1. — Концепция и регулирование
Отмывание денег, также называемое в разговорной речи «отмыванием денег», — это преступление, характерное для Уголовного кодекса, которое уголовно санкционируется по-разному в зависимости от совершенной преступной деятельности, считается социально-экономическим преступлением, поскольку носит наследственный характер.
RAE определяет термин «отмывание» как «Корректировка денег от преступных или необоснованных предприятий с учётом налоговой законности».
Отмывание денег регулируется Уголовным кодексом , как я уже упоминал выше, статьями 301–304. Кроме того, в Законе 10/2010 от 28 апреля о предотвращении отмывания денег и финансировании терроризма мы видим определённые административные нюансы, которые приближают нас к лучшему пониманию и мерам в борьбе с этим видом преступлений
Статья 301.1 устанавливает:
«Любой, кто приобретает, владеет, использует, конвертирует или передаёт имущество, зная, что оно происходит из преступной деятельности, совершённой им или третьим лицом, либо совершает любое другое действие с целью скрыть или скрыть его незаконное происхождение, либо помочь лицу, участвовавшему в преступлении или преступлениях, избежать юридических последствий своих действий…»
Другими словами, наказывается как осознанное совершение этих поступков, ни помощь другому человеку, так и знание об этом и сокрытие этого.
Что касается регулирования ЕС, это отражено в Директиве (ЕС) 2015/849 о предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег или финансирования терроризма.
2. — Какие штрафы?
Как правило, это наказывается лишением свободы от 6 месяцев до 6 лет и штрафом, который будет в три раза превышать стоимость отмытых активов. Аналогично, бывают случаи, когда судья может определить, что существует специальная дисквалификация для осуществления своей профессии сроком от 1 до 3 лет или даже закрытие учреждения на постоянное или временное, при этом последний срок не может превышать 5 лет.
Кроме того, следует добавить, что наказание может быть ужесточено в случае, если незаконные деньги поступают от совершения определённых преступлений:
1.- Происхождение активов связано с торговлей токсичными веществами, наркотиками или психотропными веществами.
2.- Преступления против территориального и градостроительного планирования.
3.- Преступления против государственной администрации (взяточничество, хищения, переговоры и деятельность, запрещенные для чиновников, …).
4.- Если преступник принадлежит к преступной организации или группе.
Если это совершается с серьёзной неосторожностью, наказание — лишение свободы от 6 месяцев до 2 лет и штраф в три раза.
3.- Какими способами это может происходить? Для каких видов преступной деятельности совершаются преступные действия?
Распространённые способы этого преступления включают, например, покупку дома, автомобиля, предметов роскоши и/или разделение денег, среди прочих. Вроде бы обычные действия, но всё это — следствие совершения преступной деятельности. Некоторые из них, наиболее известные, могут касаться торговли наркотиками, налогового мошенничества, торговли людьми, продажи оружия, коррупции и т.д.
Все они включены в Уголовный кодекс как незаконные действия, но преступление отмывания денег не происходит, потому что они совершаются. Он будет присуждаться в случаях, когда определённая сумма (обычно очень большая) получается от указанных видов деятельности и вводится в финансовую систему. Таким образом, он отправляется в транспорт, не будучи слишком намекающим, чтобы привлечь внимание различных властей, пока не станет возможным конвертировать изначально незаконные деньги в легальные.
4.- Необходимые этапы
Для того чтобы преступление отмывания денег действительно произошло, необходимо пройти несколько этапов:
1.- Когда лицо, совершающее мошенничество, включает или размещает незаконные деньги в финансовой системе дробями.
2.- При необходимости, когда мошенник совершает серию операций (например, сокрытие), с помощью которых он хочет стереть следы происхождения незаконных денег.
3.- Когда эти деньги, полученные незаконно, интегрируются или реинвестируются в легальную деятельность, что позволяет им легально использовать их на рынке.
5. — Некоторые последствия, которые это влечёт за собой
Помимо очевидного, это преступление может иметь очень вредные последствия в обществе. Среди них мы можем найти:
1. — Повышение цены на недвижимость, поскольку при установлении учитывается экономическое положение страны на тот момент. Если вводятся нелегальные деньги, это искажает реальность, создавая впечатление, что экономика идёт хорошо и цены можно увеличить.
2.- Загрязняющее воздействие на сделки. Это означает, что когда мошенник осуществляет отмывание средств, он должен платить за это комиссию или взятки, оставляя эти незаконные деньги в руках другого лица.
3.- Что касается социальных и политических последствий, мы можем направить их на страны, где неэффективные меры по предотвращению отмывания денег. Другими словами, когда происходит отмывание, оно происходит там, где это проще или где репрессий меньше. Если в стране действуют неэффективные меры, именно там она сосредотачивается на преступлении.
4.- И, наконец, как логично, это приводит к вредным последствиям в финансовой и банковской системе.
6.- Чем мы можем помочь?
Юридическая область, специализирующаяся на отмывании денег, предотвращении, защите и юридических услугах Abogados IN DIEM, ведёт свою деятельность во всех областях и секторах, связанных с перемещением капитала или операциями.
В Diem Abogados работает команда профессионалов, экспертов по уголовному праву, готовых защитить ваши интересы и потребности.
Abogados In Diem может помочь вам в составлении отчётов об оценке рисков, а также в интеграции систем противодействия отмыванию денег. AML/CFT, обучение по борьбе с отмыванием денег и юридической защите.
Автор: Росио Морено Торо
Юристы, специализирующиеся на предотвращении и защите от отмывания денег | В день: Малага, Марбелья, Севилья, Мадрид, Лас-Пальмас-де-Гран-Канария, Альмерия, Уэльва…
IN DIEM Lawyers обладает обширным опытом и высокой степенью специализации в области уголовного права, связанного с предотвращением и защитой от отмывания денег, предоставляя своим клиентам необходимые консультации в любое время.
Команда Abogados IN DIEM обладает опытом развития предыдущих функций, таких как магистрат-судья, государственный прокурор, прокурор или университетский профессор, что обеспечит вам душевное спокойствие и безопасность, так как у них лучшая команда, конкурентоспособная и хорошо подготовленная к достижению ваших целей и удовлетворения ваших потребностей.
Мы готовы помочь вам по любому необходимости. Вы можете связаться с нами по телефону IN DIEM Lawyers (+34) 901 900 071. В чрезвычайных ситуациях вы можете найти нас по круглосуточному телефону неотложных юристов IN DIEM: (+34) 610 667 452.
Знаете ли вы, что в Abogados IN DIEM есть онлайн-сервис и экспресс-сервис?
Мы предлагаем нашим клиентам возможность получить помощь через видеозвонки или видеоконференции, а также по телефону, в соответствии с их предпочтениями, чтобы помощь была максимально личной, с абсолютной оперативностью и без необходимости путешествовать. Эта услуга дополняется коммуникацией по электронной почте, что облегчает анализ и доставку документации.
Кроме того, мы предоставляем нашим компаниям срочные и круглосуточные услуги, выполняя национальные и международные подрядные операции.
Для получения дополнительной информации об онлайн-услуге юридической консультации ЗДЕСЬ, а о круглосуточной и срочной службе — ЗДЕСЬ.
[gdlr_divider type=»solid» size=»50%» ]
[gdlr_divider type=»solid» size=»50%» ]
Хотите узнать больше о юристах IN Diem? Оставляем вам это короткое презентационное видео…
[gdlr_video url=https://youtu.be/wQFpoA1gOfQ ]
[gdlr_divider type=»solid» size=»50%» ]
Вы найдёте нас в Севилье, Мадриде, Лас-Пальмас-де-Гран-Канария, Малага, Томаресе, Кориа-дель-Рио, Дос Эрманас, Майрена-дель-Алькор, Эстепона, Марбелья, Майрена-дель-Альхарафе… Будет приятно помочь вам…!!
