Криптовалюта и отмывание денег | Европейский союз

Криптовалюта и отмывание денег

ДИРЕКТИВА (ЕС) 2015/849 ЕВРОПЕЙСКОГО ПАРЛАМЕНТА и СОВЕТА от 20 мая 2015 года является одним из центральных регуляторных столпов Европейского союза по предотвращению использования финансовой системы для отмывания денег или финансирования терроризма.

Недавно, 19 апреля 2018 года, была утверждена законодательная резолюция Европейского парламента, вносящая поправки в вышеупомянутую Директиву 2015/849.

Основным изменением стало расширение применения Директивы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма:

1-е — поставщики услуг по обмену виртуальных валют на фиатные валюты (обычно называемые биржами);

2.- Поставщики услуг по хранению электронных кошельков

С этой целью, и в проясняющей форме, в своём тексте были включены два определения:

«Виртуальные валюты»:

Цифровое представление стоимости, не выпущенное и не гарантированное центральным банком или государственным органом, не обязательно связанное с юридически установленной валютой, не имеющей юридического статуса валюты или денег, но принимаемое физическими или юридическими лицами в качестве средства обмена и которое может передаваться, хранить и торговаться электронными средствами;

«Поставщик услуг хранения в электронном кошельке»:

Организация, предоставляющая услуги по защите частных криптографических ключей от имени своих клиентов для хранения, хранения и передачи виртуальных валют.

Среди причин, послуживших мотивами этого решения, были выдвинуты следующие:

1.- Поставщики услуг по обмену виртуальных валют на фиатные валюты (то есть монеты и банкноты, обозначенные как легальные средства, и электронные деньги из страны, принимаемой в качестве средства обмена в стране-эмитенте), а также поставщики услуг хранения электронных кошельков не обязаны Союзом выявлять подозрительные действия.

Таким образом, можно было бы переводить деньги в финансовую систему Союза или внутри виртуальных валютных сетей, скрывая переводы или пользуясь определённой степенью анонимности на этих платформах.

2. — Анонимность виртуальных валют позволяет использовать их в преступных целях. Однако было признано, что включение провайдеров услуг обмена виртуальных валют за фиат и поставщиков услуг хранения электронных кошельков не решит полностью проблему анонимности, связанную с транзакциями с виртуальной валютой, поскольку анонимность сохранялась во многих условиях виртуальной валюты.

Директива вступит в силу через 20 дней после публикации и предоставит период транспозиции в 18 месяцев странам ЕС. Для получения дополнительной информации о целях ДИРЕКТИВЫ вы можете найти на сайте Европейского парламента.

Европейский регуляторный контекст в 2018 году

На момент публикации европейское регулирование криптовалют и отмывания денег находилось в стадии расширения. Главная задача заключалась в том, чтобы не допустить исключения определённых сервисов, связанных с виртуальными валютами, из контроля, предусмотренных для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.

Упомянутая инициатива была направлена на усиление отслеживаемости отдельных транзакций и расширение субъективного применения правил по борьбе с отмыванием денег, особенно в отношении тех, кто способствовал обмену виртуальными валютами и фиатными валютами или предоставлял услуги по хранению электронных кошельков.

Биржи и поставщики электронных кошельков

Одним из ключевых моментов реформы стало объединение двух типов операторов: поставщиков услуг обмена виртуальных валют для фиатных валют, известных как биржи, и поставщиков услуг хранения электронных кошельков.

Значимость этих операторов заключалась в том, что они могли служить точками соединения между традиционной финансовой системой и экосистемой виртуальной валюты. Поэтому его включение в рамки предотвращения отмывания денег было направлено на сокращение пространства анонимности и облегчение выявления подозрительных транзакций.

Риски, связанные с анонимностью в виртуальных валютах

Регуляторная озабоченность была сосредоточена не только на существовании виртуальных валют, но и на возможности того, что определённые операции использовались для сокрытия источника или назначения средств. Анонимность, электронная передача ценности и отсутствие традиционных посредников могут затруднить идентификацию промежуточных субъектов.

По этой причине реформа была направлена на введение более строгих обязательств по контролю операторов, предоставляющих услуги обмена или кастода, при этом не игнорируя того, что включение этих субъектов не полностью устранило проблему анонимности в среде виртуальных валют.

Юристы, специализирующиеся на криптовалютах IN DIEM

Область IN DIEM Abogados специализируется на криптовалютах и биткоине, обладает обширным опытом и глубокими знаниями в области новых технологий и криптовалют, мы работаем и консультируем не только по виртуальной валюте Bitcoin , но и по всем существующим криптовалютам, включая: Ethereum, Ripple, Litecoin, Dash… а также инвестиции в ICO (Initial Coin Offering), предоставляя нашим клиентам правильную операционную стратегию и необходимые консультации по их операциям и инвестициям.

Область права и криптовалют IN DIEM, очень специализированная, состоящая из междисциплинарной команды, состоящей из компьютерных учёных, финансистов и опытных юристов, безопасно способствует развитию ваших операций и инвестиций; наличие технических и операционных ресурсов для анализа потенциальных инвестиций и операций, вмешательства в горнодобывающие работы или внедрения нормативных или правовых норм соответствия.