ВАЖНО: в этой статье анализируется обновление критериев поступления в CASP CNMV в соответствии с информацией, имеющей на момент публикации. В настоящее время любая заявка на авторизацию, адаптацию документов, технический обзор или стратегию соответствия как поставщику услуг криптоактивов должна рассматриваться в соответствии с конкретным случаем, Регламентом MiCA, текущими формами и руководствами CNMV, Европейским реестром поставщиков услуг криптоактивов и обновленными критериями ESMA и EBA.
Регулирование криптоактивов в Испании делает новый шаг с обновлением критериев допуска поставщиков услуг криптоактивов (CASP) Национальной комиссией по рынку ценных бумаг (CNMV). Это изменение, в соответствии с Регламентом MiCA (EU) 2023/1114, переопределяет требования к биржам, кастодианам, консультантам и посредникам, работающим с криптоактивами в Испании.
От IN DIEM Abogados, фирмы, специализирующейся на финансовом праве и регулировании криптовалют, мы объясняем, что подразумевают эти изменения, как они влияют на процесс регистрации CASP и почему обновление CNMV является ключом к профессионализации сектора. Кроме того, у нас есть техническое сотрудничество с Cryptoveritas 360 — экспертами по кибербезопасности и технологическому соответствию в области блокчейна.
Цели CNMV с новыми руководящими принципами CASP
Регулирование рынков криптоактивов, известное как MiCA, направлено на создание однородной нормативной базы по всему Европейскому союзу, которая обеспечит правовую определённость, прозрачность и стабильность криптоэкосистеме. В этом контексте CNMV решила пересмотреть критерии допуска, чтобы адаптировать их к руководящим принципам, изданным Европейским управлением по ценным бумагам и рынкам (ESMA) и Европейским банковским управлением (EBA).
Это обновление касается как новых заявителей, так и организаций, которые уже начали регистрацию или зарегистрированы как провайдеры CASP. Во всех случаях подход CNMV заключается в усилении пруденциального, технического и репутационного контроля, чтобы гарантировать, что операторы действуют с платежеспособностью и ответственностью.
Это обновление, направленное на усиление надзора за криптосектором в Испании, имеет следующие цели:
- Стандартизировать процесс авторизации с учетом европейских критериев MiCA.
- Усилить управление и платежеспособность CASP-структур.
- Обеспечить технологическую безопасность и отслеживаемость операций блокчейна.
- Предотвращение рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT).
Другими словами, CNMV намерена, чтобы те, кто управляет услугами на криптоактивах, имели прочную структуру и внутренний контроль, сопоставимые с традиционным финансовым сектором.
Основные новые особенности критериев поступления в CASP
Более подробная документация
CNMV потребует более высокого уровня детализации в предоставленной документации. Файлы должны содержать полное описание бизнес-модели, организационную структуру, политики соответствия, внутренние руководства по AML/CFT и план непрерывности бизнеса. Согласованность всех документов будет необходима, чтобы избежать требований и исправлений.
Предтехнический обзор
Одной из главных новшеств является возможность для CNMV запрашивать технические аудиты систем хранения, безопасности и отслеживаемости перед выдачей регистрации. В этой области Cryptoveritas 360 играет ключевую роль как партнёр по технологиям верификации, обеспечивая соответствие европейским стандартам DORA и MiCA.
Контроль пригодности менеджеров
Сотрудники по комплаенсу должны продемонстрировать предыдущий опыт в финансовых или технологических вопросах. CNMV оценивает подготовку, развитие и репутацию руководителей, чтобы обеспечить разумное и профессиональное управление.
Усиление требований к платежеспособности и управлению
Требования к капиталу и обязательства по прозрачности в управленческих органах увеличиваются. Компании должны демонстрировать платежеспособность и внутреннюю структуру контроля, позволяющую им предотвращать операционные и технологические риски.
Цифровое отслеживание файлов
CNMV внедрит электронную систему обработки, которая позволит повысить прослеживаемость в процессе поступления. Однако это также означает большую строгость при подаче документации и последующих обновлениях.
Как это влияет на поставщиков услуг по криптоактивам?
Организации, уже зарегистрированные как CASP, должны будут адаптировать свою документацию к новым требованиям до конца 2025 года. Тем, кто всё ещё находится в процессе подачи заявки, необходимо будет проверить свои файлы, чтобы убедиться, что они соответствуют актуальным критериям. Наконец, компании, начинающие регистрацию с этого момента, должны делать это непосредственно в соответствии с новыми условиями.
В IN DIEM Abogados мы рекомендуем провести полный анализ дела как с юридической, так и с технической точки зрения, чтобы избежать задержек или отказов со стороны CNMV. Совместная диагностика с Cryptoveritas 360 позволяет выявлять потенциальные недостатки и устранять их до официального подачи заявки.
Как подготовить свою компанию к соответствию новым критериям CNMV?
Юридическая и техническая диагностика
Рекомендуется начать с всестороннего анализа файла. IN DIEM Abogados рассматривает применимые юридические требования согласно MiCA и CNMV, а Cryptoveritas 360 оценивает технологические системы, безопасность и отслеживаемость блокчейна.
Обновление документации
Руководства по AML/CFT, политики по рискам, бизнес-планы и организационные схемы должны быть обновлены, чтобы отражать фактическую структуру и работу компании в соответствии с новыми критериями. Последовательность и точность в этой документации крайне важны.
Усиление безопасности и соблюдения требований
CNMV особенно ценит способность CASP предотвращать технологические инциденты. Поэтому рекомендуется включать меры кибербезопасности, контроль доступа и непрерывный мониторинг. Cryptoveritas 360 предлагает специализированную поддержку в этих областях.
Прямое управление с CNMV
Диалог с CNMV требует знаний процесса и опыта предыдущих процедур. IN DIEM Абогадос берёт на себя управление файлом, реагирование на требования и контроль необходимых исправлений.
Непрерывный мониторинг
После получения регистрации CASP компании должны поддерживать актуальность соответствия. Периодические проверки CNMV могут включать как юридические, так и технические аспекты. По этой причине IN DIEM и Cryptoveritas 360 предлагают постоянную услугу по обслуживанию регуляторов.
Значение юридического и технического сотрудничества
Регулирование MiCA показывает, что соблюдение нормативных требований в криптовалюте нельзя решать в изоляции. CNMV оценивает как юридическую устойчивость, так и техническую устойчивость проектов. Поэтому сотрудничество между юристами и специалистами по технологиям является необходимым.
Альянс между IN DIEM Abogados и Cryptoveritas 360 позволяет компаниям охватывать все этапы процесса CASP — от подготовки файлов до сертификации технического соответствия — с комплексным и эффективным подходом.
На что стоит обратить внимание
Обновление критериев приема на CASP CNMV знаменует начало нового этапа для криптосектора в Испании. Это изменение укрепляет доверие инвесторов и закрепляет Испанию как передовую регуляторную среду в рамках MiCA.
Для компаний в секторе адаптация со временем — это не только обязанность, но и возможность выделиться и выйти на европейский рынок с гарантиями. В IN DIEM Abogados и Cryptoveritas 360 мы сопровождаем каждого клиента в этом процессе, интегрируя юридическую экспертизу и специализированные технологические решения.
Preguntas frecuentes sobre los nuevos criterios CASP de la CNMV y MiCA
¿Qué papel tiene la CNMV en la autorización de proveedores CASP?
La CNMV supervisa y revisa los expedientes de las entidades que quieren operar como proveedores de servicios de criptoactivos en España. Su función es comprobar que cumplen los requisitos legales, organizativos, prudenciales, tecnológicos y de conducta exigidos por la normativa aplicable.
¿Qué es el Reglamento MiCA?
MiCA es el Reglamento europeo sobre mercados de criptoactivos. Su objetivo es crear un marco común en la Unión Europea para regular la emisión, prestación de servicios y supervisión de criptoactivos, aportando mayor seguridad jurídica, transparencia y protección para usuarios e inversores.
¿Por qué la CNMV ha actualizado sus criterios de admisión CASP?
La actualización busca adaptar el proceso de autorización a MiCA y a los criterios europeos de supervisión. Con ello se pretende reforzar la solvencia, gobernanza, seguridad tecnológica, trazabilidad y prevención de blanqueo de capitales en las entidades que operan con criptoactivos.
¿A quién afectan los nuevos criterios de la CNMV?
Afectan a exchanges, custodios, asesores, intermediarios y demás entidades que presten o quieran prestar servicios de criptoactivos en España. También afectan a empresas ya registradas o con expedientes en tramitación que deban adaptar su documentación a las nuevas exigencias.
¿Qué documentación puede exigir la CNMV en el expediente CASP?
La CNMV puede exigir información detallada sobre el modelo de negocio, organigrama, políticas internas, manuales de prevención de blanqueo, procedimientos de cumplimiento normativo, planes de continuidad de negocio, estructura de gobierno y sistemas tecnológicos utilizados.
¿La CNMV puede revisar los sistemas tecnológicos de un CASP?
Sí. En el marco de los nuevos criterios, la CNMV puede valorar aspectos técnicos como la seguridad de los sistemas, la custodia de criptoactivos, la trazabilidad de operaciones, la continuidad del servicio, la gestión de incidentes y la adecuación a estándares regulatorios aplicables.
¿Qué importancia tiene la prevención de blanqueo de capitales en el registro CASP?
La prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo es un elemento central del expediente. Las entidades deben contar con políticas AML/CFT sólidas, procedimientos de identificación de clientes, análisis de riesgos, controles internos y mecanismos de seguimiento de operaciones sospechosas.
¿Qué deben hacer las empresas que ya iniciaron su registro CASP?
Deben revisar su expediente para comprobar si la documentación presentada cumple con los criterios actualizados. En caso necesario, deberán adaptar manuales, políticas, organigramas, procedimientos técnicos y controles internos antes de responder a requerimientos o continuar la tramitación.
¿Por qué es recomendable un diagnóstico jurídico y técnico previo?
Porque el registro CASP exige cumplir requisitos legales y tecnológicos. Un diagnóstico previo permite detectar deficiencias en documentación, gobernanza, seguridad, trazabilidad, cumplimiento normativo o prevención de blanqueo antes de presentar el expediente ante la CNMV.
¿Por qué es importante combinar asesoramiento legal y técnico?
Porque la regulación cripto exige cumplir tanto requisitos jurídicos como estándares tecnológicos. La colaboración entre abogados especializados y expertos en ciberseguridad, trazabilidad blockchain y cumplimiento técnico permite preparar expedientes más sólidos y reducir riesgos regulatorios.
IN DIEM Lawyers, эксперты по криптовалютам в вашем распоряжении
В IN DIEM Abogados у нас работают лучшие эксперты в различных областях права — уголовной, гражданской, административной, коммерческой и социальной — которые гарантируют консультации и защиту интересов наших клиентов в любое время. Кроме того, наша фирма специализируется на управлении и координации уголовных и гражданских процессов с группами пострадавших сторон, что позволяет нам предлагать эффективную совместную стратегию, оптимизировать ресурсы и укреплять позиции каждого клиента в процессе.
Связывайтесь с IN DIEM Abogados круглосуточно, в любой день недели, без обязательств.
Мы гарантируем наилучший возможный исход, независимо от вашего случая.
- Персонализированное и профессиональное внимание
- Консультации по налоговому и нормативному соблюдению
- Помощь в налоговых, судебных или других процессах
- Круглосуточная связь с вашим опытным адвокатом
- Абсолютная конфиденциальность
IN DIEM Абогадос: Малага, Марбелья, Севилья, Мадрид, Лас-Пальмас-де-Гран-Канария, Альмерия, Уэльва, Марбелья, Эстепона,…
Команда Abogados IN DIEM обладает опытом развития предыдущих функций, таких как магистрат-судья, государственный прокурор, прокурор или университетский профессор, что обеспечит вам душевное спокойствие и безопасность, так как у них лучшая команда, конкурентоспособная и хорошо подготовленная к достижению ваших целей и удовлетворения ваших потребностей.
Мы готовы помочь вам по любому необходимости. Вы можете связаться с нами по телефону IN DIEM Lawyers (+34) 901 900 071. В чрезвычайных ситуациях вы можете найти нас по круглосуточному телефону неотложных юристов IN DIEM: (+34) 610 667 452.
Знаете ли вы, что в Abogados IN DIEM есть онлайн-сервис и экспресс-сервис?
Мы предлагаем нашим клиентам возможность получить помощь через видеозвонки или видеоконференции, а также по телефону, в зависимости от предпочтений клиентов, чтобы помощь была максимально личной, с максимальной оперативностью и без необходимости поездок. Эта услуга дополняется коммуникацией по электронной почте, что облегчает анализ и доставку документации.
Аналогично, для компаний и частных лиц IN DIEM Abogados предоставляет срочные услуги и круглосуточное обслуживание по вопросам, требующим быстрого реагирования.
Хотите узнать больше о юристах IN Diem? Оставляем вам это короткое презентационное видео…
Для некоторых признаний мы оставляем вам эту ссылку.
Вы найдёте нас в Севилье, Мадриде, Лас-Пальмас-де-Гран-Канария, Малага, Томаресе, Кориа-дель-Рио, Дос-Эрманас, Майрена-дель-Алькор, Эстепоне, Марбелье и Майрена-дель-Альхарафе. Будет приятно помочь вам.
