Документирование транзакции, а не только перевода

Транзакция, зафиксированная на блокчейне, позволяет аккредитовать определённые технические данные, но сама по себе не объясняет экономическую причину. Для компании важно иметь возможность связать движение криптоактивов с документацией, оправдываетой право на сбор или обязательство оплаты.

Контракты, счета, заказы на покупку, транспортные или поставочные документы, коммерческие коммуникации и подтверждение исполнения могут быть частью файла сделки. Необходимая документация зависит от конкретного бизнеса, но это должно позволить понятно восстановить, какие обязательства существуют, кто его выполняет, какова сумма и почему используется этот способ оплаты.

Эта подготовка становится более актуальной, когда биржа, финансовое учреждение или поставщик впоследствии вмешиваются, чтобы запросить информацию об экономическом происхождении активов. Соблюдение требований по криптовалюте не должно импровизироваться только при возникновении требования.

Источник финансирования, отслеживаемость и контроль соблюдения требований

В международной операции могут сосуществовать разные планы проверки. Одно дело — доказать экономическую причину оплаты, а совсем другое — проанализировать маршрут криптоактивов, используемые адреса и возможные риски, связанные с транзакцией.

Также могут существовать процедуры идентификации клиентов и контрагентов, проверки бенефициарного владельца и запросы информации, связанной с происхождением средств. Когда сделка имеет характеристики, требующие специального анализа с точки зрения предотвращения, IN DIEM может координировать этот обзор со своей отделом по борьбе с отмыванием денег.

Информация, предоставляемая разным операторам, должна быть согласованной. Описание коммерческой сделки, не совпадающее с счетами, суммами, контрагентами или выполненными перемещениями, может привести к новым запросам на документацию и усложнить процесс.

Криптобиржи и поставщики услуг в бизнес-операциях

Компания не должна подходить к корпоративной сделке так же, как к случайной покупке-продаже, проводимой частным лицом. Необходимо проверить, какая организация действительно будет предоставлять услугу, какую операцию она поддерживает для бизнес-клиентов и какие корпоративные процедуры необходимо выполнить.

В Европейском союзе деятельность поставщиков услуг криптоактивов подчиняется системе MiCA. В Испании, после окончания переходного режима, особенно важно проверить квалификацию поставщика, который будет предоставлять услугу. Европейские правила передачи криптоактивов также добавляют обязательства по информации и отслеживаемости в транзакциях, к которым это применимо.

На этой странице рассматривается конкретный сценарий, в котором криптоактивы используются в рамках трансграничного платежа. Другие вопросы, такие как регулирование провайдеров, токенов, блокчейн-проектов, Web3 или сервисов на основе цифровых активов, рассматриваются в более широком контексте юридического консультирования по криптовалютам.

Получение криптовалют может не завершить сбор

Для многих компаний конечная экономическая цель — не хранить криптоактивы. Если счет номинирован в евро, и клиент удовлетворяет его криптовалютами, может быть второй этап: преобразование полученной стоимости и включение её в обычную казну компании.

Конвертация криптовалют в евро для компаний следует рассмотреть до получения активов, когда это будет необходимо. Наличие кошелька с балансом само по себе не гарантирует, что корпоративный процесс конвертации подготовлен или что выбранный оператор уже имеет все необходимые документы.

То же самое относится и с точки зрения плательщика. Если вам нужно приобрести или передать определённый криптоактив для выполнения международного обязательства, необходимо скоординировать сумму, используемую эквивалентность, стоимость транзакции, время оплаты и документы, позволяющие впоследствии доказать его правильное выполнение.

Что происходит, если платеж уже был сделан

Запрос может возникать также, когда криптоактивы уже отправлены или получены. В этом сценарии исходной точкой является существующая ситуация: контракт и выставление счетов, использованные кошельки, выполненные транзакции, контрагент, доступная документация и цель, которую нужно достичь.

Если биржа или поставщик запросил дополнительную информацию, рекомендуется сначала определить, что именно она рассматривает, и подготовить ответ, соответствующий документальной реальности сделки. Когда цель — последующее конвертирование активов в евро, следует также учитывать, какие корпоративные процедуры остаются невыполненными.

Юридическая консультация по международным платежам с помощью криптоактивов

IN DIEM может вмешиваться до передачи или когда операция уже началась. В зависимости от характеристик, помощь может включать пересмотр договорных отношений, анализ контрагентов и юрисдикций, подготовку документального файла, вопросы происхождения средств и соответствия требованиям, проверку операторов, которые должны вмешаться, и сопровождение требований, связанных с операцией.

Когда требуется дополнительный технический аспект, судебное разбирательство может быть согласовано с профессионалами, специализирующимися на отслеживаемости и работе с цифровыми активами. Цель — поддерживать последовательное объяснение коммерческого обязательства, которое приводит к оплате за получение и, при необходимости, к его окончательному преобразованию.

В крупных сделках подготовка этого процесса до передачи активов позволяет заранее определить, какие юридические, документальные и операционные аспекты нужно урегулировать, вместо того чтобы анализировать их отдельно, когда средства уже в движении.