Invest Trade Portal : Enquête sur un réseau de plateformes numériques reproduisant des schémas de fraude financière internationale

Pendant des mois, un client cherchant à apprendre comment investir dans des actifs numériques s’est retrouvé piégé dans une structure qui reproduisait chirurgicalement les schémas décrits dans les rapports européens sur la fraude financière. Ce qui a commencé comme un processus de formation a fini par révéler des connexions à plusieurs plateformes, des portefeuilles opaques et des entités réparties à travers différentes juridictions.

L’enquête technique menée par Cryptoveritas 360 et l’action en justice qui a suivi d’IN DIEM Abogados ont permis de reconstituer l’itinéraire des fonds, d’identifier les connexions entre des dizaines de plateformes et de fournir aux autorités une carte complète de l’opération. La plainte a déjà été déposée et constitue la première étape d’une procédure qui devrait nécessiter une coopération internationale.

L’affaire reflète une réalité croissante : des structures numériques qui fonctionnent comme des réseaux, et non comme des plateformes isolées. Et le modus operandi de Portal Invest Trade – selon les preuves fournies par la victime, le rapport technique et la plainte – correspond à ce que les spécialistes de la cyberfraude décrivent comme l’un des systèmes les plus sophistiqués de ces dernières années.

Le point de départ : un utilisateur qui cherchait seulement à apprendre à investir

L’histoire commence en avril 2024, lorsque la personne concernée – un utilisateur sans expérience préalable dans les crypto-actifs – décide d’entamer un processus d’apprentissage. Son intention était simple : comprendre comment fonctionnent les investissements numériques et explorer de nouvelles opportunités.

Le premier contact est venu par des e-mails corporatifs qui semblaient appartenir à Portal Invest Trade. Les expéditeurs se sont présentés comme analystes financiers et lui ont fourni un mot de passe prêt à l’emploi ainsi qu’un lien direct pour accéder à la plateforme. Pour les experts, ce détail est important :

« Lorsqu’une plateforme envoie des accès préconfigurés et ne nécessite pas d’enregistrement standard, il s’agit généralement d’une technique d’investissement frauduleuse basée sur l’ingénierie sociale », explique Cryptoveritas 360.

À partir de ce moment, une procédure est activée qui combine :

• langage technique pour générer une asymétrie d’information,
• le contrôle à distance de l’appareil via AnyDesk,
• instructions insistantes pour ouvrir des comptes sur Binance,
• et des documents falsifiés attribués à des organismes tels que la FCA, FINRA, CNMV ou EBA.

Le récit utilisé coïncide avec les paramètres décrits dans le règlement MiCA, dans les directives AMLD5/AMLD6, ainsi que dans les avertissements récents des superviseurs européens concernant les prestataires non autorisés.

L’augmentation progressive des fonds : un schéma répété dans des centaines de cas en Europe

Le processus que la personne concernée a suivi représentait un schéma largement documenté par les organisations internationales :

Petits gisements en phase d’entrée

L’utilisateur effectue des premiers achats de USDT et d’ETH. Il les envoie immédiatement vers les adresses d’autres personnes, supposément contrôlées par la plateforme.
La victime croit que l’argent est versé sur son compte. La réalité, selon le livre blanc, est que ces portefeuilles n’ont aucun lien avec leur panneau interne.

Panneaux manipulés et avantages fictifs

Le panel montre une croissance régulière et apparemment confiante. Il n’y a ni volatilité ni pertes.
Chaque tentative de retrait est bloquée sur les motifs suivants :

• Contrôles AML,
• Ouvre les transactions,
• Audits réglementaires,
• des vérifications internes présumées.

Pression psychologique par des e-mails falsifiés

Une seconde phase introduit un élément émotionnel : des courriels se faisant passer pour des autorités internationales, signalant des dépôts présumés de plus de 47 000 € à leur nom.

Pour libérer ce capital fictif, des frais et commissions inexistants étaient exigés, accompagnés de menaces de surtaxes journalières de 1,25 %.

Utilisation de plateformes usurpées

L’infrastructure frauduleuse intègre un domaine qui prétend être Coinbase — coin-base.work — à partir duquel de nouveaux paiements sont exigés.
L’utilisateur pense interagir avec une entité réglementée ; En réalité, c’est un site web conçu pour renforcer la pression.

Le réseau caché : 20 individus et 25 entreprises connexes

L’une des révélations les plus pertinentes de la recherche est l’étendue de la structure :

• plus de 20 personnes liées au recrutement,
• au moins 25 entités juridiques opérant en tant que sociétés écrans, passerelles de paiement ou plateformes annexes.

Ce chiffre, inclus dans la plainte, n’est que le minimum crédité dans la phase initiale.

Les entités comprennent :

• Recruteurs,
• Analystes fictifs,
• Fournisseurs de services techniques,
• passerelles de paiement,
• des entreprises ont déposé des dossiers dans différents pays,
• Des domaines frauduleux liés entre eux.

La plainte déposée par IN DIEM Abogados demande que, lors de l’enquête, l’identification soit étendue par :

• Rogatoire internationale des lettres,
• Exigences KYC/AML pour les échanges,
• Demandes aux opérateurs hôtes et aux institutions financières,
• analyse croisée des journaux et des IP.

Traçabilité reconstruite par Cryptoveritas 360 : une carte complète du mouvement des fonds

Le cœur de la recherche est l’analyse blockchain menée par Cryptoveritas 360.
Les techniciens ont reconstitué chacune des transactions du client, y compris 16 retraits documentés de la plateforme vers des adresses contrôlées par le réseau.

Échanges Terminaux Identifiés

Les fonds ont fini sur des plateformes entièrement identifiables, notamment :

• Binance
• Coinbase / Coinbase Wallet
• Bybit
• Maskex
• KuCoin
• Kraken
• HTX
• OKX
• HitBTC
• SettlePay (infrastructure intermédiaire)
• Flowbank (mentionné dans les communications internes)

Ces entités ont été judiciairement sollicitées pour fournir :

• Informations KYC,
• journaux d’accès,
• Historique des transactions,
• et, lorsque cela est approprié, le gel des soldes.

Informations techniques : téléphones, e-mails, adresses IP, serveurs et métadonnées

La recherche technique comprend :

• Numéros de téléphone de recruteurs et de faux analystes.
• Adresses IP utilisées pour accéder aux tableaux de bord et envoyer des e-mails frauduleux.
• Les métadonnées des domaines et serveurs usurpés de l’usurpation d’identité utilisés.
• Des archives des accès et des itinéraires d’où les mouvements étaient effectués.
• Correspondances dans les serveurs, les fournisseurs d’hébergement et les schémas de spoofing.

Toutes ces informations font partie de la plainte et ont été transmises aux autorités compétentes.
Ces données vous permettront de demander :

• croisements avec les opérateurs de télécommunications,
• Actes d’information internationaux,
• et l’analyse des structures associées.

L’interrelation entre les plateformes : un cadre, pas un site web isolé

L’élément le plus pertinent est peut-être que Portal Invest Trade ne fonctionne pas comme une plateforme autonome, mais comme une partie intégrante d’un écosystème de sites web connectés entre eux.

Parmi les plateformes liées, identifiées dans l’enquête :

• portalinvest.org
• portalinvest.info
• pitplatform.org
• portaltechnologiesltd.com
• settlepay.net
• settlepay-2.net
• flowbank.com
• dtsmoney.net
• dtsmoney.com
• xwardpay.io

Infrastructure numérique partagée

Toutes présentent :

• architecture web identique,
• panneaux répliqués,
• points d’extrémité correspondants,
• serveurs communs,
• formes clonées,
• Des fournisseurs d’hébergement répétés.

Rien ne suggère qu’il s’agit de projets différents.

Portefeuilles connectés multiplateformes

Cryptoveritas 360 a détecté que les fonds clients :

• étaient envoyés à des adresses récurrentes,
• a fini dans les portefeuilles Portal Invest Trade, pitplatform.org ou SettlePay,
• présenté un comportement de superposition typique,
• ils se sont ensuite retrouvés sur Binance, Coinbase Wallet ou d’autres plateformes d’échange.

Coordination technique et recrutement synchronisé

Les recruteurs utilisaient des scripts identiques, des accès à distance, des e-mails pratiquement copiés et des schémas homogènes de justification de blocage.

Ponts vers les passerelles fiduciaires et de paiement

Ils sont liés :

• SettlePay
• 4Bill
• Paiements Worldsec
• BestPey
• Ademio LLC
• Extra Lloyd LLC
• Digital Finance LLC

Toutes permettent la fragmentation, la dispersion et l’extraction subséquente de fonds en monnaie fiduciaire.

Intervention professionnelle : technologie + droit

Cryptoveritas 360 : Recherche

L’équipe a réalisé :

• Analyse complète de la blockchain,
• l’identification des portefeuilles et des nœuds de transit,
• Vérification des domaines et des serveurs,
• Reconstitution complète du voyage de l’argent,
• corrélation technique entre les plateformes,
• identification des schémas opérationnels.

IN DIEM Avocats : plainte déposée

Le cabinet a présenté :

• Une plainte pénale complète,
• Preuves numériques,
• communications frauduleuses,
• demande de procédures nationales et internationales,
• des demandes de blocage et de conservation des fonds.

Conclusion : une affaire complexe, un réseau sophistiqué et une enquête en cours

Le cas du portail Invest Trade présente un cadre numérique doté de :

• Ingénierie sociale,
• Vol d’identité,
• Contrôle à distance de l’appareil,
• portefeuilles interconnectés,
• plateformes clonées,
• et l’utilisation avancée d’outils de dispersion des fonds.

Grâce au travail conjoint de Cryptoveritas 360 et IN DIEM Abogados, il a été possible de reconstruire la voie de l’argent, d’identifier les entités clés, de relier toutes les plateformes impliquées et d’activer une procédure pénale avec garanties.

Peut-on récupérer de l’argent via Portal Invest Trade ?

Il n’y a pas de récupération garantie. Ce qui existe est une réelle possibilité, à condition que certains facteurs clés s’accordent :

• Que les fonds sont arrivés à un marché réglementé.
• Cette action est prise rapidement.
• Cette traçabilité complète est disponible.
• Que le tribunal ordonne le blocage des portefeuilles ou des comptes.
• Qu’il existe des coïncidences entre les cas qui permettent de relier les responsables.

Dans plusieurs de nos cas, des blocages préventifs ont été réalisés sur des plateformes internationales avant que l’argent ne passe à des stades avancés de blanchiment. Ce n’est pas toujours possible, mais ça arrive.

Conseils clés pour éviter de retomber dans une arnaque à l’investissement en ligne

Quelques conseils de base peuvent faire la différence :

• Si quelqu’un vous demande un accès à distance, coupez la communication.
• N’acceptez jamais un nom d’utilisateur et un mot de passe « créés pour vous ».
• Vérifiez toujours si l’entité est enregistrée auprès de la CNMV.
• Méfiez-vous des rendements garantis : ils n’existent pas.
• N’envoyez pas de cryptomonnaies vers des portefeuilles privés inconnus.
• Tout « frais AML » pour libérer des fonds est une arnaque à 100 %.

La plupart des personnes concernées avouent qu’avec le recul, quelque chose leur a « couiné » dessus. Mais la mise en scène était tellement convaincante qu’ils ont fini par lui faire confiance. C’est précisément pour cela que ces arnaques fonctionnent.

Comment IN DIEM Abogados peut-il vous aider ?

Chez IN DIEM Abogados, avec notre équipe d’analyse médico-légale Cryptoveritas 360, nous accompagnons les victimes d’arnaques en cryptomonnaies à toutes les étapes du processus, de la première consultation à l’enquête complète et au dépôt de la plainte.

Nous pouvons vous aider avec :

• Enquête et analyse de fraude.
• Traçabilité professionnelle de la blockchain.
• Identification des portefeuilles et des échanges finaux.
• Préparation de solides rapports d’experts.
• Présentation et gestion technique de la plainte pénale.
• Demande de procédures internationales et de blocage de fonds.
• Assistance aux clients nationaux et internationaux concernés en Europe et en Amérique latine.

Si vous soupçonnez avoir été victime d’une opération Portal Invest Trade ou d’une autre arnaque liée à la cryptomonnaie ou à l’investissement en ligne, n’attendez pas. Plus nous agissons rapidement, plus les chances d’obtenir des résultats augmentent.

Contactez-nous. Nous pouvons vous aider.

Avocats experts en cryptomonnaies : Malaga, Séville, Madrid, Las Palmas de Gran Canarias, Almeria, Huelva, Marbella, Estepona,…

Chez IN DIEM Abogados et Cryptoveritas 360 , nous offrons nos services dans tous nos sièges et bureaux en Espagne, offrant une couverture directe et personnalisée à Madrid, Séville, Malaga, Marbella, Las Palmas de Gran Canarias, ainsi qu’une attention continue via nos canaux numériques pour les clients à travers tout le territoire national.

Notre équipe multidisciplinaire conseille également des entreprises internationales – dont l’Europe, l’Amérique latine et l’Asie – qui souhaitent s’implanter ou s’étendre en Espagne dans le cadre réglementaire MiCA, soit en obtenant la licence CASP auprès de la CNMV , soit en créant des entreprises et des structures de conformité adaptées au marché européen.

Grâce à une méthodologie de travail hybride (en présentiel et en ligne), nous garantissons le même niveau de qualité, de confidentialité et d’efficacité aux clients locaux comme étrangers, accompagnant chaque projet de la planification initiale à l’obtention effective de l’autorisation réglementaire.

Nous sommes à votre disposition pour tout ce dont vous avez besoin. Vous pouvez nous joindre via le téléphone IN DIEM Lawyers (+34) 916 353 892. En cas d’urgence, vous pouvez nous trouver au téléphone 24h/24 Urgent Lawyers IN DIEM : (+34) 610 667 452.