La investigación desarrollada por Cryptoveritas 360 e In Diem Abogados continúa aportando nuevos elementos sobre las plataformas que operan bajo las denominaciones Monexa Holding y Monex Holding. La aparición de nuevos perjudicados, las advertencias de los organismos reguladores y los resultados de las investigaciones tecnológicas permiten profundizar en el funcionamiento de una presunta estructura de fraude financiero con criptoactivos con importantes pérdidas económicas.
Tras las primeras investigaciones realizadas sobre Monexa Holding, la aparición de nuevos casos ha permitido ampliar considerablemente la información disponible sobre su funcionamiento, los mecanismos empleados para captar fondos y las posteriores maniobras utilizadas para impedir que los afectados recuperasen su dinero.
Las nuevas denuncias y ampliaciones, formuladas ante diferentes cuerpos policiales españoles, recogen perjuicios que, conjuntamente, alcanzan varios cientos de miles de euros, sin que pueda descartarse la existencia de otros afectados que todavía no hayan denunciado los hechos.
La documentación examinada pone de manifiesto importantes coincidencias entre los procedimientos denunciados: captación mediante publicidad financiera, intervención de supuestos asesores especializados, exigencia de aportaciones económicas progresivas, utilización de entidades bancarias y plataformas de intercambio de criptoactivos y, finalmente, aparición de supuestos departamentos jurídicos y financieros que condicionan la devolución del capital al pago de nuevas cantidades.
Estas coincidencias constituyen elementos relevantes para la investigación.
Nuevas denuncias: una operativa que se reproduce con diferentes afectados
Las investigaciones permiten identificar diferentes modalidades de captación que comparten una metodología similar.
Tras facilitar sus datos personales, los interesados comienzan a recibir llamadas y mensajes de personas que se presentan como asesores financieros. Estos interlocutores ofrecen acompañamiento personalizado y recomiendan comenzar con inversiones reducidas para comprobar el funcionamiento de la plataforma.
Una vez realizado el primer ingreso, los usuarios pueden visualizar en sus supuestas cuentas de inversión cómo el capital depositado comienza a generar beneficios extraordinarios.
Sin embargo, según los hechos denunciados, los saldos mostrados no se corresponden necesariamente con inversiones reales ni con activos sobre los que los usuarios dispongan de un control efectivo.
A medida que aumenta la confianza de los afectados, los supuestos asesores recomiendan nuevas aportaciones económicas, presentándolas como oportunidades excepcionales para incrementar la rentabilidad.
La investigación ha documentado casos en los que esta dinámica se prolongó durante meses, dando lugar a importantes desembolsos económicos y, en determinadas situaciones, a la contratación de préstamos personales para continuar realizando las aportaciones exigidas.
Uno de los aspectos más significativos es la intervención de diferentes interlocutores que asumen sucesivamente funciones comerciales, financieras, jurídicas o administrativas, generando una apariencia de estructura empresarial organizada.
El uso de entidades financieras y criptomonedas para canalizar los fondos
La investigación ha permitido comprobar que las operaciones denunciadas no se limitan a transferencias bancarias convencionales.
En algunos casos, los afectados realizan transferencias directamente a cuentas bancarias de terceros, mientras que, en otros, reciben instrucciones para abrir cuentas en plataformas legítimas de intercambio de criptomonedas.
Una vez depositado el dinero, los supuestos asesores les indican qué criptoactivos deben adquirir y a qué direcciones externas deben enviarlos.
Esta operativa resulta especialmente relevante desde el punto de vista de la investigación tecnológica, puesto que permite reconstruir el recorrido de determinados activos mediante herramientas especializadas de análisis blockchain.
Los informes elaborados han permitido identificar direcciones receptoras, movimientos posteriores de criptoactivos y operaciones realizadas con diferentes plataformas de intercambio.
Asimismo, se han detectado transferencias hacia direcciones identificadas como depósitos o billeteras operativas de determinados proveedores de servicios de criptoactivos.
Esta circunstancia abre nuevas posibilidades de investigación, dado que dichas plataformas pueden disponer de información sobre los titulares de las cuentas receptoras, los movimientos realizados y los procedimientos de identificación de sus usuarios.
No obstante, la intervención de plataformas legítimas no implica que estas hayan participado en los hechos denunciados. Su importancia reside, principalmente, en la información que pueden aportar para determinar el destino de los fondos e identificar a los posibles responsables.
Tokens sin valor acreditado: la simulación de importantes beneficios económicos
Uno de los hallazgos más relevantes de las nuevas investigaciones está relacionado con la utilización de tokens que aparentan representar criptomonedas legítimas.
En uno de los expedientes analizados se ha identificado una operación mediante la cual el afectado recibió en su billetera personal una cantidad aparentemente muy elevada de un token denominado USDT.C.
Dicho activo presentaba una denominación semejante a la conocida criptomoneda estable USDT, circunstancia que podía generar la impresión de que el usuario había recibido una importante cantidad de dinero.
Sin embargo, el análisis de la documentación aportada no permitió acreditar que los tokens recibidos representasen activos con el valor económico anunciado.
Posteriormente, los supuestos responsables condicionaron la posibilidad de disponer de ese saldo al abono de nuevas cantidades, justificándolas mediante conceptos como comisiones de red, desbloqueos y gastos de transferencia.
En particular, se llegó a exigir el pago de una cantidad extraordinariamente elevada de BNB, presentada como una comisión técnica necesaria para liberar los fondos.
Esta modalidad resulta especialmente significativa porque aprovecha el desconocimiento que muchos usuarios tienen sobre el funcionamiento de las redes blockchain.
La representación visual de un token en una billetera no demuestra, por sí sola, que exista un activo legítimo, líquido o intercambiable por el importe que aparentemente representa.
La investigación de este expediente también permitió identificar movimientos desde la dirección emisora de los tokens hacia otras direcciones vinculadas a plataformas centralizadas. Aunque esta circunstancia no demuestra por sí misma el destino de los fondos del perjudicado, proporciona información relevante para solicitar nuevas diligencias de investigación.
Suplantación de entidades financieras y utilización de documentación aparentemente oficial
Las nuevas denuncias también han permitido identificar una evolución de las técnicas empleadas para prolongar el engaño.
Cuando los afectados comienzan a solicitar la devolución de sus inversiones, aparecen nuevos interlocutores que se presentan como representantes de departamentos jurídicos, entidades bancarias, organismos reguladores o servicios especializados en la recuperación de activos.
Las investigaciones han documentado la utilización de comunicaciones que aparentan proceder de instituciones financieras internacionales, certificados de inversión, supuestos justificantes de transferencias bancarias y documentos relativos a procedimientos de prevención del blanqueo de capitales.
En determinados casos, incluso se ha comunicado a los afectados que sus inversiones habían sido transformadas en oro físico, supuestamente custodiado en instalaciones de seguridad internacionales.
Para dotar de credibilidad a estas afirmaciones, los interlocutores remitían documentación relacionada con la custodia, valoración y posterior liberación de dichos activos.
Paralelamente, se exigían nuevas cantidades por conceptos como verificaciones de identidad, obligaciones tributarias, controles de prevención del blanqueo de capitales, sanciones administrativas y trámites internacionales.
Resulta especialmente relevante la utilización de referencias a organismos públicos, legislación europea y procedimientos regulatorios para justificar obligaciones económicas cuya legitimidad no ha quedado acreditada.
La documentación examinada también presenta inconsistencias que justifican su verificación pericial y la correspondiente investigación sobre su origen.
La utilización de denominaciones o elementos gráficos pertenecientes a entidades financieras reales no implica que estas hayan intervenido en los hechos. Precisamente, una de las líneas de investigación consiste en determinar los posibles supuestos de suplantación de identidad corporativa.
La CNMV advierte sobre plataformas que suplantan la identidad de una entidad financiera autorizada
Uno de los acontecimientos más significativos desde las primeras investigaciones es la publicación de una advertencia oficial por parte de la Comisión Nacional del Mercado de Valores.
El 1 de diciembre de 2025, la CNMV publicó una advertencia sobre diferentes dominios y denominaciones vinculados a Monexa y Monex Holding, identificándolos como posibles estructuras de suplantación de una entidad financiera debidamente registrada en España.
El organismo supervisor advirtió expresamente de que las páginas y denominaciones señaladas no guardaban relación con dicha entidad autorizada y carecían de autorización para prestar los servicios de inversión sujetos a supervisión mencionados en la advertencia.
Advertencia de la CNMV sobre Monexa y Monex Holding
La advertencia puede consultarse directamente en el siguiente documento oficial:
Advertencia oficial de la CNMV sobre Monex Holding y dominios asociados
Esta información resulta particularmente relevante para distinguir entre entidades financieras legítimas y plataformas que presuntamente utilizan denominaciones similares para aprovechar su reputación.
También refuerza la importancia de comprobar que el dominio utilizado por una plataforma de inversión coincide exactamente con los canales oficiales de la entidad que afirma representar.
Nuevas plataformas y mecanismos de recuperación: el riesgo de una segunda estafa
Las investigaciones han permitido identificar otra circunstancia especialmente preocupante: algunos afectados continúan recibiendo solicitudes económicas incluso después de haber dejado de operar con la plataforma inicial.
En determinados expedientes se ha documentado la aparición de nuevos interlocutores que aseguran disponer de mecanismos para localizar, desbloquear o recuperar las cantidades previamente invertidas.
Estas comunicaciones incorporan explicaciones cada vez más complejas, relacionadas con supuestos procedimientos bancarios internacionales, investigaciones financieras, obligaciones regulatorias y operaciones de recuperación de criptoactivos.
El objetivo aparente consiste en mantener la expectativa de que el dinero todavía puede recuperarse mediante el cumplimiento de nuevos requisitos económicos.
Esta modalidad, conocida como recovery scam o estafa de recuperación, constituye un riesgo adicional para quienes ya han sufrido un fraude financiero.
En los expedientes examinados existen coincidencias entre algunos de estos mecanismos y las técnicas utilizadas durante la captación inicial. No obstante, la investigación deberá determinar si las posteriores maniobras de recuperación fueron ejecutadas por los mismos responsables, por colaboradores o por terceros que aprovecharon la situación de los perjudicados.
La aparición de estas nuevas modalidades demuestra la importancia de investigar no solamente las operaciones iniciales, sino también las comunicaciones y los movimientos económicos posteriores.
La investigación tecnológica y jurídica: nuevas posibilidades para identificar a los responsables
La ampliación de los expedientes ha permitido incorporar nuevos elementos técnicos y documentales a las investigaciones.
El análisis comprende información relativa a dominios web, servicios de alojamiento, registros societarios internacionales, comunicaciones electrónicas, documentación financiera, operaciones bancarias y movimientos realizados a través de diferentes redes blockchain.
Particularmente relevante resulta la posibilidad de relacionar los movimientos de determinadas direcciones con plataformas de intercambio que disponen de procedimientos de identificación de clientes.
Estas circunstancias permiten orientar las solicitudes judiciales de información hacia las entidades que potencialmente conservan datos útiles para identificar a los destinatarios de los fondos.
Asimismo, se están examinando diferentes sociedades mercantiles extranjeras cuyas denominaciones o características podrían resultar relevantes para las investigaciones.
Las actuaciones también contemplan la posibilidad de solicitar cooperación policial y judicial internacional cuando resulte necesaria para identificar a los responsables o localizar los activos investigados.
En este contexto, el trabajo conjunto entre especialistas en investigación blockchain y profesionales jurídicos permite transformar los resultados tecnológicos en diligencias concretas destinadas a esclarecer los hechos.
Una investigación que continúa abierta
Las nuevas denuncias y la documentación examinada han permitido ampliar considerablemente el conocimiento sobre las operativas denunciadas bajo las denominaciones Monexa Holding y Monex Holding.
La existencia de distintos perjudicados, la utilización de procedimientos de captación semejantes, las comunicaciones que aparentan proceder de entidades financieras internacionales y los nuevos mecanismos de recuperación constituyen elementos que justifican continuar profundizando en estas investigaciones.
La dimensión económica de los expedientes examinados es considerable. Sin embargo, todavía resulta prematuro establecer el perjuicio global de todas las operaciones potencialmente relacionadas, especialmente ante la posibilidad de que existan otros afectados que no hayan formalizado una denuncia.
Por su parte, la investigación blockchain continúa ofreciendo posibilidades para reconstruir determinados movimientos financieros, identificar intermediarios y solicitar información que permita esclarecer el destino de los activos.
Desde Cryptoveritas 360 y In Diem Abogados continuamos trabajando conjuntamente en el análisis tecnológico, financiero y jurídico de estos expedientes, con el objetivo de identificar nuevas conexiones, aportar elementos probatorios a las autoridades competentes y promover las actuaciones necesarias para intentar localizar y recuperar los fondos de los perjudicados.
La investigación continúa abierta y la información obtenida de nuevos afectados podría resultar determinante para esclarecer el alcance de los hechos denunciados, identificar a sus responsables y avanzar en la recuperación de activos.
Si has operado con Monexa Holding y sospechas que has sido víctima de una estafa de inversión con criptomonedas, ponte en contacto con nosotros. La información de tu caso podría resultar relevante para las investigaciones y permitir estudiar las posibles vías jurídicas y tecnológicas para intentar localizar y recuperar los fondos.
¿Cómo puede ayudarte IN DIEM Abogados?
En IN DIEM Abogados hemos acompañado a numerosos afectados por estafas con criptomonedas y plataformas de inversión falsas. Nuestro enfoque combina dos pilares esenciales:
Investigación jurídica y técnica coordinada
Trabajamos junto a Cryptoveritas 360, especialistas en análisis de criptoactivos, trazabilidad blockchain e identificación de estructuras utilizadas en fraudes. Esto nos permite:
- Reconstruir la trazabilidad de los fondos desviados.
- Identificar direcciones, exchanges y plataformas receptoras.
- Elaborar informes periciales completos y admitidos en sede judicial.
Experiencia en delitos económicos y fraude digital
Nuestros abogados cuentan con amplia experiencia en:
- Denuncias y querellas por estafa informática.
- Responsabilidad penal de administradores y beneficiarios.
- Solicitudes internacionales de información a exchanges.
- Recuperación de activos y paralización de fondos.
Acompañamiento humano y profesional
Sabemos que quien acude a nosotros lo hace en un momento de vulnerabilidad económica y emocional. Nuestro compromiso es ofrecer un apoyo cercano, transparente y acompañado de un plan de actuación claro.
La mayoría de afectados llega al despacho con una sensación común: la de haber perdido el control. Por eso, nuestro trabajo no es solo jurídico: es también humano.
En IN DIEM Abogados, junto con el equipo de análisis forense de Cryptoveritas 360, acompañamos a víctimas de estafas de inversión online y fraudes cripto en todas las fases del proceso:
- Análisis preliminar de la estafa y viabilidad del caso.
- Trazabilidad completa de movimientos en blockchain.
- Identificación de wallets y exchanges de destino.
- Elaboración de informes periciales rigurosos.
- Redacción y presentación de la denuncia penal.
- Solicitud de diligencias y colaboración internacional.
- Seguimiento y ampliación de la investigación en el tiempo.
En IN DIEM Abogados, junto a nuestro equipo de análisis forense de Cryptoveritas 360, acompañamos a víctimas de estafas con criptomonedas en todas las fases del proceso, desde la primera consulta hasta la investigación completa y la presentación de la denuncia.
Asistimos tanto a clientes nacionales como a afectados residentes en Europa, Latinoamérica y otros países, ofreciendo una respuesta profesional, técnica y a la vez cercana ante fraudes que ya se mueven a escala transnacional.
Si sospechas que has sido víctima de la estafa Monexa Holding o de cualquier otra plataforma de inversión fraudulenta, actúa cuanto antes. El tiempo es un factor clave en la trazabilidad y en las posibilidades de recuperación.
Contacta con nosotros. Estamos aquí para ayudarte.
Preguntas frecuentes sobre Monexa Holding y las investigaciones por presunta estafa
¿Existen denuncias relacionadas con Monexa Holding?
Sí. Los expedientes analizados incluyen denuncias y ampliaciones formuladas ante distintos cuerpos policiales españoles por personas que manifiestan haber sufrido pérdidas económicas tras operar con plataformas bajo las denominaciones Monexa Holding y Monex Holding. La investigación continúa abierta y corresponde a las autoridades competentes determinar las responsabilidades que, en su caso, puedan derivarse de los hechos denunciados.
¿Qué ha advertido la CNMV sobre Monexa y Monex Holding?
Según la advertencia oficial citada en el artículo, el 1 de diciembre de 2025 la CNMV publicó información relativa a diferentes dominios y denominaciones vinculados a Monexa y Monex Holding. El organismo señaló que las páginas y denominaciones identificadas no guardaban relación con la entidad autorizada a la que presuntamente suplantaban y carecían de autorización para prestar los servicios de inversión sujetos a supervisión indicados en dicha advertencia.
¿Cómo funcionaba la operativa denunciada por afectados de Monexa Holding?
Los casos examinados presentan patrones coincidentes: captación mediante publicidad de supuestas inversiones, contacto posterior con asesores, realización de una primera aportación y visualización de aparentes beneficios. Posteriormente podían solicitarse nuevas cantidades y, cuando el afectado intentaba recuperar el dinero, aparecían nuevas exigencias económicas vinculadas a supuestas comisiones, verificaciones, obligaciones regulatorias u otros conceptos.
¿Qué papel tienen las criptomonedas en los casos investigados?
En algunos expedientes, los afectados recibieron instrucciones para utilizar plataformas legítimas de intercambio de criptomonedas, adquirir determinados criptoactivos y transferirlos posteriormente a direcciones externas. El análisis de estas operaciones puede resultar relevante para reconstruir el recorrido de los activos e identificar direcciones y plataformas que puedan conservar información útil para la investigación.
¿Se puede rastrear el dinero enviado mediante criptomonedas?
Determinadas operaciones registradas en redes blockchain pueden ser objeto de análisis para reconstruir movimientos entre direcciones y detectar posibles conexiones con plataformas de intercambio. Esta trazabilidad no significa que sea posible identificar automáticamente al titular de cada dirección ni garantiza la recuperación de los fondos, pero puede aportar información relevante para orientar posteriores diligencias de investigación.
¿Qué significa recibir un token como USDT.C en una billetera?
La aparición de un token en una billetera no acredita por sí sola que dicho activo tenga el valor económico que muestra o que pueda intercambiarse por una cantidad equivalente de dinero. En uno de los expedientes examinados se recibió un token denominado USDT.C cuya denominación podía recordar a USDT, pero la documentación analizada no permitió acreditar que representase activos con el valor económico anunciado.
¿Qué es una recovery scam o estafa de recuperación?
Una recovery scam es una modalidad en la que una persona que ya ha sufrido un fraude recibe posteriormente ofertas para recuperar, desbloquear o localizar su dinero a cambio de realizar nuevos pagos. En los expedientes examinados se han documentado solicitudes económicas posteriores vinculadas a supuestos procedimientos financieros, bancarios, regulatorios o de recuperación de criptoactivos.
¿Debo pagar una comisión para desbloquear criptomonedas o recuperar una inversión?
Una solicitud de pago adicional debe analizarse con especial cautela cuando se presenta como condición indispensable para liberar fondos que supuestamente ya pertenecen al inversor. En los casos examinados se han detectado exigencias económicas justificadas mediante supuestas comisiones de red, desbloqueos, verificaciones, obligaciones tributarias y otros conceptos cuya legitimidad no había quedado acreditada.
¿Qué documentación conviene conservar si he operado con Monexa Holding?
Para poder estudiar adecuadamente lo ocurrido resulta relevante conservar las comunicaciones mantenidas con los interlocutores, documentos recibidos, justificantes de transferencias, información sobre operaciones con criptoactivos, direcciones de billeteras y cualquier otro elemento relacionado con las aportaciones económicas y las posteriores solicitudes de pago. Esta documentación puede ser útil para reconstruir la operativa y valorar posibles actuaciones.
¿Qué puedo hacer si creo que he sido víctima de una estafa relacionada con Monexa Holding?
Resulta conveniente preservar toda la documentación y evidencias disponibles y someter el caso a un análisis jurídico y tecnológico individualizado. El estudio de transferencias bancarias, comunicaciones, direcciones blockchain y operaciones con plataformas de intercambio puede ayudar a reconstruir los hechos y a valorar las posibles vías de actuación ante las autoridades competentes, sin que ello permita garantizar la recuperación de las cantidades perdidas.
Cryptoveritas 360: nuestro partner tecnológico
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