1. – Concept et réglementation
Le blanchiment d’argent, ou aussi appelé familièrement « blanchiment d’argent », est un crime typiquement inscrit dans le Code pénal, qui est sanctionné pénalement différemment selon l’activité criminelle menée pour le réaliser, considéré comme un crime socioéconomique car il est de nature patrimoniale.
Le RAE définit le terme blanchissage comme « ajuster à la légalité fiscale l’argent provenant d’entreprises criminelles ou injustifiées ».
Le blanchiment d’argent est régi par le Code pénal , comme je l’ai mentionné plus haut, aux articles 301 à 304. De plus, dans la loi 10/2010 du 28 avril sur la prévention du blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, nous pouvons identifier certaines nuances de nature administrative qui nous rapprochent d’une meilleure connaissance et action contre ce type de crime
L’article 301.1 établit que :
« Quiconque acquiert, possède, utilise, convertit ou transmet des biens, sachant qu’ils ont leur origine dans une activité criminelle, commise par lui ou par un tiers, ou accomplit tout autre acte pour dissimuler ou dissimuler son origine illicite, ou pour aider la personne ayant participé à l’infraction ou aux infractions à échapper aux conséquences juridiques de ses actes… »
En d’autres termes, il est punissable à la fois de commettre ces actes en connaissance de cause, d’aider une autre personne à le faire, et d’en avoir connaissance et de les cacher.
En ce qui concerne les réglementations de l’UE, nous pouvons le trouver reflété dans une directive (UE) 2015/849, concernant la prévention de l’utilisation du système financier pour le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme.
2. – Quelles sont les sanctions ?
En règle générale, elle est passible d’une peine de 6 mois à 6 ans de prison et d’une amende, qui sera trois fois supérieure à la valeur des biens blanchis. De même, il y aura des cas où le juge pourra déterminer qu’il existe une inhabilitation particulière pour exercer sa profession pour une période comprise entre 1 et 3 ans, voire la fermeture définitive ou temporaire d’un établissement, cette dernière ne pouvant pas dépasser 5 ans.
De plus, il convient d’ajouter que la peine peut être aggravée si l’argent illicite provient de la commission de certains crimes :
1. – L’origine des actifs est liée au trafic de drogues toxiques, de stupéfiants ou de substances psychotropes.
2. – Crimes contre l’urbanisme territorial et l’urbanisme.
3.- Crimes contre l’administration publique (corruption, détournement de fonds, négociations et activités interdites pour les fonctionnaires, …).
4.- Si le coupable appartient à une organisation ou un groupe criminel.
Lorsqu’elle est exécutée avec une grave imprudence, la peine sera d’emprisonnement de 6 mois à 2 ans et d’une amende de trois fois.
3. – Quelles sont les modalités dans lesquelles cela peut se produire ? Quels types d’activités criminelles sont commises ?
Les modalités courantes de ce crime sont, par exemple, l’achat d’une maison, d’une voiture, d’objets de luxe et/ou la division de l’argent, entre autres. Apparemment des actions normales, mais tout cela est une conséquence de la conduite d’activités criminelles. Certains, les plus connus, pourraient concerner le trafic de drogue, la fraude fiscale, la traite des êtres humains, la vente d’armes, la corruption, etc.
Toutes sont incluses dans le Code pénal comme des actes illégaux, mais le blanchiment d’argent n’a pas lieu car ils sont commis. Elle sera attribuée dans les cas où une somme d’argent (généralement très élevée) est obtenue à partir des activités susmentionnées et introduite dans le système financier. De cette façon, il est mis en transit sans être quelque chose de très suggestif qui pourrait attirer l’attention des différentes autorités, jusqu’à ce qu’il soit possible de convertir l’argent initialement illégal en légalité.
4. – Phases nécessaires
Pour que le crime de blanchiment d’argent ait lieu réellement, plusieurs phases doivent se dérouler :
1. – Lorsque la personne qui fraude inclut ou place de l’argent illégal dans le système financier en fractions.
2.- Si nécessaire, lorsque l’escroc effectue une série de transactions (par exemple, la dissimulation) par lesquelles il souhaite effacer la trace de l’origine de l’argent illégal.
3.- Lorsque cet argent obtenu illégalement est intégré ou réinvesti dans des activités juridiques, permettant ainsi de l’utiliser légalement sur le marché.
5.- Certaines des conséquences que cela implique
En plus de l’évidence, il existe des conséquences très néfastes qui peuvent survenir à cause de ce crime dans la société. Parmi eux, on peut trouver :
1. – Augmentation du prix de l’immobilier puisque, lors de sa fixation, la situation économique du pays à ce moment-là est prise en compte. Si de l’argent illégal est introduit, il y a une déformation de la réalité, donnant l’impression que l’économie va bien et qu’il est possible d’augmenter les prix.
2. – Effets polluants sur les transactions. Cela signifie que, lorsque l’escroc effectue le blanchiment, il doit payer un coût sous forme de commissions ou de pots-de-vin, laissant cet argent illicite entre les mains d’une autre personne.
3. – Quant aux effets sociaux et politiques, nous pouvons les orienter vers les pays qui disposent de mesures de prévention inefficaces contre le blanchiment d’argent. En d’autres termes, lorsque le blanchiment a lieu, il est pratiqué dans des endroits où il est plus facile ou où la répression est moindre. Si un pays dispose de mesures inefficaces, c’est là qu’il se concentre sur la criminalité.
4.- Et, enfin, comme il est logique, cela entraîne des conséquences néfastes dans le système financier et bancaire.
6. – Comment pouvons-nous vous aider ?
Le domaine juridique, spécialisé dans le blanchiment d’argent, la prévention, la défense et les services juridiques d’Abogados IN DIEM, exerce ses activités dans tous les domaines et secteurs liés aux mouvements ou opérations de capitaux.
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Auteure : Rocío Moreno Toro
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