Kryptowährung Geldwäsche | Europäische Union

Kryptowährung und Geldwäsche

Die Richtlinie (EU) 2015/849 des Europäischen PARLAMENTS und des RATES vom 20. Mai 2015 ist eine der zentralen Regulierungssäulen der Europäischen Union zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung.

Kürzlich, am 19. April 2018, wurde eine Gesetzesresolution des Europäischen Parlaments zur Änderung der genannten Richtlinie 2015/849 verabschiedet.

Die wichtigste Änderung bestand darin, die Anwendung der Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auszuweiten:

Erstens: Anbieter von Dienstleistungen für den Austausch von virtuellen Währungen gegen Fiatwährungen (meist als Börsen bekannt);

2.- Anbieter von Verwahrungsdiensten für elektronische Geldbörsen

Zu diesem Zweck und auf klärende Weise hat er zwei Definitionen in seinen Text aufgenommen:

„Virtuelle Währungen“:

Digitale Darstellung eines Wertes, der nicht von einer Zentralbank oder öffentlichen Behörde ausgegeben oder garantiert ist, nicht notwendigerweise mit einer rechtlich anerkannten Währung verbunden ist, die keinen rechtlichen Status von Währung oder Geld hat, aber von natürlichen oder juristischen Personen als Tauschmittel akzeptiert wird und die elektronisch übertragen, gelagert und gehandelt werden kann;

„Anbieter von E-Wallet-Verwahrungsdiensten“:

Eine Organisation, die im Auftrag ihrer Kunden private kryptografische Schlüsselsicherungsdienste für die Lagerung, Speicherung und Übertragung virtueller Währungen anbietet.

Zu den Gründen für diese Entscheidung zählen folgende Gründe:

1. – Anbieter von Dienstleistungen für den Austausch virtueller Währungen gegen Fiatwährungen (d. h. Münzen und Banknoten, die als legales Mittel ausgewiesen sind, sowie elektronisches Geld aus einem Land, das im Ausgabeland als Zahlungsmittel anerkannt ist) sowie Anbieter von Verwahrungsdiensten für elektronische Geldbörsen sind von der Union nicht verpflichtet, verdächtige Aktivitäten zu erkennen.

Daher wäre es möglich, Geld in das Finanzsystem der Union oder innerhalb virtueller Währungsnetzwerke zu überweisen, indem Überweisungen verborgen oder ein gewisses Maß an Anonymität auf diesen Plattformen genossen werden.

2.- Die Anonymität virtueller Währungen ermöglicht deren möglichen Missbrauch für kriminelle Zwecke. Es wurde jedoch erkannt, dass die Einbeziehung von virtuellen Währungs-für-Fiat-Währungsdienstleistern und E-Wallet-Verwahrungsdiensten das Problem der Anonymität im Zusammenhang mit virtuellen Währungstransaktionen nicht vollständig lösen würde, da die Anonymität in weiten Teilen der virtuellen Währungsumgebung gewahrt wurde.

Die Richtlinie tritt 20 Tage nach ihrer Veröffentlichung in Kraft und gewährt den EU-Ländern eine Übersetzungsfrist von 18 Monaten. Weitere Informationen zu den Zielen der RICHTLINIE finden Sie auf der Website des Europäischen Parlaments.

Europäischer Regulierungskontext im Jahr 2018

Zum Zeitpunkt der Veröffentlichung befand sich die europäische Regulierung zu Kryptowährungen und Geldwäsche in einer Ausweitungsphase. Das Hauptanliegen war es, zu verhindern, dass bestimmte Dienste, die mit virtuellen Währungen verbunden sind, von den Kontrollen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ausgeschlossen werden.

Die oben genannte Initiative zielte darauf ab, die Rückverfolgbarkeit bestimmter Transaktionen zu stärken und den subjektiven Anwendungsbereich der Anti-Geldwäsche-Vorschriften zu erweitern, insbesondere in Bezug auf diejenigen, die den Austausch zwischen virtuellen und Fiatwährungen erleichterten oder Verwahrungsdienste für elektronische Geldbörsen bereitstellten.

Börsen und E-Wallet-Anbieter

Einer der zentralen Punkte der Reform war die Einbeziehung von zwei Arten von Betreibern: Anbieter von virtuellen Währungsumtauschdiensten für Fiatwährungen, allgemein bekannt als Börsen, und Anbieter von Verwahrungsdiensten für elektronische Geldbörsen.

Die Relevanz dieser Betreiber lag darin, dass sie als Verbindungspunkte zwischen dem traditionellen Finanzsystem und dem Ökosystem der virtuellen Währung fungieren konnten. Daher sollte seine Aufnahme in den Rahmen der Verhinderung von Geldwäsche die Anonymität verringern und die Erkennung verdächtiger Transaktionen erleichtern.

Risiken im Zusammenhang mit Anonymität in virtuellen Währungen

Die regulatorische Sorge bezog sich nicht nur auf die Existenz virtueller Währungen, sondern auch auf die Möglichkeit, dass bestimmte Operationen genutzt wurden, um den Ursprung oder das Ziel von Geldern zu verbergen. Anonymität, elektronische Wertübertragung und das Fehlen traditioneller Vermittler könnten es erschweren, die Beteiligten zu identifizieren.

Aus diesem Grund zielte die Reform darauf ab, stärkere Kontrollverpflichtungen gegenüber jenen Betreibern einzuführen, die Austausch- oder Verwahrungsdienste anbieten, ohne zu ignorieren, dass die Einbeziehung dieser Themen das Problem der Anonymität im Umfeld virtueller Währungen nicht vollständig beseitigte.

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