XXI век погрузил общество в беспрецедентную технологическую эпоху, где видеоигры стали не только развлечением для молодежи, но и универсальным явлением, охватывающим людей всех возрастов. От наших бабушек и дедушек до мам — почти у всех есть смартфон — устройство, которое обычно включает заранее установленную видеоигру. Этот факт подчёркивает цифровое проникновение в повседневную жизнь, где знакомство с новыми технологиями отражается в постоянном освещении новостей о технологических достижениях, негативном опыте и даже крупных событиях и конвенциях в отрасли.
Однако эти обширные знания также открыли двери для тех, кто стремится использовать эти платформы в незаконных целях. В частности, мы сосредоточимся на том, как онлайн-платформы для продажи видеоигр и игр стали инструментами отмывания денег. Чтобы лучше понять эту концепцию, мы обращаемся к главе XIV Испанского уголовного кодекса, которая описывает отмывание денег как процесс сокрытия незаконного происхождения товаров или активов с целью избежать связанных с ними уголовных последствий.
Методы отмывания денег через видеоигры
Продажа аккаунтов в видеоиграх
Возьмём, к примеру, популярную онлайн-игру «Fortnite». Преступники используют мошеннически приобретённую виртуальную валюту для покупки внутриигровых предметов, которые затем продаются вместе с аккаунтом по сниженной цене через сторонние сайты. Этот метод создаёт несколько уровней транзакций, которые усложняют отслеживание со стороны властей, используя анонимность, предоставляемую интернетом. Средства на эти операции обычно поступают от незаконной деятельности, такой как Dark Web или кража банковских данных.
Торговля предметами на платформах «Steam»
«Steam», разработанный корпорацией Valve, — это цифровая платформа распространения, которая поддерживает активный рынок, где покупаются и продаются видеоигровые товары. Например, в игре «CSGO» игроки могут получать декоративные предметы через платные лотереи, которые затем можно обменивать. Киберпреступники используют незаконно полученные активы для приобретения этих предметов и затем продают их по более низким ценам или покупают низкостоящие по завышенным ценам, а затем продают их по той же цене через другой аккаунт, фактически «стирая» деньги в процессе.
Этот вид отмывание средств не только перевел значительные суммы денег на чёрном рынке, оцениваемые только в «Steam», оцениваемые в 2000 миллионов евро в год, но и вызвал общественный отклик со стороны ответственных за платформу. По словам представителя «Steam», компания активно сотрудничает с организациями по борьбе с отмыванием денег, такими как ASEBLAC в Испании, чтобы бороться с этими злоупотреблениями.
Этот анализ подчёркивает необходимость постоянного наблюдения и регулирования в цифровой сфере для предотвращения эксплуатации игровых платформ в деятельности по отмыванию денег.
Чем мы можем вам помочь?
В настоящее время в нашей стране нормативный контекст по этому вопросу сформулирован Законом 10/2010 от 28 апреля о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, который устанавливает ряд обязанностей для обязанных организаций по предотвращению доступа средств незаконного происхождения к финансовому кругу и использованию для содействия финансированию терроризма.
Юридическая область, специализирующаяся на отмывании денег, предотвращении, защите и юридических услугах Abogados IN DIEM, ведёт свою деятельность во всех областях и секторах, связанных с перемещением капитала или операциями.
Наша команда экспертов изучит ваш случай независимо от того, где вы хотите основать свою компанию. Свяжитесь с нами, мы доступны круглосуточно, в любой день недели, без обязательств.
Какие у нас есть услуги?
- Отчёт об оценке рисков
- Проектирование индивидуальных систем противодействия отмыванию денег
- Обучение и консультации для компаний, физических лиц и обязанных организаций
- Административная или уголовная защита
Мы гарантируем наилучший возможный исход, независимо от вашего случая.
- Персонализированное и профессиональное внимание
- Помощь на протяжении всего судебного процесса
- Круглосуточная связь с вашим экспертом по уголовным делам
- Абсолютная конфиденциальность
Авторы: Карлос Арагон дель Рио
Preguntas frecuentes sobre blanqueo de capitales en videojuegos
¿Pueden utilizarse los videojuegos para blanquear capitales?
Sí. Algunas plataformas de videojuegos, mercados de objetos digitales y sistemas de compraventa de cuentas pueden ser utilizados para ocultar el origen ilícito de fondos mediante operaciones aparentemente legítimas.
¿Cómo funciona el blanqueo mediante cuentas de videojuegos?
Una modalidad habitual consiste en adquirir monedas virtuales, objetos digitales o mejoras dentro del juego con fondos de origen ilícito y después vender la cuenta completa a terceros, generando varias capas de transacciones que dificultan el rastreo del dinero.
¿Qué papel tienen los objetos digitales o skins?
Los objetos digitales, como skins, accesorios o elementos decorativos, pueden comprarse y venderse en mercados secundarios. Cuando se usan precios artificiales o cuentas interpuestas, estas operaciones pueden servir para mover fondos de forma opaca.
¿Por qué plataformas como Steam pueden ser atractivas para estos delitos?
Las plataformas con mercados internos, gran volumen de usuarios y compraventa de objetos digitales pueden ser atractivas porque permiten múltiples transacciones, transferencia de valor y cierto grado de anonimato o dificultad de identificación del usuario real.
¿Qué relación existe entre videojuegos y ciberdelincuencia?
Los videojuegos pueden cruzarse con la ciberdelincuencia cuando se utilizan cuentas robadas, datos bancarios obtenidos ilícitamente, fondos procedentes de la Dark Web o sistemas de pago digitales para adquirir bienes virtuales y revenderlos posteriormente.
¿El blanqueo de capitales está regulado en España?
Sí. En España, el blanqueo de capitales está perseguido penalmente y también existe normativa preventiva, como la Ley 10/2010, que impone obligaciones a determinados sujetos para evitar la entrada de fondos ilícitos en el sistema económico.
¿Todas las plataformas de videojuegos son sujetos obligados en prevención de blanqueo?
No necesariamente. La condición de sujeto obligado depende de la actividad concreta, del tipo de servicios prestados, de la existencia de intermediación económica y de la normativa aplicable. Conviene analizar cada modelo de negocio de forma individual.
¿Qué señales pueden indicar un posible uso ilícito de una plataforma?
Pueden ser señales de riesgo las compras repetidas de objetos digitales a precios inusuales, operaciones entre cuentas vinculadas, ventas rápidas por debajo del valor de mercado, uso de identidades falsas o patrones de transacciones sin lógica económica aparente.
¿Qué medidas preventivas pueden adoptar las empresas del sector gaming?
Las empresas pueden implantar controles de identificación de usuarios, monitorización de operaciones, detección de patrones sospechosos, políticas internas de prevención, revisión de mercados secundarios y protocolos de comunicación ante posibles indicios de actividad ilícita.
¿Cómo puede ayudar IN DIEM Abogados en estos casos?
IN DIEM Abogados puede asesorar a empresas digitales, plataformas y operadores del sector gaming en prevención de blanqueo de capitales, análisis de riesgos, cumplimiento normativo, defensa penal y diseño de protocolos internos frente a operaciones sospechosas.
Юристы, являющиеся экспертами в области консультирования, предотвращения и защиты от отмывания денег: Малага, Марбелья, Севилья, Мадрид, Лас-Пальмас-де-Гран-Канария, Альмерия, Уэльва…
Кроме того, IN DIEM Lawyers обладает обширным опытом и высокой степенью специализации в области отмывания денег, предотвращения, защиты и юридических услуг, предоставляя консультации во всех областях и секторах, связанных с перемещением капитала или операциями.
Команда Abogados IN DIEM обладает опытом развития предыдущих функций, таких как магистрат-судья, государственный прокурор, прокурор или университетский профессор, что обеспечит вам душевное спокойствие и безопасность, так как у них лучшая команда, конкурентоспособная и хорошо подготовленная к достижению ваших целей и удовлетворения ваших потребностей.
Мы готовы помочь вам по любому необходимости. Вы можете связаться с нами по телефону IN DIEM Lawyers по телефону (+34) 901 900 071 или по электронной почте по следующему адресу info@in-diem.com
Знаете ли вы, что в Abogados IN DIEM есть онлайн-сервис и экспресс-сервис?
Мы предлагаем нашим клиентам возможность получить помощь через видеозвонки или видеоконференции, а также по телефону, в зависимости от предпочтений клиентов, чтобы помощь была максимально личной, с максимальной оперативностью и без необходимости поездок. Эта услуга дополняется коммуникацией по электронной почте, что облегчает анализ и доставку документации.
Аналогично, для компаний и частных лиц IN DIEM Abogados предоставляет срочные услуги и круглосуточное обслуживание по вопросам, требующим быстрого реагирования.
Хотите узнать больше о юристах IN Diem? Оставляем вам это короткое презентационное видео…
Для некоторых признаний мы оставляем вам эту ссылку.
Вы найдёте нас в Севилье, Мадриде, Лас-Пальмас-де-Гран-Канария, Малага, Томаресе, Кориа-дель-Рио, Дос-Эрманас, Майрена-дель-Алькор, Эстепоне, Марбелье и Майрена-дель-Альхарафе. Будет приятно помочь вам.
