Reicht das Bank of Spain Registry für Ihre Tätigkeit aus?
Die historische Registrierung im Register der Bank of Spain bestimmt an sich nicht die aktuellen Verpflichtungen. Wir analysieren die Auswirkungen von MiCA auf seine Aktivitäten und die notwendigen Maßnahmen zur Anpassung an das neue regulatorische Umfeld.
Rechtsleiter
, das Team von In Diem.
Benötigen Sie Hilfe und eine kostenlose Erstberatung?
Vereinbaren Sie einen Ersttermin. Innerhalb von 60 Minuten erhalten Sie von uns eine ehrliche Einschätzung, Informationen zu den verfügbaren Optionen sowie Hinweise zu den nächsten Schritten.
Kontaktieren Sie uns
Haben Sie Fragen oder Anmerkungen?
Füllen Sie das folgende Formular aus, und wir werden Ihnen so schnell wie möglich antworten.
Rufen Sie uns an unter (+34) 954 270 522 oder füllen Sie unser Formular aus, und wir werden uns mit Ihnen in Verbindung setzen.
