WICHTIG: Dieser Artikel analysiert die Aktualisierung der CASP-Zulassungskriterien durch das CNMV gemäß den zum Zeitpunkt der Veröffentlichung verfügbaren Informationen. Derzeit muss jeder Antrag auf Genehmigung, Dokumentenanpassung, technische Überprüfung oder Compliance-Strategie als Anbieter von Krypto-Asset-Dienstleistungen gemäß dem konkreten Fall, der MiCA-Verordnung, den aktuellen Formularen und Handbüchern des CNMV, dem Europäischen Register der Krypto-Asset-Dienstleister sowie den aktualisierten ESMA- und EBA-Kriterien überprüft werden.
Die Regulierung von Krypto-Assets macht in Spanien einen neuen Schritt mit der Aktualisierung der Zulassungskriterien für Krypto-Asset-Dienstleistungsanbieter (CASP) durch die National Securities Market Commission (CNMV). Diese Änderung, die mit der MiCA-Verordnung (EU) 2023/1114 in Einklang steht, definiert die Anforderungen für Börsen, Verwahrer, Berater und Vermittler, die mit Kryptoanlagen in Spanien tätig sind, neu.
Von IN DIEM Abogados, einer auf Finanzrecht und Krypto-Regulierung spezialisierten Kanzlei, erklären wir, was diese Änderungen beinhalten, wie sie den CASP-Registrierungsprozess beeinflussen und warum die Aktualisierung des CNMV für die Professionalisierung des Sektors entscheidend ist. Darüber hinaus haben wir die technische Zusammenarbeit mit Cryptoveritas 360, Experten für Cybersicherheit und technologische Compliance im Bereich der Blockchain.
Die Ziele von CNMV mit den neuen CASP-Richtlinien
Die Markets in Crypto-Assets Regulation, bekannt als MiCA, zielt darauf ab, einen homogenen regulatorischen Rahmen in der gesamten Europäischen Union zu schaffen, der Rechtssicherheit, Transparenz und Stabilität im Krypto-Ökosystem schafft. In diesem Zusammenhang hat das CNMV beschlossen, seine Zulassungskriterien zu überarbeiten, um sie an die von der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) und der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA) erlassenen Richtlinien anzupassen.
Dieses Update betrifft sowohl neue Antragsteller als auch Einrichtungen, die bereits mit der Registrierung begonnen haben oder als CASP-Anbieter registriert sind. In allen Fällen besteht der Ansatz des CNMV darin, die vorsichtigen, technischen und reputationsbezogenen Kontrollen zu stärken, um sicherzustellen, dass Betreiber mit Zahlungsfähigkeit und Verantwortung handeln.
Dieses Update, das darauf abzielt, die Aufsicht über den Kryptosektor in Spanien zu stärken, verfolgt folgende Ziele:
- Standardisieren Sie den Zulassungsprozess mit den europäischen MiCA-Kriterien.
- Stärkung der Governance und Solvenz der CASP-Einheiten.
- Gewährleisten Sie technologische Sicherheit und Rückverfolgbarkeit von Blockchain-Operationen.
- Vermeiden Sie Risiken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT).
Mit anderen Worten: Die CNMV beabsichtigt, dass diejenigen, die Dienstleistungen im Bereich Krypto-Assets verwalten, über eine solide Struktur und interne Kontrollen verfügen, die mit denen des traditionellen Finanzsektors vergleichbar sind.
Wesentliche neue Merkmale der CASP-Zulassungskriterien
Detailliertere Dokumentation
Das CNMV wird ein höheres Detailniveau in der eingereichten Dokumentation verlangen. Die Dateien müssen eine vollständige Beschreibung des Geschäftsmodells, des Organigramms, der Compliance-Richtlinien, interner AML/CFT-Handbücher und des Geschäftskontinuitätsplans enthalten. Konsistenz zwischen allen Dokumenten ist unerlässlich, um Anforderungen und Korrekturen zu vermeiden.
Vor-technische Überprüfung
Eine der Hauptneuheiten ist die Möglichkeit, dass das CNMV technische Prüfungen von Verwahrungs-, Sicherheits- und Rückverfolgbarkeitssystemen anordnen kann, bevor die Registrierung erteilt wird. In diesem Bereich spielt Cryptoveritas 360 eine Schlüsselrolle als Partner für Verifikationstechnologien und gewährleistet die Einhaltung der europäischen DORA – und MiCA-Standards.
Kontrolle der Eignung von Managern
Compliance-Beauftragte müssen vorherige Erfahrungen in Finanz- oder Technologieangelegenheiten nachweisen. Das CNMV wird die Ausbildung, den Werdegang und den Ruf der Führungskräfte bewerten, um ein umsichtiges und professionelles Management zu gewährleisten.
Gestärkte Anforderungen an Solvenz und Governance
Die Kapitalanforderungen und Transparenzverpflichtungen in den Verwaltungsorganen werden erhöht. Unternehmen müssen Solvenz und eine interne Kontrollstruktur nachweisen, die es ihnen ermöglicht, operative und technologische Risiken zu vermeiden.
Digitale Dateiverfolgung
Das CNMV wird ein elektronisches Verarbeitungssystem implementieren, das eine bessere Rückverfolgbarkeit im Zulassungsprozess ermöglicht. Dies wird jedoch auch eine größere Strenge bei der Präsentation der Dokumentation und bei späteren Aktualisierungen bedeuten.
Wie wirkt sich das auf Anbieter von Krypto-Asset-Dienstleistern aus?
Unternehmen, die bereits als CASP registriert sind, müssen ihre Dokumentation bis Ende 2025 an die neuen Anforderungen anpassen. Diejenigen, die sich noch im Bewerbungsprozess befinden, müssen ihre Unterlagen überprüfen, um sicherzustellen, dass sie die aktualisierten Kriterien erfüllen. Schließlich müssen Unternehmen, die ab jetzt mit ihrer Registrierung beginnen, dies direkt unter den neuen Bedingungen tun.
Bei IN DIEM Abogados empfehlen wir, die Akte sowohl aus rechtlicher als auch aus technischer Sicht vollständig zu überprüfen, um Verzögerungen oder Ablehnungen durch das CNMV zu vermeiden. Diese gemeinsame Diagnose mit Cryptoveritas 360 ermöglicht es, potenzielle Mängel zu identifizieren und vor der formellen Einreichung zu beheben.
Wie bereitet man sein Unternehmen darauf vor, die neuen CNMV-Kriterien zu erfüllen?
Juristische und technische Diagnose
Es ist ratsam, mit einer umfassenden Analyse der Akte zu beginnen. IN DIEM überprüft Abogados die geltenden gesetzlichen Anforderungen gemäß MiCA und CNMV, während Cryptoveritas 360 die technologischen Systeme, die Sicherheit und die Rückverfolgbarkeit der Blockchain bewertet.
Aktualisierung der Dokumentation
AML/CFT-Handbücher, Risikorichtlinien, Geschäftspläne und Organisationsdiagramme sollten aktualisiert werden, um die tatsächliche Struktur und den Betrieb des Unternehmens gemäß den neuen Kriterien widerzuspiegeln. Konsistenz und Genauigkeit in dieser Dokumentation sind unerlässlich.
Sicherheits- und Compliance-Stärkung
Das CNMV schätzt besonders die Fähigkeit von CASPs, technologische Vorfälle zu verhindern. Daher ist es ratsam, Cybersicherheitsmaßnahmen, Zugriffskontrolle und kontinuierliche Überwachung einzubeziehen. Cryptoveritas 360 bietet spezialisierte Unterstützung in diesen Bereichen an.
Direkte Leitung mit der CNMV
Der Dialog mit dem CNMV erfordert Kenntnis des Prozesses und Erfahrung in früheren Verfahren. IN DIEM Abogados übernimmt die Verwaltung der Datei, die Reaktion auf Anforderungen und die Nachverfolgung der notwendigen Korrekturen.
Kontinuierliche Überwachung
Sobald die CASP-Registrierung erlangt ist, müssen Unternehmen ihre Einhaltung aktuell halten. Periodische Überprüfungen durch das CNMV können sowohl rechtliche als auch technische Aspekte umfassen. Aus diesem Grund bieten IN DIEM und Cryptoveritas 360 einen fortlaufenden regulatorischen Wartungsdienst an.
Die Bedeutung der rechtlichen und technischen Zusammenarbeit
Die MiCA-Regulierung zeigt, dass die regulatorische Einhaltung im Bereich Krypto nicht isoliert gelöst werden kann. Das CNMV bewertet sowohl die rechtliche Zahlungsfähigkeit als auch die technische Stärke der Projekte. Daher ist die Zusammenarbeit zwischen Anwälten und Technologiespezialisten unerlässlich.
Die Allianz zwischen IN DIEM Abogados und Cryptoveritas 360 ermöglicht es Unternehmen, alle Phasen des CASP-Prozesses – von der Dateivorbereitung bis zur technischen Compliance-Zertifizierung – mit einem umfassenden und effizienten Ansatz abzudecken.
Dinge zu bedenken
Die Aktualisierung der CASP-Zulassungskriterien durch das CNMV markiert den Beginn einer neuen Phase für den Kryptosektor in Spanien. Diese Veränderung stärkt das Vertrauen der Investoren und festigt Spanien als fortschrittliches regulatorisches Umfeld im Rahmen von MiCA.
Für Unternehmen in diesem Sektor ist eine zeitgerechte Anpassung nicht nur eine Verpflichtung, sondern auch eine Chance, sich zu differenzieren und mit Garantien Zugang zum europäischen Markt zu erhalten. Bei IN DIEM Abogados und Cryptoveritas 360 begleiten wir jeden Kunden in diesem Prozess und integrieren juristisches Fachwissen und spezialisierte technologische Lösungen.
Preguntas frecuentes sobre los nuevos criterios CASP de la CNMV y MiCA
¿Qué papel tiene la CNMV en la autorización de proveedores CASP?
La CNMV supervisa y revisa los expedientes de las entidades que quieren operar como proveedores de servicios de criptoactivos en España. Su función es comprobar que cumplen los requisitos legales, organizativos, prudenciales, tecnológicos y de conducta exigidos por la normativa aplicable.
¿Qué es el Reglamento MiCA?
MiCA es el Reglamento europeo sobre mercados de criptoactivos. Su objetivo es crear un marco común en la Unión Europea para regular la emisión, prestación de servicios y supervisión de criptoactivos, aportando mayor seguridad jurídica, transparencia y protección para usuarios e inversores.
¿Por qué la CNMV ha actualizado sus criterios de admisión CASP?
La actualización busca adaptar el proceso de autorización a MiCA y a los criterios europeos de supervisión. Con ello se pretende reforzar la solvencia, gobernanza, seguridad tecnológica, trazabilidad y prevención de blanqueo de capitales en las entidades que operan con criptoactivos.
¿A quién afectan los nuevos criterios de la CNMV?
Afectan a exchanges, custodios, asesores, intermediarios y demás entidades que presten o quieran prestar servicios de criptoactivos en España. También afectan a empresas ya registradas o con expedientes en tramitación que deban adaptar su documentación a las nuevas exigencias.
¿Qué documentación puede exigir la CNMV en el expediente CASP?
La CNMV puede exigir información detallada sobre el modelo de negocio, organigrama, políticas internas, manuales de prevención de blanqueo, procedimientos de cumplimiento normativo, planes de continuidad de negocio, estructura de gobierno y sistemas tecnológicos utilizados.
¿La CNMV puede revisar los sistemas tecnológicos de un CASP?
Sí. En el marco de los nuevos criterios, la CNMV puede valorar aspectos técnicos como la seguridad de los sistemas, la custodia de criptoactivos, la trazabilidad de operaciones, la continuidad del servicio, la gestión de incidentes y la adecuación a estándares regulatorios aplicables.
¿Qué importancia tiene la prevención de blanqueo de capitales en el registro CASP?
La prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo es un elemento central del expediente. Las entidades deben contar con políticas AML/CFT sólidas, procedimientos de identificación de clientes, análisis de riesgos, controles internos y mecanismos de seguimiento de operaciones sospechosas.
¿Qué deben hacer las empresas que ya iniciaron su registro CASP?
Deben revisar su expediente para comprobar si la documentación presentada cumple con los criterios actualizados. En caso necesario, deberán adaptar manuales, políticas, organigramas, procedimientos técnicos y controles internos antes de responder a requerimientos o continuar la tramitación.
¿Por qué es recomendable un diagnóstico jurídico y técnico previo?
Porque el registro CASP exige cumplir requisitos legales y tecnológicos. Un diagnóstico previo permite detectar deficiencias en documentación, gobernanza, seguridad, trazabilidad, cumplimiento normativo o prevención de blanqueo antes de presentar el expediente ante la CNMV.
¿Por qué es importante combinar asesoramiento legal y técnico?
Porque la regulación cripto exige cumplir tanto requisitos jurídicos como estándares tecnológicos. La colaboración entre abogados especializados y expertos en ciberseguridad, trazabilidad blockchain y cumplimiento técnico permite preparar expedientes más sólidos y reducir riesgos regulatorios.
IN DIEM Anwälte, Kryptowährungsexperten zur Verfügung stehen.
Bei IN DIEM Abogados verfügen wir über die besten Experten in verschiedenen Rechtsgebieten – Strafrecht, Zivilrecht, Verwaltungsrecht, Wirtschaft und Sozialrecht – und garantieren jederzeit Beratung und Verteidigung der Interessen unserer Mandanten. Darüber hinaus ist unsere Kanzlei auf das Management und die Koordination von Straf- und Zivilverfahren mit Gruppen betroffener Parteien spezialisiert, was es uns ermöglicht, eine effektive gemeinsame Strategie anzubieten, Ressourcen zu optimieren und die Position jedes Mandanten im Prozess zu stärken.
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