Реестр Банка Испании поставщиков услуг виртуальной валюты. Услуги обмена кошельков и хранения
Реестр Банка Испании и криптокомпаний: адаптация к новой структуре MiCA
Регистрация Банка Испании для поставщиков криптовалютных услуг
Регулирование криптокомпаний в Испании в последние годы претерпело глубокие изменения. На первом этапе некоторые поставщики услуг, связанных с криптовалютой, были обязаны регистрироваться в Банке Испании.
Однако европейские регуляторные изменения существенно изменили регуляторную структуру. Вступление в силу Регламента MiCA ввело гармонизированную систему предоставления услуг по криптоактивам по всему Европейскому союзу, постепенно смещая значимость национальных режимов в сторону единой системы надзора и авторизации.
Поэтому сегодня важно проанализировать не только необходимость регистрации компании в Реестре Банка Испании, но и её текущее положение в рамках новой системы регулирования криптовалют MiCA.
Что такое реестр Банка Испании?
Реестр Банка Испании был введён в связи с обязательствами, вытекающими из правил по борьбе с отмыванием денег, применимых к некоторым поставщикам услуг, связанных с криптовалютой.
Её основная цель заключалась в выявлении операторов, осуществляющих конкретные действия в экосистеме виртуальных активов, и в подтверждении существования соответствующих мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Регистрация подразумевала предварительный контроль со стороны Banco de España в отношении определённых организационных и нормативных требований.
Однако важно помнить, что эта регистрация не представляла собой финансовую лицензию или полное разрешение на предоставление услуг по криптоактивам, а обязательство, связанное главным образом с сферой AML/AMC.
Какие виды деятельности должны были быть зарегистрированы?
Основные виды деятельности, подлежащие регистрации, были:
- Услуги обмена виртуальных валют на фиатную валюту.
- Услуги обмена фиатных валют на виртуальную валюту.
- Хранение электронных кошельков или кошельков для третьих лиц.
Это обязательство применялось, когда услуги предоставлялись в Испании, независимо от гражданства поставщика или местонахождения клиентов.
Этот критерий заставил множество международных платформ, бирж и хранителей анализировать свою регуляторную ситуацию в Испании.
Сложность криптоэкосистемы и отсутствие консолидированных регуляторных прецедентов сделали особенно важным наличие специализированной юридической консультации.
Реестр Banco de España и регулирование MiCA: текущая ситуация
Текущая регуляторная среда сильно отличается от той, что существовала в 2021 году.
Одобрение Регламента MiCA создало единое регулирование для рынков криптоактивов в Европейском союзе, установив новые категории услуг, конкретные обязательства для эмитентов и поставщиков услуг, а также режим авторизации CASP.
По этой причине многие компании, которые ранее сосредотачивали своё соответствие требованиям на Реестре Банка Испании, теперь должны анализировать:
- Если ваши действия подходят под сервисы, регулируемые MiCA.
- Если им нужен CASP-разрешение.
- Какие постоянные обязательства по соблюдению требований к ним применяются?
- Какое влияние новое регулирование оказывает на его деятельность и рост?
На практике подходящей отправной точкой обычно является диагностика MiCA , позволяющая определить реальную нормативную соответствие проекта.
Риски торговли без соблюдения нормативных обязательств
Одна из самых частых ошибок — предполагать, что историческая регистрация или ранее регуляризованная ситуация автоматически гарантирует текущее соответствие.
Реальность такова, что регулирование эволюционирует и требует постоянного пересмотра.
Последствия несоблюдения могут включать:
- Процедуры надзора.
- Экономические санкции.
- Операционные ограничения.
- Проблемы доступа к банковской системе.
- Трудности с привлечением инвестиций.
- Репутационные риски.
Кроме того, отсутствие адаптации к новой нормативной среде может напрямую повлиять на способность проекта развиваться в рамках Европейского союза.
Документация и требования к соблюдению требований
И старый реестр, и новые обязательства, возникающие из MiCA, объединяют общий элемент: необходимость демонстрировать надёжную структуру соблюдения требований.
Среди обычно рассматриваемых аспектов:
- Политики AML и KYC.
- Процедуры внутреннего контроля.
- Корпоративная структура.
- Почётность и опыт администраторов.
- Системы управления рисками.
- Протоколы отслеживаемости и документации.
Закон 10/2010 о предотвращении отмывания денег остаётся важнейшим столпом для криптооператоров, подчинённых обязательствам по AML.
Профессиональное и индивидуальное обслуживание на всей территории Испании.
Юридическая фирма «Abogados IN DIEM» имеет офисы в Мадриде, Севилье, Малаге и Лас-Пальмас-де-Гран-Канария… а также в других городах и населённых пунктах. «Abogados IN DIEM» предоставляет услуги по всей Испании и на международном уровне, а также предлагает онлайн-услуги. Каждое дело для нас чрезвычайно важно, и мы подходим к нему внимательно и ответственно.
Опыт работы: судьи, прокуроры, государственные адвокаты.
«Abogados IN DIEM» — это юридическая фирма, в которой работают специалисты с обширным опытом работы в качестве судей, прокуроров, государственных адвокатов, преподавателей вузов и т. д., которые дают вам уверенность и гарантию того, что вы можете рассчитывать на лучшую команду — конкурентоспособную и высококвалифицированную, способную достичь ваших целей и удовлетворить ваши потребности.
От реестра Банка Испании до лицензии CASP
Одно из самых значимых изменений, введённых MiCA, — это появление режима авторизации для поставщиков услуг криптоактивов.
Многие виды деятельности, ранее анализируемые исключительно с точки зрения AML, теперь требуют изучения в рамках европейского режима авторизации.
Таким образом, компаниям, исторически зарегистрированным в реестре Банка Испании, возможно, придется оценить, необходимо ли им получать лицензию CASP для продолжения развития определённых услуг на европейском рынке.
Переход требует всестороннего пересмотра юридической, операционной и документальной структуры каждого проекта.
Услуги IN DIEM для регулируемых криптокомпаний
В IN DIEM мы обладаем обширным опытом регулирования криптоактивов и процедур, связанных с бывшим Реестром Банка Испании.
Наша междисциплинарная команда интегрирует юридические, нормативные, технологические и финансовые знания, чтобы сопровождать компании в блокчейн-экосистеме на всех этапах их развития.
Мы предоставляем консультации по следующим вопросам:
- Адаптация к регламенту MiCA.
- Лицензии CASP.
- Системы AML и KYC.
- Whitepapers и выпуск токенов.
- Продолжение соблюдения требований.
- Защита прежде чем руководители.
- Регуляторные аудиты.
- Финансовая аналитика и отслеживаемость блокчейна.
- Банковские криптокомпании.
Мы работаем в координации с областями коммерческого права, налогового права, международного права, финансового и уголовного права, чтобы предложить полное представление о рисках и возможностях сектора.
Как IN DIEM может помочь вам?
Если ваша компания зарегистрирована в реестре Банка Испании, если вы предоставляете услуги, связанные с криптовалютами, или вам нужно проанализировать свою ситуацию в условиях новой европейской нормативной базы, необходимо провести обновлённую оценку.
Ключ теперь не только в том, чтобы узнать, была ли деятельность зарегистрирована в прошлом, но и в понимании, какие регуляторные обязательства существуют сегодня по MiCA и как подготовиться к работе с юридической определённостью в Европе.
Наша команда поможет вам проанализировать вашу ситуацию, выявить реальные регуляторные риски и разработать стратегию, адаптированную к вашей бизнес-модели.
Переход от старого национального режима к новой экосистеме MiCA должен осуществляться с учетом планирования, технических критериев и долгосрочного видения.
Кроме того, после получения необходимых разрешений необходимо внедрять непрерывные системы соответствия MiCA , которые позволяют поддерживать нормативное соответствие и адаптировать их к будущим требованиям.
Аналогично, компаниям, сталкивающимся с требованиями, надзорными действиями или возможными процедурами санкций, может потребоваться специализированная помощь в защите от инспекций MiCA, особенно когда существуют риски, связанные с предотвращением отмывания денег, управлением или предоставлением регулируемых услуг.
Позвоните нам.
Немедленное реагирование и решение проблем . Команда In Diem.
Позвоните нам, мы с вами свяжемся… Служба экстренной помощи IN DIEM
Юридическая фирма «Abogados IN DIEM» предлагает своим клиентам услугу экстренной помощи, доступную круглосуточно, для решения чрезвычайных ситуаций, будь то в сфере уголовного права, договорных отношений, судебных споров или семейного права.
Очное обслуживание
Наша команда юристов готова оказать Вам помощь лично в следующих городах: Малага, Мадрид, Севилья, Лас-Пальмас-де-Гран-Канария, Уэльва, Херес, Кадис, а также в Томаресе, Майрена-дель-Алькор, Майрена-дель-Альхарафе, Кория-дель-Рио, Дос-Эрманас, Эстепоне и Марбелье, среди прочих.
Ваше Превосходительство
Обширный опыт работы в качестве прокуроров, государственных адвокатов, судей, преподавателей вузов или высокопоставленных профсоюзных представителей, который дарит вам душевное спокойствие и уверенность.
Онлайн-сервис
IN DIEM оказывает поддержку в любом месте, где она вам понадобится. Поддержка на национальном и международном уровнях. Мы проводим консультации посредством видеоконференций (через доступные приложения, такие как Skype, GoToMeeting или WhatsApp) и по телефону.
Юристы — круглосуточно
Немедленная юридическая помощь круглосуточно. Наша команда юристов готова проконсультировать вас и оказать поддержку в любой ситуации, обеспечив оперативное, профессиональное и конфиденциальное обслуживание по телефону, посредством видеозвонка или при личной встрече.
Тенденции, новости в области права и практический опыт
Часто задаваемые вопросы по международному праву
Ответы на часто задаваемые вопросы о международных юридических услугах, трансграничных операциях, корпоративном праве и глобальном юридическом консультировании.
Что такое Реестр криптовалют Банка Испании?
Это был реестр, созданный для контроля, с точки зрения предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, некоторых поставщиков услуг, связанных с криптовалютами, особенно тех, кто занимается обменом виртуальной валюты на фиатную валюту и хранением электронных кошельков.
Обязательна ли регистрация в Банке Испании?
Регуляторные обязательства сектора изменились с вступлением в силу Регламента MiCA. В настоящее время многим компаниям необходимо анализировать свою ситуацию в рамках нового европейского режима, применимого к поставщикам услуг криптоактивов (CASP), и проверять, какие от них требуются нормативные требования.
Какие действия нужно было записывать?
В основном это обменная деятельность между криптовалютами и фиатными валютами, а также услуги хранения и управления электронными кошельками или криптографическими ключами от имени третьих лиц.
Позволил ли реестр вам свободно действовать?
Нет. Регистрация была предназначена для подтверждения соблюдения определённых обязательств по предотвращению отмывания денег, но не представляла собой комплексного финансового разрешения и не позволяла автоматически развивать деятельность, связанную с криптоактивами.
Какова связь между Реестром Банка Испании и MiCA?
Реестр был национальным механизмом до внедрения европейской нормативной базы. С помощью MiCA регулирование криптоактивов значительно расширяется за счёт создания конкретных авторизаций, требований к управлению, защиты клиентов и надзорных обязанностей для поставщиков услуг криптоактивов.
Нужна ли мне лицензия CASP, если я уже был зарегистрирован?
Это зависит от конкретной деятельности, которую выполняет компания. Предыдущая регистрация не заменяет автоматически обязательства, возникающие в рамках MiCA, и не освобождает вас от получения разрешения CASP, если это требуется европейским правилом.
Какую документацию обычно требует руководитель?
Обычно запрашиваются политики AML/KYC, информация о корпоративной структуре, процедурах управления, идентификация директоров и менеджеров, внутренний контроль, системы управления рисками и документация, аккредитующая операционную способность организации.
Каковы риски несоблюдения нормативных требований?
Несоблюдение требований может привести к экономическим санкциям, ограничениям деятельности, банковским трудностям, надзорным мерам, потере коммерческих возможностей и препятствиям для стабильной работы в Европейском союзе.
Как MiCA влияет на биржи и хранителей?
Многие сервисы, которые ранее в основном подчинялись обязанностям по борьбе с отмыванием денег, теперь должны анализировать, требуется ли им одобрение как CASP и соответствовать дополнительным требованиям, установленным Регламентом MiCA.
Зачем проводить диагностику MiCA?
Потому что это позволяет точно определить, какие регуляторные обязательства применимы к проекту, требуется ли конкретное разрешение, какие риски существуют и какая наиболее подходящая регуляторная стратегия до подачи заявки на лицензии или расширения деятельности на европейском рынке.
Достаточно ли Реестра Банка Испании для вашей деятельности?
Историческая регистрация в Реестре Банка Испании сама по себе не определяет текущие обязательства. Мы анализируем влияние MiCA на его деятельность и меры, необходимые для адаптации к новой нормативной среде.
Юридические директора компании «
» — команда In Diem.
Вам нужна помощь и бесплатная первая консультация?
Запишитесь на первую консультацию. В течение 60 минут мы предоставим вам объективную оценку ситуации, расскажем о доступных вариантах и следующих шагах.
Свяжитесь с нами
У вас есть вопросы или замечания?
Заполните форму ниже, и мы ответим вам в кратчайшие сроки.
Позвоните нам по телефону (+34) 954 270 522 или заполните нашу форму, и мы свяжемся с вами.
