IMPORTANT : Cet article analyse l’escroquerie alléguée de Monexa Holding en fonction des informations disponibles ainsi que des indications techniques, juridiques et de traçabilité existantes au moment de sa publication. Actuellement, toute action doit être examinée en fonction du cas spécifique, de l’état actuel des sites et domaines mentionnés ci-dessus, des avertissements actuels de la CNMV ou d’autres régulateurs, de la traçabilité mise à jour des fonds et de l’existence possible de procédures ou procédures judiciaires en cours.
L’arnaque Monexa Holding n’est pas un incident isolé ni une expérience ponctuelle de criminalité numérique. C’est l’expression d’un modèle de fraude transnationale, sophistiqué dans son ingénierie sociale et perfectionné grâce à une combinaison de professionnalisme apparent, de pression psychologique, d’opacité d’entreprise et de triangulation financière avec les cryptoactifs.
Le cas que nous analysons aujourd’hui, enquêté par IN DIEM Abogados en collaboration avec les analystes de traçabilité de Cryptoveritas 360, nous permet de comprendre de l’intérieur comment ces structures fonctionnent. Mais, surtout, cela révèle un schéma qui se répète dans des dizaines d’arnaques d’investissement en ligne : recrutement via de supposés conseillers financiers, de fausses plateformes simulant des rendements spectaculaires et un écosystème de sociétés écrans et de sites web interconnectés qui canalisent les fonds vers des destinations difficiles à tracer.
La passerelle : Contact avec de faux conseillers financiers
L’intrigue commence de manière apparemment anodine. Une personne affectée reçoit des appels et des messages de personnes qui se présentent comme des professionnels du secteur financier, prétendant travailler pour une entreprise solide appelée Monexa Holding. Ils utilisent un langage technique, des références à des actifs conventionnels — actions technologiques, métaux précieux — et un ton amical qui instaure une confiance immédiate.
Ce qui a suivi est un script répété par des centaines de victimes : envoyer des captures d’écran d’un « compte d’investissement » où le solde ne cesse de croître, des graphiques de l’évolution du marché, des liens vers de vraies actualités manipulées pour renforcer la crédibilité. Tout cela est conçu pour créer une illusion de sécurité et de professionnalisme.
Cette première phase a un objectif clair : que l’investisseur pense qu’il ou elle a affaire à un intermédiaire réglementé. En réalité, il fait face à une infrastructure exploitée par des réseaux criminels spécialisés, dont le seul but est la capture progressive du capital.
Escalade : d’un Bizum test à un détournement massif de fonds
La deuxième phase de la fraude est étudiée au millimètre. L’organisation demande à la personne concernée de faire un petit premier paiement comme preuve. Le paiement est effectué via Bizum à une personne physique située en Espagne, qui agit comme un « mulet » ou un intermédiaire pour recevoir des fonds sans éveiller de soupçons.
Une fois cette barrière psychologique franchie, les conseillers supposés guident la personne concernée pour qu’elle ouvre un compte auprès d’une plateforme réglementée. Là, elle effectue des dépôts successifs en euros, qui sont convertis en Ethereum (ETH). Les crypto-actifs, une fois acquis, sont envoyés vers des portefeuilles externes contrôlés par l’organisation.
À ce stade, la personne concernée a déjà perdu tout contrôle sur ses fonds. Mais la plateforme frauduleuse simule la croissance des profits, affichant des rendements qui alimentent le besoin de continuer à investir afin de « ne pas rater l’opportunité ».
La pression psychologique, les appels insistants et les prétendus rapports techniques finissent par plonger la victime dans une spirale de contributions croissantes.
Le réseau derrière la fraude : les particuliers et les entreprises associées
L’une des caractéristiques les plus frappantes de la fraude à Monexa Holding est l’architecture corporative complexe qui la soutient. L’enquête a identifié au moins 13 individus impliqués indirectement dans l’opération : administrateurs, administrateurs, propriétaires bénéficiaires ou personnes liées aux différentes entreprises utilisées comme façades.
De plus, au moins 9 entreprises commerciales reliées au cœur du terrain ont été localisées. Celles-ci incluent :
- Filiales et véhicules appelés « Monexa ».
- Des entreprises liées à la marque Century Financial.
- Les entités opéraient sous le nom d’Ultra-Asset.
- Une entreprise supplémentaire spécialisée de véhicules avec des fonctions de soutien corporatif.
Toutes ces structures servent le même objectif : offrir une apparence d’entreprise solide, fragmenter les responsabilités et créer des couches d’opacité pour compliquer le travail des autorités.
The Money Way : traçabilité blockchain et destination finale
L’un des éléments clés de la recherche a été l’analyse médico-légale sur la blockchain. Grâce aux achats Ethereum effectués par la personne concernée, Cryptoveritas 360 a réussi à suivre les mouvements ultérieurs.
L’analyse confirme que trois retraits principaux ont été effectués depuis la plateforme réglementée vers des adresses externes non contrôlées par la victime. À partir de là, les fonds ont été redirigés par de multiples sauts et fragmentations, suivant les schémas typiques du blanchiment numérique.
La destination finale des cryptoactifs semble concentrée dans les infrastructures appartenant à cinq plateformes centralisées :
- Binance
- MEXC
- Bitget
- HTX
- ByBit
Cette conclusion est cruciale : elle permet aux avocats d’engager des actions en justice et d’exiger des informations sur la propriété, les mouvements et les conversions ou retraits possibles liés aux fonds détournés.
L’ingénierie numérique de la fraude : téléphones, domaines, hébergement et adresses intellectuelles
L’arnaque ne repose pas uniquement sur un discours convaincant. Elle repose également sur une infrastructure numérique sophistiquée conçue pour paraître professionnelle, légitime et multinationale.
Au cours de la recherche, les éléments suivants ont été recueillis :
- Des numéros de téléphone espagnols et britanniques servaient à contacter la personne concernée.
- WHOIS enregistre les domaines liés à Monexa Holding, Century Financial et Ultra-Asset.
- Historique des adresses IP liées à l’hébergement des sites web.
- Données d’hébergement et de fournisseur permettant d’inférer l’existence d’une structure commune derrière les multiples sites web.
Cet ensemble d’indications techniques montre que les différentes pages et marques font partie d’un écosystème coordonné opéré à partir du même réseau de contrôle.
Un écosystème de plateformes interconnectées
L’une des clés pour comprendre l’ampleur de l’arnaque à l’investissement en ligne que représente Monexa Holding est qu’il ne s’agit pas d’une plateforme isolée. La recherche révèle trois niveaux d’action parfaitement différenciés :
Premier niveau : Monexa comme façade principale
Monexa Holding sert de porte d’entrée pour la plupart des victimes. Leur site web — ou leurs sites, car il existe plusieurs versions clonées — proposent un design professionnel et un panel utilisateur attrayant. Il n’y a pas d’informations claires sur l’entreprise, il n’y a pas de licences réglementaires, et la documentation légale est générique. Cependant, cette apparence suffit à tromper les investisseurs privés inexpérimentés.
Deuxième niveau : Century Financial et Ultra-Asset comme moteur de crédibilité
Ici, on découvre l’élément le plus complexe de la fraude : l’utilisation de marques satellites qui se présentent comme des sociétés d’investissement légitimes. Dans de nombreux cas, ils sont même présents dans les médias numériques ou les réseaux sociaux, ce qui renforce la confiance des investisseurs. Mais ils partagent tous les mêmes schémas : opacité, agressivité commerciale et avertissements d’organismes de régulation étrangers.
Troisième niveau : la destination des fonds
Une fois les actifs crypto capturés, ils finissent toujours sur les mêmes plateformes centralisées. La convergence des fonds révèle un schéma indéniable : derrière les différents sites web se trouve un réseau unique qui dirige et contrôle toute l’activité.
Les plateformes détectées dans ce réseau incluent :
- cab.monexaholdingltd.com
- cab.monexahollding.com
- monexa-holding.com
- century.ae
- ultra-asset.com
Ils partagent tous des caractéristiques communes : interfaces presque identiques, contenu reproduit, absence de licences et une stratégie d’acquisition numérique agressive.
Que révèle cette affaire sur les arnaques crypto ?
L’analyse juridique et technique montre que l’arnaque de Monexa Holding reproduit un schéma bien connu de cybercriminalité financière :
- Ingénierie sociale très raffinée.
- L’utilisation de plateformes artificielles simulant des opérations financières.
- Le détournement des fonds sous forme de crypto-actifs pour rendre la traçabilité plus difficile.
- Fragmentation d’entreprise et multi-domaines pour cacher la véritable orientation de l’organisation.
- Pression psychologique pour maintenir la personne atteinte en contribuant au capital.
La pertinence de cette affaire réside dans le fait qu’elle nous permet de reconstituer l’ensemble du processus et de démontrer que, malgré sa complexité, il est possible d’agir légalement, de fournir des preuves techniques et de poursuivre la responsabilité pénale.
Comment IN DIEM Abogados peut-il vous aider ?
Chez IN DIEM Abogados , nous avons accompagné de nombreuses personnes victimes d’arnaques avec des cryptomonnaies et de fausses plateformes d’investissement. Notre approche combine deux piliers essentiels :
Recherche juridique et technique coordonnée
Nous collaborons avec Cryptoveritas 360, spécialistes de l’analyse des cryptoactifs, de la traçabilité blockchain et de l’identification des structures utilisées en matière de fraude. Cela nous permet de :
- Reconstruire la traçabilité des fonds détournés.
- Identifiez les adresses, les plateformes de plateforme et les centres d’échange.
- Préparez des rapports d’experts complets admis devant le tribunal.
Expérience en criminalité économique et fraude numérique
Nos avocats ont une vaste expérience dans :
- Plaintes et procès pour fraude informatique.
- Responsabilité pénale des administrateurs et bénéficiaires.
- Demandes internationales d’informations auprès des bourses.
- Récupération d’actifs et paralysie des fonds.
Accompagnement humain et professionnel
Nous savons que ceux qui viennent à nous le font à un moment de vulnérabilité économique et émotionnelle. Notre engagement est d’offrir un soutien proche et transparent, accompagné d’un plan d’action clair.
La plupart des personnes concernées arrivent au bureau avec un sentiment commun : celui d’avoir perdu le contrôle. C’est pourquoi notre travail n’est pas seulement légal : il est aussi humain.
Chez IN DIEM Abogados, avec l’équipe d’analyse médico-légale de Cryptoveritas 360, nous accompagnons les victimes d’arnaques à l’investissement en ligne et de fraudes aux cryptomonnaies à toutes les étapes du processus :
- Analyse préliminaire de l’arnaque et de la viabilité de l’affaire.
- Traçabilité complète des mouvements dans la blockchain.
- Identification des portefeuilles et plateformes d’échange cibles.
- Préparation de rapports d’experts rigoureux.
- Rédiger et déposer la plainte pénale.
- Demande de délibération et de collaboration internationale.
- Surveillance et expansion de la recherche au fil du temps.
Chez IN DIEM Abogados, avec notre équipe d’analyse médico-légale Cryptoveritas 360, nous accompagnons les victimes d’arnaques en cryptomonnaies à toutes les étapes du processus, de la première consultation à l’enquête complète et au dépôt de la plainte.
Nous assistons à la fois des clients nationaux et des parties concernées résidant en Europe, en Amérique latine et dans d’autres pays, en offrant une réponse professionnelle, technique et en même temps étroite aux fraudes qui évoluent déjà à l’échelle transnationale.
Si vous soupçonnez avoir été victime de l’arnaque Monexa Holding ou de toute autre plateforme d’investissement frauduleuse, agissez dès que possible. Le temps est un facteur clé de traçabilité et des chances de récupération.
Contactez-nous. Nous sommes là pour vous aider.
Preguntas frecuentes sobre la estafa Monexa Holding y fraudes con criptomonedas
¿Cómo contactan este tipo de plataformas con las víctimas?
Habitualmente contactan mediante llamadas, mensajes o formularios online. Los supuestos asesores financieros utilizan un lenguaje técnico, un trato cercano y referencias a inversiones conocidas para generar confianza y convencer a la persona afectada de que está ante una entidad seria.
¿Cómo funciona el fraude de inversión online?
El fraude suele comenzar con una pequeña aportación inicial. Después, la plataforma muestra supuestas ganancias en una cuenta de inversión falsa y presiona al afectado para realizar nuevos pagos. En muchos casos, los fondos se convierten en criptomonedas y se envían a wallets controladas por la organización.
¿Por qué se utilizan criptomonedas en estas estafas?
Las criptomonedas permiten mover fondos de forma rápida y transnacional. Los estafadores las utilizan para dificultar la recuperación del dinero, fragmentar los movimientos y enviar los activos a distintas billeteras o exchanges. Aun así, las operaciones en blockchain pueden dejar rastro técnico útil para una investigación.
¿Qué es una “mule” o mula bancaria?
Una mula bancaria es una persona que recibe o mueve fondos por cuenta de terceros, a veces con pleno conocimiento del fraude y otras veces engañada. En este tipo de tramas puede utilizarse para recibir pagos iniciales mediante Bizum, transferencia u otros medios antes de enviar el dinero a la red criminal.
¿Qué señales pueden indicar que una plataforma de inversión es fraudulenta?
Algunas señales de alerta son promesas de rentabilidad elevada o garantizada, presión para invertir rápido, ausencia de licencia regulatoria, dificultad para retirar fondos, webs clonadas, supuestos asesores muy insistentes, pagos a personas físicas y falta de información clara sobre la empresa responsable.
¿Qué papel tiene la trazabilidad blockchain en estos casos?
La trazabilidad blockchain permite seguir el recorrido de los criptoactivos desde el exchange inicial hasta las wallets de destino. Este análisis puede identificar movimientos, fragmentaciones, saltos entre direcciones y posibles exchanges centralizados donde terminaron los fondos desviados.
¿Se puede recuperar el dinero enviado a una plataforma fraudulenta?
La recuperación no siempre es sencilla, pero actuar rápido aumenta las posibilidades. Es importante recopilar pruebas, realizar un informe de trazabilidad, presentar denuncia y solicitar medidas judiciales dirigidas a identificar titulares, bloquear fondos o requerir información a exchanges y entidades implicadas.
¿Qué pruebas debe conservar una víctima de estafa cripto?
Conviene conservar capturas de la plataforma, conversaciones con los supuestos asesores, justificantes de Bizum o transferencias, movimientos del exchange, direcciones de wallets, correos electrónicos, números de teléfono, contratos, enlaces web y cualquier documento que acredite la inversión y el destino de los fondos.
¿Qué son las sociedades pantalla en una estafa de inversión?
Son sociedades utilizadas para aparentar legalidad, profesionalidad o solvencia, pero que pueden tener una función meramente instrumental. Su objetivo suele ser fragmentar responsabilidades, dificultar la identificación de los responsables reales y dar credibilidad a la plataforma fraudulenta.
¿Qué pueden hacer los exchanges si reciben fondos procedentes de una estafa?
Cuando los fondos llegan a un exchange centralizado, puede solicitarse judicialmente información sobre cuentas, titulares, movimientos y posibles retiradas. En determinados casos, también pueden pedirse medidas urgentes para intentar bloquear activos vinculados al fraude.
Cryptoveritas 360 : notre partenaire technologique
Avocats experts en cryptomonnaies : Malaga, Séville, Madrid, Las Palmas de Gran Canarias, Almeria, Huelva, Marbella, Estepona,…
Chez IN DIEM Abogados et Cryptoveritas 360 , nous offrons nos services dans tous nos sièges et bureaux en Espagne, offrant une couverture directe et personnalisée à Madrid, Séville, Malaga, Marbella, Las Palmas de Gran Canarias, ainsi qu’une attention continue via nos canaux numériques pour les clients à travers tout le territoire national.
Notre équipe multidisciplinaire conseille également des entreprises internationales – dont l’Europe, l’Amérique latine et l’Asie – qui souhaitent s’implanter ou s’étendre en Espagne dans le cadre réglementaire MiCA, soit en obtenant la licence CASP auprès de la CNMV , soit en créant des entreprises et des structures de conformité adaptées au marché européen.
Grâce à une méthodologie de travail hybride (en présentiel et en ligne), nous garantissons le même niveau de qualité, de confidentialité et d’efficacité aux clients locaux comme étrangers, accompagnant chaque projet de la planification initiale à l’obtention effective de l’autorisation réglementaire.
Nous sommes à votre disposition pour tout ce dont vous avez besoin. Vous pouvez nous joindre via le téléphone IN DIEM Lawyers (+34) 916 353 892. En cas d’urgence, vous pouvez nous trouver au téléphone 24h/24 Urgent Lawyers IN DIEM : (+34) 610 667 452.
Saviez-vous qu’Abogados IN DIEM propose un service en ligne et un service express ?
Nous offrons à nos clients la possibilité d’être assistés par appel vidéo ou visioconférence, ainsi que par téléphone, selon leurs préférences, afin que l’assistance soit la plus personnalisée, avec une immédiateté absolue et sans besoin de se déplacer. Ce service est complété par une communication par e-mail, ce qui facilite l’analyse et la livraison de la documentation.
De même, pour les entreprises et les particuliers, IN DIEM Abogados propose des services urgents et une attention 24h/24 pour les questions nécessitant une réponse rapide.
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