Internationale Zahlungen mit Kryptowährungen
Ein Unternehmen kann eine ausländische Rechnung, einen Lieferanten oder einen Kunden perfekt identifiziert haben und dennoch Schwierigkeiten haben, wenn die Zahlung mit Bitcoin, Stablecoins oder anderen Kryptowerten erfolgt. Bei internationalen Zahlungen mit Kryptowährungen ist die Übertragung auf der Blockchain nur ein Teil: Dahinter gibt es noch einen Vertrag, eine wirtschaftliche Verpflichtung, zwei Gegenparteien, eine Ursprungs- und eine Zieljurisdiktion sowie oft eine anschließende Umrechnung in Euro oder eine andere Fiatwährung.
Dieser Service ist in den Bereich Kryptowährungs- und Krypto-Asset-Anwalt von IN DIEM integriert und konzentriert sich speziell auf grenzüberschreitende Zahlungstransaktionen. Ziel ist es nicht, die Technologie zur Wertübertragung isoliert zu analysieren, sondern sicherzustellen, dass die Zahlung mit der Transaktion übereinstimmt, die sie erfüllen soll, und dass es vor, während und nach der Überweisung eine kohärente Dokumentation gibt, die dies kohärent erklären kann.
Was vor einer internationalen Kryptowährungszahlung überprüft werden sollte
Die erste Frage sollte nicht sein, welche Wallet verwendet wird, sondern was für und zwischen wem bezahlt wird. Eine Gebühr, die sich aus einem Export, einer Dienstleistungserbringung oder einem internationalen Verkauf ergibt, muss eine klare Verbindung zu Ihrem Vertrag, Ihrer Rechnung und anderen Handelsdokumenten aufrechterhalten.
Vor der Ausführung der Operation kann es notwendig sein, unter anderem zu analysieren:
- Die Identität und Tätigkeit der beteiligten Unternehmen
- Der Vertrag, die Rechnung oder die finanzielle Verpflichtung, die zur Zahlung führt
- Herkunftsland und Zielland
- Das Kryptoasset, das verwendet werden soll, und der Weg, seine wirtschaftliche Äquivalenz zu bestimmen
- Die Geldbörsen und Dienstleister, die beteiligt sein werden
- Dokumente bezüglich Herkunft und Ziel der Mittel
- Regulatorische oder territoriale Beschränkungen, die den Betrieb beeinflussen können
- Falls zutreffend, die anschließende Umrechnung des Betrags in Fiatwährung
Die Nutzung eines Krypto-Vermögenswerts als Zahlungsmittel beseitigt nicht die Verpflichtungen, die die zugrunde liegende Transaktion betreffen. Wenn es Einschränkungen durch das Land, die Gegenpartei, den Sektor oder die Art der Waren oder Dienstleistungen gibt, sollten auch diese berücksichtigt werden.
IN DIEM berät Abogados zu internationalen Zahlungen mit Kryptowährungen in Übereinstimmung mit internationalen Vorschriften und insbesondere dem Rechtsrahmen der Europäischen Union und den geltenden Bestimmungen der Vereinigten Staaten gemäß europäischem Recht. Jede Transaktion erfordert eine Bewertung der beteiligten Rechtsordnungen, der Gegenparteien und möglicher Beschränkungen oder Sanktionen, ohne dass der Einsatz von Kryptoassets die umgangen der geltenden rechtlichen Verbote ermöglicht.
Herkunfts- und Zielland können die Analyse verändern
Es gibt keine einheitliche gültige Struktur für einen internationalen Transfer. Der anwendbare Rahmen kann je nach zuständigen Rechtsordnungen, verwendetem Anbieter und den Umständen der Geschäftsbeziehung variieren. Daher ist es ratsam, wenn ein Makler eigene Besonderheiten anspricht, diese genau zu prüfen.
In diesem Bereich behandelt IN DIEM unter anderem Kryptowährungszahlungen zwischen Kuba und Spanien sowie Kryptowährungszahlungen zwischen Kuba und der Europäischen Union. Diese Seiten analysieren die Besonderheiten dieser spezifischen Korridore, ohne die Tatsache zu beurteilen, dass ähnliche Transaktionen mit Unternehmen und Gegenparteien in anderen Ländern in Betracht gezogen werden können, deren rechtliche, dokumentarische und Compliance-Struktur entsprechend den beteiligten Rechtsordnungen überprüft werden muss.
Professionelle, individuelle Betreuung in ganz Spanien.
Die Anwaltskanzlei IN DIEM unterhält Niederlassungen in Madrid, Sevilla, Málaga und Las Palmas de Gran Canaria … sowie in weiteren Städten und Ortschaften. IN DIEM ist in ganz Spanien und international tätig und bietet Online-Dienstleistungen an. Jeder Fall ist für uns von großer Bedeutung; wir bearbeiten ihn sorgfältig und gewissenhaft.
Berufserfahrung: Richter, Staatsanwälte, Staatsrechtsanwälte.
Abogados IN DIEM ist eine Kanzlei, deren Fachleute über umfangreiche Berufserfahrung als Richter, Staatsanwälte, Staatsrechtsanwälte, Hochschullehrer usw. verfügen. Sie bieten Ihnen die Gewissheit und Sicherheit, auf das beste Team zurückgreifen zu können – ein wettbewerbsfähiges und bestens qualifiziertes Team, das Ihre Ziele erreicht und Ihren Bedürfnissen gerecht wird.
Die Dokumentation der Transaktion, nicht nur der Übertragung
Eine auf der Blockchain aufgezeichnete Transaktion ermöglicht die Akkreditierung bestimmter technischer Daten, erklärt jedoch nicht allein deren wirtschaftliche Ursache. Für ein Unternehmen ist es relevant, die Bewegung von Krypto-Assets mit der Dokumentation in Verbindung bringen zu können, die das Recht auf Erhebung oder die Zahlungspflicht rechtfertigt.
Verträge, Rechnungen, Bestellungen, Transport- oder Lieferdokumente, kommerzielle Mitteilungen und Ausführungsnachweise können Teil der Transaktionsakte sein. Die erforderlichen Unterlagen hängen vom jeweiligen Unternehmen ab, sollten aber verständlich rekonstruiert werden können, welche Verpflichtung besteht, wer sie erfüllt, wie hoch die Höhe ist und warum diese Zahlungsmethode verwendet wurde.
Diese Vorbereitung wird relevanter, wenn eine Börse, ein Finanzinstitut oder ein Anbieter anschließend eingreift und Informationen über die wirtschaftliche Herkunft der Vermögenswerte anfordert. Die Einhaltung von Kryptowährungszahlungen sollte nicht nur dann improvisiert werden, wenn eine Anforderung besteht.
Herkunft der Mittel, Rückverfolgbarkeit und Compliance-Kontrollen
In einer internationalen Operation können verschiedene Überprüfungspläne koexistieren. Es ist das eine, die wirtschaftliche Ursache der Zahlung nachzuweisen, und etwas anderes, die Route der Krypto-Assets, die verwendeten Adressen und die möglichen Risiken der Transaktion zu analysieren.
Es kann auch Verfahren zur Identifizierung von Kunden und Gegenparteien, Prüfungen des wirtschaftlichen Eigentümers und Anfragen nach Informationen zum Ursprung der Gelder geben. Wenn die Transaktion Merkmale aufweist, die eine spezifische Präventionsanalyse erfordern, kann IN DIEM diese Überprüfung mit seinem Anti-Geldwäsche-Bereich koordinieren.
Die den verschiedenen Betreibern bereitgestellten Informationen müssen konsistent sein. Eine Beschreibung der Handelstransaktion, die nicht mit den Rechnungen, Beträgen, Gegenparteien oder Bewegungen übereinstimmt, kann neue Anfragen nach Dokumentation auslösen und den Prozess erschweren.
Krypto-Börsen und Dienstleister im Geschäftsbetrieb
Ein Unternehmen sollte eine Unternehmenstransaktion nicht auf die gleiche Weise angehen wie einen gelegentlichen Kauf und Verkauf durch eine Einzelperson. Es ist notwendig zu prüfen, welche Einheit die Dienstleistung tatsächlich erbringt, welche Tätigkeit sie für Geschäftskunden unterstützt und welche Unternehmensprozesse abgeschlossen werden müssen.
In der Europäischen Union unterliegt die Tätigkeit von Krypto-Asset-Dienstleistern dem MiCA-Rahmen. In Spanien ist es nach Ablauf des Übergangsregimes besonders wichtig, die Qualifikation des Anbieters zu überprüfen, der den Service erbringen wird. Die europäischen Vorschriften für Krypto-Asset-Transfers fügen auch Informations- und Rückverfolgbarkeitsverpflichtungen in den Transaktionen hinzu, auf die sie anwendbar sind.
Diese Seite behandelt das spezifische Szenario, in dem Krypto-Vermögenswerte im Rahmen einer grenzüberschreitenden Zahlung verwendet werden. Weitere Themen, wie die Regulierung von Anbietern, Tokens, Blockchain-Projekten, Web3 oder digitale Asset-basierte Dienste, werden im allgemeinen Bereich der Kryptowährungs-Rechtsberatung weiter ausgeführt.
Der Erhalt der Kryptowährungen kann die Sammlung möglicherweise nicht vollständig machen
Für viele Unternehmen ist das letztendliche wirtschaftliche Ziel nicht, Kryptovermögenswerte zu halten. Wenn eine Rechnung in Euro denominiert ist und der Kunde sie mit Kryptowährungen befriedigt, kann es eine zweite Phase geben: die Umwandlung des erhaltenen Wertes und die Integration in die reguläre Unternehmenskasse.
Die Umwandlung von Kryptowährungen in Euro für Unternehmen sollte vor dem Erhalt der Vermögenswerte berücksichtigt werden, wenn es vorhersehbar ist, dass dies notwendig sein wird. Das Vorhandensein einer Geldbörse mit Saldo garantiert an sich nicht, dass der Unternehmensumwandlungsprozess vorbereitet ist oder dass der gewählte Betreiber bereits alle erforderlichen Dokumente besitzt.
Dasselbe gilt aus Sicht des Zahlers. Wenn Sie einen bestimmten Krypto-Vermögenswert erwerben oder übertragen müssen, um eine internationale Verpflichtung zu erfüllen, müssen der fällige Betrag, die verwendete Äquivalenz, die Kosten der Transaktion, der Zahlungszeitpunkt und die Dokumente, die es Ihnen ermöglichen, die korrekte Ausführung nachzuweisen, koordiniert werden.
Was passiert, wenn die Zahlung bereits geleistet wurde.
Die Anfrage kann auch auftreten, wenn die Kryptoassets bereits gesendet oder empfangen wurden. In diesem Szenario beginnt die bestehende Situation: Vertrag und Rechnungsstellung, verwendete Wallets, durchgeführte Transaktionen, Gegenpartei, verfügbare Dokumentation und das zu erreichende Ziel.
Wenn eine Börse oder ein Anbieter zusätzliche Informationen angefordert hat, ist es ratsam, zunächst zu identifizieren, was geprüft wird, und eine Antwort vorzubereiten, die mit der dokumentarischen Realität der Transaktion übereinstimmt. Wenn das Ziel ist, Vermögenswerte anschließend in EUR umzuwandeln, sollte auch berücksichtigt werden, welche Unternehmensverfahren noch auslaufen.
Rechtsberatung zu internationalen Zahlungen mit Kryptoassets
IN DIEM kann vor der Übertragung oder wenn der Betrieb bereits im Gange ist, eingreifen. Je nach Merkmale kann die Unterstützung die Überprüfung des Vertragsverhältnisses, die Analyse von Gegenparteien und Zuständigkeiten, die Erstellung der Dokumentenakten, Fragen der Herkunft der Mittel und der Einhaltung der Vorschriften, die Überprüfung der Betreiber, die eingreifen müssen, sowie die Begleitung der Anforderungen im Zusammenhang mit dem Betrieb umfassen.
Wenn ein zusätzlicher technischer Aspekt erforderlich ist, kann das rechtliche Verfahren mit Fachleuten koordiniert werden, die auf Rückverfolgbarkeit und den Betrieb digitaler Vermögenswerte spezialisiert sind. Ziel ist es, eine konsistente Erklärung von der kommerziellen Verpflichtung, die zur Zahlung führt, bis hin zu ihrem Erhalt und, wo zutreffend, ihrer endgültigen Umwandlung zu gewährleisten.
Bei geschäftlichen Transaktionen großer Beträge ermöglicht die Vorbereitung dieser Reise vor der Übertragung von Vermögenswerten, im Voraus zu erkennen, welche rechtlichen, dokumentarischen und operativen Aspekte geklärt werden müssen, anstatt sie separat zu analysieren, wenn die Mittel bereits in Bewegung sind.
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Unser Anwaltsteam steht Ihnen persönlich in folgenden Orten zur Verfügung: Málaga, Madrid, Sevilla, Las Palmas de Gran Canaria, Huelva, Jerez, Cádiz sowie in Tomares, Mairena del Alcor, Mairena del Aljarafe, Coria del Río, Dos Hermanas, Estepona und Marbella, unter anderem.
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Häufig gestellte Fragen zu internationalen Rechtsangelegenheiten
Antworten auf häufig gestellte Fragen zu internationalen Rechtsdienstleistungen, grenzüberschreitenden Geschäften, Gesellschaftsrecht und globaler Rechtsberatung.
Kann ein Unternehmen eine internationale Rechnung mit Kryptowährung bezahlen?
Die Nutzung von Krypto-Vermögenswerten als Zahlungsmittel kann in Betracht gezogen werden, sofern sie mit dem vertraglichen Verhältnis und den für die Transaktion geltenden Regeln vereinbar ist. Die vereinbarten Bedingungen, die beteiligten Rechtsordnungen, die Gegenparteien und die Art und Weise, wie die Zahlung dokumentiert wird, sollten überprüft werden.
Kann ein Unternehmen internationale Zahlungen in Stablecoins empfangen?
Die Verwendung von Stablecoins kann Teil eines Geschäftsbetriebs sein, aber der spezifische Vermögenswert, die beteiligten Lieferanten, die Dokumentation des zugrunde liegenden Geschäfts und der anwendbare regulatorische Rahmen müssen analysiert werden. Nicht alle Stablecoins oder Strukturen haben die gleichen rechtlichen Merkmale.
Welche Dokumente könnten erforderlich sein, um eine internationale Zahlung in Kryptowährungen zu rechtfertigen?
Es hängt vom Unternehmen ab, obwohl Verträge, Rechnungen, Bestellungen, Liefer- oder Dienstleistungserbringungsdokumente, Kommunikation zwischen den Parteien, Unternehmensinformationen und Daten, die es ermöglichen, den übertragenen Betrag mit der entsprechenden finanziellen Verpflichtung in Verbindung zu bringen, relevant sein können.
Wie kreditiert man die Quelle der Gelder für eine Krypto-Geschäftszahlung?
Die Analyse beschränkt sich nicht auf die Blockchain. Es muss möglich sein, die wirtschaftliche Ursache der Mittel zu erklären, den kommerziellen Betrieb zu identifizieren, der sie hervorbringt, und diese Dokumentation bei Bedarf mit Informationen über die verwendeten Transaktionen und Wallets zu ergänzen.
Kann eine internationale Zahlung, die in Kryptowährungen eingegangen ist, in Euro umgewandelt werden?
Es gibt Anbieter, die Austauschdienste zwischen Krypto-Assets und Fiatwährung für Firmenkunden anbieten. Der spezifische Betrieb hängt vom Anbieter, dem Vermögenswert, der Höhe sowie den erforderlichen Identifikations- und Compliance-Verfahren ab.
Ist es notwendig, eine autorisierte Vermittlungsstelle zu nutzen?
Wenn Krypto-Asset-Dienstleistungen, die der EU-Regulierung unterliegen, vertraglich abgeschlossen werden, muss überprüft werden, welche Einrichtung den Dienst tatsächlich erbringt und welche entsprechende Genehmigung erteilt wird. In Spanien endete das Übergangsregime der MiCA im Jahr 2026.
Was passiert, wenn die Börse nach Informationen fragt, nachdem sie die Kryptowährung erhalten hat?
Der genaue Inhalt der Anfrage muss analysiert und mit der Dokumentation der Operation abgeglichen werden. Die Antwort sollte die Gegenpartei, den Grund der Zahlung, den Betrag, die wirtschaftliche Herkunft der Gelder und alle weiteren geforderten Umstände kohärent erklären.
Welche Vorschriften müssen bei internationalen Zahlungen mit Kryptowährungen beachtet werden?
Transaktionen müssen den geltenden internationalen Vorschriften und insbesondere der EU-Gesetzgebung und den entsprechenden US-Bestimmungen entsprechen, wobei der europäische Rechtsrahmen berücksichtigt wird. In DIEM berücksichtigt Abogados diese Anforderungen in der rechtlichen Analyse jeder Transaktion und legt besonderen Wert auf internationale Einschränkungen, Gegenparteien und regulatorische Konformität.
Sollte ich die Transaktion überprüfen, bevor ich eine große Zahlung in Kryptowährung erhalte?
Bei bedeutenden Transaktionen ermöglicht die Vorabprüfung die Überprüfung der kommerziellen Unterlagen, der Zahlungsstruktur, der eingreifenden Lieferanten und der geplanten Form der Umwandlung oder anschließenden Veräußerung der Vermögenswerte. Dies erleichtert es allen Phasen, auf dieselbe Geschäfts- und Dokumentenlogik zu reagieren.
Rechtsleiter
, das Team von In Diem.
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Eine Krypto-Überweisung kann nur ein Teil des Vorgangs sein
Wenn Ihr Unternehmen eine internationale Zahlung mit Kryptowährungen tätigen oder empfangen wird, können wir die Operation vor der Übertragung der Gelder überprüfen: Vertragsbeziehung, Gegenpartei, Handelsdokumente, Herkunft der Gelder, verwendeter Anbieter, Rückverfolgbarkeit und anschließende Umwandlung. IN DIEM analysiert jede Phase, sodass der rechtliche und dokumentarische Ansatz mit dem dahinterstehenden Geschäftsbetrieb übereinstimmt.
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