El afectado llegó a Invex Capital buscando una forma de generar ingresos en un momento de especial vulnerabilidad económica. Lo que comenzó con conversaciones con una persona que se presentaba como trader profesional terminó convirtiéndose en una sucesión de aportaciones en euros y criptoactivos, una supuesta entrada como socio de la empresa y la incorporación de familiares y conocidos a la inversión.
Cuando llegó el momento de retirar el dinero, comenzaron las demoras. Después, las explicaciones para mantener los fondos invertidos. Finalmente, el principal interlocutor desapareció de los grupos y dejó de responder.
La investigación jurídica y técnica realizada sobre Invex Capital y Mondex Capital ha permitido reconstruir buena parte de la operativa, identificar perfiles y canales de comunicación y, especialmente, seguir dos rutas diferentes del dinero: una mediante transferencias bancarias y otra mediante transacciones con criptoactivos y wallets.
El análisis blockchain ha permitido seguir determinados movimientos hasta infraestructuras asociadas a exchanges centralizados. Este dato resulta particularmente relevante porque abre una nueva fase de investigación: solicitar información que permita tratar de identificar a las personas que se encuentran detrás de las cuentas receptoras.
De una supuesta oportunidad de trading a una relación de confianza
La captación comenzó a través de aplicaciones de mensajería.
El principal interlocutor se presentó como un profesional con experiencia en trading y vinculado a una supuesta empresa denominada Invex Capital.
La propuesta consistía en participar en operaciones de trading de futuros y criptoactivos gestionadas profesionalmente. Según las explicaciones recibidas, la actividad permitiría generar rentabilidades elevadas de manera recurrente y bajo una operativa aparentemente controlada.
El contexto personal del afectado también desempeñó un papel relevante. Se encontraba desempleado y buscaba nuevas alternativas para generar ingresos.
Las conversaciones iniciales fueron evolucionando hasta construir una relación de confianza con el supuesto trader.
No se trataba simplemente de facilitar una dirección de wallet y solicitar un envío de criptomonedas. La propuesta fue progresivamente revestida de una estructura aparentemente empresarial.
La propuesta de convertirse en socio de Invex Capital
Una vez realizadas las primeras aportaciones, se produjo un cambio cualitativo en la relación.
Al afectado se le ofreció la posibilidad de convertirse en supuesto socio de Invex Capital.
Para ello debía realizar nuevas aportaciones económicas.
La propuesta se acompañó de contratos, reportes financieros y documentación con apariencia empresarial, que contribuían a transmitir que detrás de la inversión existía una estructura organizada y profesional.
Este elemento es importante para comprender el mecanismo de captación.
La documentación formal puede reducir las dudas del inversor porque transforma psicológicamente una relación mantenida a través de aplicaciones de mensajería en algo que aparentemente se asemeja a una relación empresarial.
Sin embargo, la investigación realizada no ha permitido identificar una sociedad mercantil transparente y verificable como titular formal de la supuesta plataforma en los términos en los que esta era presentada a los inversores.
Precisamente la identificación de quién presta realmente un servicio de inversión o de criptoactivos es una comprobación esencial. La CNMV recomienda verificar la autorización del proveedor y determinar exactamente cuál es la entidad jurídica que presta el servicio.
El afectado termina captando a personas de su propio entorno
Este caso presenta una característica especialmente significativa.
Después de hacer creer al afectado que participaba en una estructura empresarial legítima y rentable, se le animó a recomendar la inversión a otras personas.
Familiares, amigos y conocidos comenzaron así a incorporarse a la operativa.
El afectado pasó de ser únicamente inversor a convertirse, sin conocer la verdadera naturaleza de la estructura investigada, en un canal para captar nuevas aportaciones.
La confianza ya no procedía solamente del supuesto trader.
Los nuevos participantes recibían la recomendación de una persona de su propio entorno que, a su vez, estaba convencida de que Invex Capital desarrollaba una actividad real y de que él mismo formaba parte de ella.
Esta forma de captación merece especial atención. La propia CNMV incluye entre las señales de alarma de los denominados chiringuitos financieros los esquemas en los que se solicita a los participantes captar nuevos clientes.
Grupos de inversores y exhibición de supuestas ganancias
La estructura utilizaba también grupos de WhatsApp y Telegram.
Los participantes podían ver supuestas operaciones exitosas, beneficios y mensajes de otros inversores que contribuían a reforzar la percepción de que el sistema funcionaba.
Existían además diferentes grupos de inversión, algunos de ellos segmentados en función de los importes o perfiles de los participantes.
La documentación analizada permite apreciar cómo esos canales cumplían una función que iba más allá de la mera comunicación.
Servían para construir una percepción colectiva de legitimidad.
Cuando un inversor observa que otras personas aparentemente participan, reciben beneficios y continúan aportando capital, puede interpretar ese comportamiento colectivo como una confirmación de que la inversión es auténtica.
Este patrón coincide con algunas de las señales sobre las que advierte la CNMV respecto de las estafas de inversión: promesas de elevada rentabilidad, utilización de relaciones de confianza y esquemas en los que se incentiva la incorporación de nuevos participantes.
Dos caminos para el dinero: transferencias y criptomonedas
Una de las cuestiones más relevantes de la investigación de Invex Capital es que los fondos no siguieron una única ruta.
Se han identificado dos circuitos.
Por un lado, existieron transferencias bancarias dirigidas a una cuenta extranjera vinculada a una entidad de pago.
Por otro, parte del dinero fue convertido en criptoactivos.
En esta segunda operativa, el afectado recibía instrucciones para ingresar fondos en plataformas de intercambio, adquirir determinados activos digitales y posteriormente retirarlos hacia wallets externas que supuestamente pertenecían a la empresa.
Desde ese momento, los criptoactivos dejaban de encontrarse bajo el control del inversor.
Este doble circuito obliga a combinar técnicas diferentes de investigación. Mientras la vía bancaria exige reconstruir cuentas receptoras, titulares y transferencias posteriores, la vía cripto requiere analizar direcciones públicas y transacciones registradas en blockchain.
IN DIEM desarrolla este tipo de investigaciones dentro de su área de abogados para estafas con criptomonedas y plataformas fraudulentas, combinando el análisis jurídico con la reconstrucción del recorrido de los activos digitales.
Qué ha revelado la trazabilidad blockchain
La documentación disponible ha permitido identificar las direcciones de wallet receptoras utilizadas para recibir parte de los activos enviados por los afectados.
A partir de esas direcciones se han podido seguir determinados movimientos posteriores.
La investigación ha identificado destinos relacionados con exchanges centralizados, es decir, plataformas de intercambio que pueden disponer de información identificativa de sus usuarios cuando resulta aplicable el correspondiente proceso de registro y conocimiento del cliente.
Esto cambia el enfoque de la investigación.
Una dirección blockchain permite observar determinados movimientos de activos, pero no identifica necesariamente por sí misma a la persona física que la controla.
Cuando los fondos alcanzan una infraestructura centralizada, puede existir un intermediario al que dirigir las correspondientes solicitudes de información por los cauces legalmente procedentes.
Por eso el objetivo del análisis blockchain no consiste únicamente en dibujar gráficamente el movimiento de unas criptomonedas. Su utilidad jurídica reside en localizar puntos en los que la trazabilidad tecnológica pueda conectarse con información susceptible de identificar personas o destinos posteriores.
Este enfoque coincide con el utilizado por IN DIEM en la investigación de fraudes digitales y recuperación de activos mediante análisis blockchain.
Qué información puede obtenerse de los exchanges
La investigación realizada ya ha permitido identificar determinadas plataformas de intercambio relacionadas con destinos posteriores de los criptoactivos y sus correspondientes canales de contacto legal o de cumplimiento normativo.
A partir de ahí pueden plantearse diligencias orientadas, según las circunstancias y jurisdicciones implicadas, a obtener información como documentación de identificación y KYC/AML, datos asociados a las cuentas, direcciones IP, dispositivos de acceso, movimientos posteriores o direcciones utilizadas para nuevas retiradas.
También resulta relevante comprobar si todavía existen activos susceptibles de localización y, cuando jurídicamente proceda, de medidas de aseguramiento.
La investigación se desplaza así progresivamente desde una dirección blockchain hacia un posible titular.
No siempre será posible completar esa identificación ni recuperar los activos. El resultado dependerá del recorrido concreto del dinero, las jurisdicciones implicadas, los intermediarios utilizados, la información disponible y las medidas que puedan acordarse.
La investigación bancaria sigue una ruta paralela
Al mismo tiempo que se reconstruyen las operaciones con criptomonedas, existe una segunda vía de investigación.
Parte de las aportaciones se realizó mediante transferencias hacia una cuenta extranjera vinculada a una entidad de dinero electrónico o de pago.
Sobre ese circuito pueden resultar relevantes requerimientos dirigidos a conocer el titular de la cuenta receptora, la documentación utilizada para abrirla, los beneficiarios de transferencias posteriores y la existencia de saldos.
La reconstrucción conjunta permite representar la operativa investigada de la siguiente forma:
cuentas bancarias de los afectados → entidad de pago extranjera
y, paralelamente:
cuenta del afectado → exchange → compra de criptoactivos → wallet externa → movimientos blockchain → exchange centralizado.
Esta combinación de trazabilidad bancaria y análisis blockchain constituye uno de los elementos centrales del caso.
Cinco perfiles denunciados y una estructura todavía por completar
La investigación documental y técnica ha permitido identificar cinco personas físicas o perfiles directamente relacionados con los hechos denunciados.
Entre ellos se encuentran el principal captador y otros perfiles que habrían participado en los grupos de inversión y en diferentes fases de la operativa.
También se han identificado números de teléfono y canales de comunicación utilizados durante la captación y gestión de los inversores.
Sin embargo, la identificación de un nombre, teléfono o perfil no equivale por sí sola a acreditar responsabilidad penal.
La investigación judicial deberá determinar quién se encontraba realmente detrás de cada identidad, qué función desempeñó, qué conocimiento tenía de la operativa y qué relación mantenía con los fondos.
La pluralidad de personas, grupos y funciones hace necesario analizar asimismo si existió una actuación coordinada y estable entre distintos intervinientes.
El bloqueo de las retiradas
La verdadera naturaleza de la operativa comenzó a resultar evidente cuando los participantes intentaron recuperar el dinero.
Las respuestas fueron cambiando.
En un primer momento se indicaba que había que esperar hasta final de mes. Posteriormente se afirmaba que las ganancias habían sido inferiores a las previstas y que era preferible mantener la inversión.
Las retiradas no se materializaban.
Finalmente, el principal interlocutor abandonó los grupos y dejó de responder a los afectados.
Este comportamiento encaja con un patrón que la CNMV lleva años señalando respecto de determinadas entidades no autorizadas: después de captar los fondos mediante expectativas de rentabilidad, pueden aparecer obstáculos para recuperarlos y, finalmente, los responsables pueden desaparecer o cambiar de denominación.
En la investigación aportada, precisamente, aparece una segunda marca.
De Invex Capital a Mondex Capital
La documentación vincula posteriormente la operativa con la denominación Mondex Capital.
Este cambio constituye una línea relevante de investigación.
Cuando una infraestructura deja de operar bajo una marca y aparece otra denominación relacionada con personas, métodos de captación o canales semejantes, resulta necesario comprobar si existe continuidad entre ambas.
No debe darse por acreditado que Invex Capital y Mondex Capital sean jurídicamente una misma entidad. De hecho, una de las dificultades del asunto es precisamente la ausencia de una estructura societaria transparente.
Lo que existe son elementos que justifican investigar la posible continuidad o reconfiguración de la operativa bajo una nueva denominación.
Posible relevancia penal de la operativa investigada
La investigación parte de una posible estafa de inversión con criptomonedas.
La valoración penal debe analizar si existió un engaño previo y suficiente para provocar que los afectados realizaran actos de disposición patrimonial que de otro modo no habrían realizado.
En este asunto resultan especialmente relevantes, entre otros elementos, la supuesta experiencia profesional del interlocutor, la presentación de Invex Capital como una estructura empresarial, los contratos aportados, la promesa de rentabilidades, la exhibición de beneficios, la propuesta de incorporación como socio y las instrucciones para transferir dinero y criptoactivos.
La investigación deberá determinar asimismo si pueden concurrir circunstancias de agravación y si existen elementos suficientes para valorar otras posibles responsabilidades relacionadas con falsedad documental, blanqueo de capitales u organización o grupo criminal.
La calificación jurídica definitiva dependerá siempre de los hechos que puedan acreditarse y del grado de intervención individual de cada persona.
Los asuntos en los que aparecen múltiples perjudicados, estructuras internacionales y diferentes receptores de fondos pueden requerir, además del conocimiento tecnológico, una estrategia propia del Derecho penal económico y patrimonial.
Ser utilizado para captar a familiares no convierte automáticamente al afectado en partícipe de la estafa
Uno de los aspectos jurídicamente más delicados del caso es la posición del propio afectado respecto de las personas a las que recomendó invertir.
La mera circunstancia de haber presentado la inversión a familiares o conocidos no permite determinar aisladamente su responsabilidad.
Es necesario analizar qué sabía realmente en ese momento, qué información había recibido, qué representación tenía sobre Invex Capital, si conocía la naturaleza fraudulenta de la operativa y cuál fue exactamente su intervención.
En el caso analizado, la documentación describe al afectado como una persona previamente captada que creía haberse convertido en socio de una actividad legítima y que, desde esa convicción, recomendó la inversión a su entorno.
La investigación de estas situaciones exige separar cuidadosamente a quienes pudieron diseñar o conocer el engaño de aquellas personas que pudieron actuar ellas mismas bajo error.
Contratos, audios y conversaciones: preservar la prueba es esencial
Además de la trazabilidad económica, el expediente dispone de contratos, reportes financieros, presentaciones comerciales, audios, conversaciones privadas y chats grupales.
Todos estos elementos permiten reconstruir cómo fue presentada la inversión y qué información recibió cada participante antes de realizar las aportaciones.
Por eso, ante una posible estafa de inversión, resulta importante conservar no solo los justificantes de pago.
También deben preservarse las conversaciones completas, números de teléfono, nombres de usuario, contratos, audios, documentos comerciales, direcciones de wallet, identificadores de transacción y datos de los exchanges utilizados.
La propia página de IN DIEM sobre estafas en plataformas web y criptomonedas destaca la importancia de preservar capturas, extractos bancarios, wallets, conversaciones, contratos y registros de transacciones.
El siguiente paso: convertir la trazabilidad en identificación
En el caso Invex Capital / Mondex Capital ya se ha superado una primera fase importante.
No se dispone únicamente del relato de los afectados.
Existen cuentas receptoras, teléfonos, perfiles, documentación, wallets, movimientos blockchain y exchanges vinculados a determinados destinos de los activos.
El siguiente objetivo consiste en utilizar esos elementos para tratar de determinar quién controlaba las cuentas y wallets, quién recibió finalmente los fondos y qué papel desempeñó cada uno de los intervinientes.
Para ello pueden resultar necesarias diligencias dirigidas a entidades bancarias, entidades de pago, exchanges, operadoras telefónicas y plataformas de comunicación, además de mecanismos de cooperación internacional cuando la información se encuentre en otras jurisdicciones.
Investigación jurídica y blockchain de una estafa con criptomonedas
El caso Invex Capital muestra por qué una investigación de estafa con criptomonedas no termina al localizar la wallet a la que la víctima realizó el envío.
Ese punto puede ser solamente el comienzo.
Es necesario reconstruir movimientos posteriores, identificar los servicios centralizados por los que pasaron los activos, relacionar la información blockchain con la bancaria y preservar las comunicaciones que permiten acreditar cómo se produjo el engaño.
IN DIEM Abogados interviene en procedimientos relacionados con estafas de criptomonedas, falsas inversiones y plataformas web, analizando tanto la dimensión penal como la trazabilidad financiera y tecnológica.
Cuando el dinero ha pasado por diferentes bancos, wallets y exchanges, una primera revisión de las transacciones y de toda la documentación disponible permite determinar qué recorrido puede reconstruirse, qué intermediarios pueden conservar información relevante y qué diligencias pueden plantearse para tratar de identificar a los responsables y localizar los activos.
La trazabilidad de una operación no garantiza por sí misma la recuperación del dinero. Cada asunto depende de sus circunstancias. Sin embargo, preservar las pruebas y analizar cuanto antes el recorrido bancario y blockchain resulta fundamental para definir una estrategia jurídica basada en información verificable.
¿Cómo puede ayudarte IN DIEM Abogados?
En IN DIEM Abogados hemos acompañado a numerosos afectados por estafas con criptomonedas y plataformas de inversión falsas. Nuestro enfoque combina dos pilares esenciales:
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Trabajamos junto a Cryptoveritas 360, especialistas en análisis de criptoactivos, trazabilidad blockchain e identificación de estructuras utilizadas en fraudes. Esto nos permite:
- Reconstruir la trazabilidad de los fondos desviados.
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La mayoría de afectados llega al despacho con una sensación común: la de haber perdido el control. Por eso, nuestro trabajo no es solo jurídico: es también humano.
En IN DIEM Abogados, junto con el equipo de análisis forense de Cryptoveritas 360, acompañamos a víctimas de estafas de inversión online y fraudes cripto en todas las fases del proceso:
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Preguntas frecuentes sobre Invex Capital, Mondex Capital y estafas de inversión
¿Qué es Invex Capital en el caso investigado?
Invex Capital es la denominación bajo la que se presentó al afectado una supuesta actividad empresarial dedicada al trading de futuros y criptoactivos. La investigación aportada no ha identificado una sociedad mercantil transparente y verificable como titular formal de la plataforma en los términos en que fue presentada a los inversores.
¿Qué relación existe entre Invex Capital y Mondex Capital?
La investigación vincula posteriormente la operativa con la denominación Mondex Capital. Existen elementos que justifican investigar una posible continuidad o reconfiguración bajo una nueva marca, aunque la relación jurídica exacta entre ambas deberá determinarse mediante las correspondientes diligencias.
¿Se pueden rastrear las criptomonedas enviadas a una plataforma de inversión?
Determinadas blockchains públicas permiten reconstruir movimientos entre direcciones. En este caso se han identificado wallets receptoras y determinados destinos posteriores relacionados con exchanges centralizados. Rastrear una operación no significa, sin embargo, que pueda identificarse automáticamente a la persona que controla cada dirección.
¿Qué importancia tiene que los fondos lleguen a un exchange centralizado?
Puede ser relevante porque un exchange centralizado puede disponer de información asociada a las cuentas de sus usuarios. Mediante los cauces legalmente procedentes pueden plantearse requerimientos destinados a obtener datos que ayuden a identificar titulares y reconstruir movimientos posteriores.
¿Qué datos pueden solicitarse a un exchange en una investigación?
Dependiendo de la plataforma, jurisdicción y diligencias acordadas, pueden resultar relevantes datos identificativos, documentación KYC/AML, direcciones IP, dispositivos de acceso, historial de operaciones, direcciones de depósito y retirada y movimientos posteriores de los activos.
¿Qué ocurre si una víctima recomendó la inversión a familiares o amigos?
Debe analizarse individualmente qué conocía esa persona y cuál fue su intervención. Haber recomendado una inversión no permite concluir por sí solo que participara conscientemente en un fraude. Resulta especialmente relevante determinar si también había sido engañada y creía que la actividad era legítima.
¿Los contratos firmados demuestran que una plataforma de inversión es legítima?
No necesariamente. Un contrato o reporte con apariencia profesional no acredita por sí mismo que exista la empresa descrita, que la persona que lo emite esté autorizada para prestar servicios de inversión o que los fondos se destinen realmente a las operaciones anunciadas.
¿Qué pruebas deben conservarse tras una posible estafa con criptomonedas?
Conviene preservar conversaciones completas, contratos, audios, reportes, justificantes bancarios, datos de exchanges, direcciones de wallet, identificadores de transacción, teléfonos, perfiles y cualquier documento relacionado con la captación, las aportaciones y las solicitudes de retirada.
¿Se puede investigar una estafa si el dinero y los exchanges están en otros países?
El componente internacional puede hacer la investigación más compleja, pero existen mecanismos para solicitar información y cooperación en otras jurisdicciones. La vía adecuada dependerá de dónde se encuentren las entidades, los datos y las personas investigadas.
¿Es posible recuperar criptomonedas enviadas en una estafa de inversión?
Depende del recorrido de los activos, el tiempo transcurrido, los intermediarios utilizados, la identificación de responsables y la existencia de fondos susceptibles de medidas de aseguramiento. La trazabilidad blockchain puede aportar información relevante, pero no garantiza por sí sola la recuperación del dinero.
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