Blanqueo de Capitales. Abogados: prevención y defensa.

Blanqueo de Capitales. Abogados: Prevención y Defensa. Servicios Legales.

El Área Legal especializada en Blanqueo de Capitales, Prevención, Defensa y Servicios Legales de  Abogados IN DIEM desarrolla su actividad en todos los ámbitos y sectores relacionados con movimientos u operaciones de capital.

El Equipo está conformado por excelentes profesionales, con experiencia en el desarrollo de funciones previas como Magistrado-Juez, Abogado del Estado, Fiscal o Docente Universitario, lo que aportará tranquilidad y seguridad, al disponer del mejor equipo, competitivo y muy preparado para conseguir tus objetivos y cubrir sus necesidades.

Abogados IN DIEM tiene una larga y sólida trayectoria a nivel nacional, comunitaria e internacional, habiendo desarrollado su actividad  en España. Europa, Centroamérica, Sudamérica, Estados Unidos, China, India, Oriente Medio, Norte de África  y Sudáfrica, disponiendo de experiencia tanto no sólo en prevención o defensa, sino también en el desarrollo de operaciones nacionales e internacionales.

Conceptos Previos: Blanqueo de Capitales y Prevención.

La regulación relativa al fenómeno de la prevención del blanqueo de capitales surge a finales de la década de los 80 en respuesta a la creciente preocupación por la criminalidad financiera derivada del tráfico de drogas. Con el paso de los años, la normativa al respecto ha incluido entre sus objetivos impedir la financiación de actividades terroristas y ha evolucionado abarcando cada vez más actividades y sectores.

En la actualidad, en nuestro país, el contexto regulatorio sobre la materia se articula a partir de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, mediante la cual se establecen una serie de obligaciones a los sujetos obligados para evitar que accedan fondos de procedencia ilícita al circuito financiero y este sea utilizado facilitando la financiación del terrorismo.

En base a lo establecido por la legislación, los sujetos obligados han de dotar a sus organizaciones de mecanismos y procedimientos eficaces que les permitan, entre otros aspectos, identificar al cliente y a su titular real, conocer el propósito de la relación de negocios y acreditar el origen de los fondos. Estos mecanismos de control y procedimientos, junto con otros establecidos, componen el Sistema de PBC/FT.

¿Es usted sujeto obligado por la Ley 10/2010?

El artículo 2.1 de la Ley 10/2010 establece que son sujetos obligados al cumplimiento de normativa de blanqueo de dinero los siguientes:

a) Las entidades de crédito.

b) Las entidades aseguradoras autorizadas y los corredores de seguros.

c) Las empresas de servicios de inversión.

d) Las sociedades gestoras de instituciones de inversión colectiva y las sociedades de inversión.

e) Las entidades gestoras de fondos de pensiones.

f) Las sociedades gestoras de entidades de capital-riesgo y las sociedades de capital-riesgo.

g) Las sociedades de garantía recíproca.

h) Las entidades de dinero electrónico.

i) Las personas que ejerzan profesionalmente actividades de cambio de moneda.

j) Los servicios postales respecto de las actividades de giro o transferencia.

k) Las personas dedicadas profesionalmente a la intermediación en la concesión de préstamos o créditos.

l) Los promotores inmobiliarios y quienes ejerzan profesionalmente actividades de agencia, comisión o intermediación en la compraventa o arrendamientos de bienes inmuebles.

m) Los auditores de cuentas, contables externos y asesores fiscales.

n) Los notarios y los registradores de la propiedad, mercantiles y de bienes muebles.

ñ) Los abogados, procuradores u otros profesionales independientes.

o) Las personas que con carácter profesional presten los siguientes servicios por cuenta de terceros: constituir sociedades u otras personas jurídicas; ejercer funciones de dirección o de secretarios no consejeros de consejo de administración o de asesoría externa de una sociedad, socio de una asociación o funciones similares en relación con otras personas jurídicas o disponer que otra persona ejerza dichas funciones; facilitar un domicilio social o una dirección comercial, postal, administrativa y otros servicios afines a una sociedad, una asociación o cualquier otro instrumento o persona jurídicos; ejercer funciones de fiduciario en un fideicomiso (trust) o instrumento jurídico similar o disponer que otra persona ejerza dichas funciones; o ejercer funciones de accionista por cuenta de otra persona.

p) Los casinos de juego.

q) Las personas que comercien profesionalmente con joyas, piedras o metales preciosos.

r) Las personas que comercien profesionalmente con objetos de arte o antigüedades o actúen como intermediarios.

s) Las personas que ejerzan profesionalmente las actividades a que se refiere el artículo 1 de la Ley de protección de los consumidores en la contratación de bienes con oferta de restitución del precio.

t) Las personas que ejerzan actividades de depósito, custodia o transporte profesional de fondos o medios de pago.

u) Las personas responsables de la gestión, explotación y comercialización de loterías u otros juegos de azar presenciales o por medios electrónicos, informáticos, telemáticos e interactivos.

v) Las personas físicas que realicen movimientos de medios de pago.

w) Las personas que comercien profesionalmente con bienes.

x) Las fundaciones y asociaciones.

y) Los gestores de sistemas de pago y de compensación y liquidación de valores y productos financieros derivados, así como los gestores de tarjetas de crédito o débito emitidas por otras entidades.

z) Los proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos.

Para acceder a la normativa, acceder aquí.

Nuestros Servicios: Evaluación de Riesgos, Sistemas de Prevención, Formación y Defensa. Abogados.

1. Informe de evaluación de riesgos.

IN DIEM abogados es un Equipo de expertos en Blanqueo de Capitales y contamos con amplia experiencia en el sector, es por ello que ofrecemos la realización de análisis de riesgos del sujeto obligado, para poder diseñar un sistema de prevención de blanqueo personalizado. Le asesoramos en todo el proceso de implantación del sistema de prevención dentro de su empresa.

Este análisis de riesgos se ejecuta realizando un estudio personalizado de su empresa (sujeto obligado), atendiendo a su actividad, el mercado donde despliega su actividad, tipología de clientes, zona geográfica, estructura organizativa, tipo de operaciones, controles y normativa de obligado cumplimiento. Todo ello incluyendo, entre otros aspectos:

• Análisis y evaluación de la exposición al riesgo.
• Planificación de la gestión del riesgo: mapa de riesgos y controles.
• Verificación del plan de controles.
• Ejecución de los procedimientos KYC/KYT en el alta y durante la relación de negocios, así como la ejecución del plan de controles.
• Planes de remediación sobre colectivos concretos.
• Gestión de alertas y examen especial de operativa sospechosa.

2. Sistemas de Prevencion de Blanqueo de Capitales. PBC/FT.

• Creación y desarrollo de un Modelo de control a nivel interno que contenga procedimientos relativos a la identificación de la clientela, detección de operativa sospechosa e incumplimientos normativos, conservación de la documentación, respuesta ante los requerimientos de las autoridades, entre otros.
• Redacción personalizada del Manual PBC/FT, así como de la Política Corporativa PBC/FT.
• Diseño e implementación de las políticas y procedimientos que configuran el modelo operativo.
• Evaluación y adecuación del Modelo de PBC/FT implementado.
• Asesoramiento continuado en la adaptación a los nuevos requerimientos regulatorios y buenas prácticas.
• Constitución de órganos de control interno en materia de PBC/FT y atribución de funciones.
• Formación específica en materia de PBC/FT.
• Medidas de control establecidas para garantizar que sucursales y filiales cuentan con procedimientos de PBC/FT adecuados.
• Medidas de control establecidas de la actuación de agentes y otros mediadores.
• Verificación interna del modelo.

3. Formación en Prevención de Blanqueo de Capitales.

• Preparación e impartición de programas de formación, tanto presenciales como online, dirigidos tanto a la alta dirección como al conjunto de la empresa, particulares y sujetos obligados.
• Asistencia en la solicitud de información de las Autoridades.
• Respuesta experta a consultas concretas en materia de PBC/FT.

4. Defensa Jurídica del Sujeto Obligado.

Desde IN DIEM ABOGADOS le ofreceremos una defensa administrativa o penal frente a posibles infracciones de la Ley 10/2010. Una línea de defensa que será planteada y diseñada a medida mediante profesionales expertos en prevención de blanqueo, derecho penal y derecho administrativo.