Estafa Primed-Finance: análisis jurídico y técnico de un fraude digital sofisticado

La estafa Primed-Finance no es un caso aislado ni un episodio fortuito. Forma parte de una nueva generación de fraudes digitales que combinan ingeniería social, suplantación tecnológica y un impecable envoltorio corporativo diseñado para generar confianza. A través de un relato que mezcla investigación jurídica, análisis técnico y la experiencia real de un afectado, este reportaje examina cómo operan estas plataformas, cómo consiguen manipular a personas con perfiles financieros conservadores y qué claves permiten reconstruir la trazabilidad del dinero para denunciar eficazmente el fraude.

Un clic que desencadena la trama: así comienza la captación

La historia del afectado arranca en un escenario cotidiano: una noticia en un medio de comunicación generalista. El artículo promocionaba una supuesta inversión basada en inteligencia artificial que prometía rentabilidades constantes, automatizadas y con un riesgo casi inexistente. Entre líneas, un enlace llevaba a quien quisiera “saber más” a una plataforma llamada Primed Finance, que se presentaba como un intermediario sofisticado en tecnología financiera. El entorno parecía fiable, profesional y diseñado para inspirar confianza.

El afectado creó un usuario, facilitó su número de teléfono y realizó una primera aportación de aproximadamente 250 euros. La pasarela de pago simulaba la compra de un e-book, una técnica habitual en este tipo de plataformas de inversión falsas: se crea la apariencia de un producto digital legítimo para enmascarar el inicio del embudo comercial.

A partir de ese primer depósito, las comunicaciones se intensificaron. Llamadas constantes, mensajes impecables y una retórica altamente persuasiva que insistía en que el inversor había entrado en “una oportunidad exclusiva” gestionada por “analistas senior especializados”.

La escalada: de 250 euros a múltiples transferencias internacionales

Los supuestos asesores de Primed Finance plataforma manejaron un guion perfectamente estudiado. El relato se construía sobre dos pilares:

• que los primeros 250 euros ya estaban generando beneficios, y
• que con una cantidad tan pequeña era imposible “construir una cartera eficiente”.

Esa narrativa, sumada a la presión psicológica constante, provocó que el afectado accediera a realizar nuevas aportaciones. Las transferencias, siempre internacionales, se justificaban como parte de la operativa de mercados globales y se enviaban a cuentas de sociedades que supuestamente pertenecían al grupo financiero.

Pero el salto cualitativo llegó cuando los “asesores” pidieron acceso remoto a su ordenador. Con el pretexto de “optimizar la configuración de la cuenta”, instalaron software de control remoto y accedieron directamente a su banca online. Desde ahí revisaron su patrimonio, identificaron un fondo de inversión disponible para rescate y un préstamo preconcedido por su banco.

El argumento fue contundente: “si de verdad quiere aprovechar la oportunidad, debe mover ese capital y destinarlo a posiciones en bitcoin”. La víctima, sometida a una presión emocional, informativa y psicológica intensa, acabó rescindiendo su fondo, contratando el préstamo y realizando nueve transferencias bancarias internacionales, además de una operación en criptomonedas.

Anatomía del engaño: personas físicas y sociedades interpuestas

El análisis jurídico y técnico del caso demuestra que no estamos ante un fraude improvisado. La estructura es compleja y está diseñada para diluir responsabilidades, fragmentar la huella digital y dificultar la trazabilidad del dinero.

La investigación ha identificado al menos seis personas físicas con roles diferenciados:

• captadores comerciales, expertos en persuasión psicológica,
• presuntos “analistas financieros”,
• gestores encargados de la administración de sociedades interpuestas,
• y supuestos responsables de soporte técnico.

A ellas se suman tres sociedades mercantiles que actúan como vehículos canalizadores de los fondos: unas reciben las transferencias, otras operan como fachada tecnológica y otras sirven de pasarela de pago para la entrada inicial.

El modelo recuerda a un híbrido entre organización comercial agresiva y estructura empresarial opaca. Las sociedades están situadas en diferentes jurisdicciones, operan con cuentas bancarias de difícil rastro y muestran características propias de entramados creados para defraudar: cambios continuos de titulares, webs gemelas, empresas sin actividad real y ausencia total de licencias financieras.

Trazabilidad del dinero: claves jurídicas y hallazgos técnicos

El seguimiento de los fondos combina trazabilidad bancaria y análisis blockchain. En este caso, se ha podido reconstruir por completo el flujo financiero:

Las nueve transferencias internacionales

Todas las transferencias fueron enviadas a cuentas de sociedades interpuestas. Una de ellas se destinó a un exchange europeo para comprar bitcoin, parte del cual fue devuelto al propio afectado para generar la ilusión de “operativa real”.

Esa devolución era en realidad un gancho psicológico: al ver que el dinero regresaba, la víctima creía que la plataforma era legítima y que realmente podía retirar beneficios.

El único retiro en BTC: la clave del fraude cripto

La investigación certifica que el afectado realizó un único retiro de bitcoin desde su exchange regulado hacia una billetera ajena. Ese movimiento —aparentemente parte de la inversión— era en realidad una desviación patrimonial.

Gracias a la pericial elaborada por Cryptoveritas 360, se acreditó que esos BTC acabaron depositándose en una dirección vinculada a Bybit, un exchange centralizado ampliamente utilizado por redes internacionales de fraude.

Este hallazgo abre la puerta a diligencias internacionales, requerimientos de información y posibles medidas de embargo o congelación de fondos.

La huella digital: teléfonos, correos, dominios y acceso remoto

Uno de los pilares de la investigación es el rastro técnico generado por los estafadores. Lejos de actuar desde un único punto, utilizaban múltiples vías:

• 7 números de teléfono (España y Reino Unido),
• correos electrónicos asociados a la trama,
• dominios registrados con identidades falsas,
• hostings distribuidos en proveedores de diferentes países,
• direcciones IP relacionadas con las plataformas de captación.

A este conjunto se suma un elemento crítico: el software de acceso remoto utilizado para manipular la pantalla del afectado, ordenar transferencias, solicitar préstamos y alterar la información visualizada sobre supuestos beneficios.

En los fraudes modernos, este acceso remoto se ha convertido en el arma definitiva: permite a los estafadores actuar directamente en la banca del afectado sin que este sea capaz de distinguir qué operaciones está autorizando realmente.

Una red internacional de plataformas vinculadas

La trama no opera únicamente bajo la marca Primed Finance. El análisis de dominios demuestra que estamos ante una red interconectada de plataformas fraudulentas cuyo objetivo es diversificar la captación, confundir a los afectados y esquivar cierres por parte de autoridades o proveedores de hosting.

Entre los dominios vinculados se incluyen:

• Primedfinance.io
• Primedfinance.net
• Primedfinance.com
• Tradersarea.io
• Primefinancepro.net
• Primefinance.io
• Pahea.com
• GrlBooks.com
• Greenlaketrade.com
• Proton.me
• Hasanah.io

Las webs se comportan como espejos entre sí: comparten textos, estructuras, iconografía, incluso los mismos presuntos asesores. Algunas funcionan como pasarelas de pago o supuestos soportes editoriales; otras como “plataformas de inversión”.

El objetivo final es siempre el mismo: captar fondos, fragmentar la trazabilidad y operar el fraude desde múltiples identidades digitales.

Marco jurídico: por qué es una estafa y cómo se denuncia

El patrón observado en este caso encaja plenamente con los tipos penales contemplados en los artículos 248 y 250 del Código Penal español, relativos a la estafa agravada cuando:

• se emplea manipulación informática,
• se genera una apariencia empresarial para engañar,
• se produce un perjuicio económico elevado,
• y existe una estructura organizada de personas y sociedades.

Denunciar Primed Finance estafa de forma eficaz requiere acompañar la querella o denuncia con:

• trazabilidad bancaria y cripto,
• informe técnico-pericial,
• capturas, correos, comunicaciones,
• relación de sociedades interpuestas,
• identificación de dominios y hostings.

La experiencia demuestra que cuanto más documentado esté el caso, mayores posibilidades existen de activar diligencias internacionales y de identificar a los beneficiarios últimos del fraude.

¿Cómo puede ayudarte IN DIEM Abogados?

La mayoría de afectados llega al despacho con una sensación común: la de haber perdido el control. Por eso, nuestro trabajo no es solo jurídico: es también humano.

En IN DIEM Abogados, junto con el equipo de análisis forense de Cryptoveritas 360, acompañamos a víctimas de estafas de inversión online y fraudes cripto en todas las fases del proceso:

• Análisis preliminar de la estafa y viabilidad del caso.
• Trazabilidad completa de movimientos en blockchain.
• Identificación de wallets y exchanges de destino.
• Elaboración de informes periciales rigurosos.
• Redacción y presentación de la denuncia penal.
• Solicitud de diligencias y colaboración internacional.
• Seguimiento y ampliación de la investigación en el tiempo.

En IN DIEM Abogados, junto a nuestro equipo de análisis forense de Cryptoveritas 360, acompañamos a víctimas de estafas con criptomonedas en todas las fases del proceso, desde la primera consulta hasta la investigación completa y la presentación de la denuncia.

Asistimos tanto a clientes nacionales como a afectados residentes en Europa, Latinoamérica y otros países, ofreciendo una respuesta profesional, técnica y a la vez cercana ante fraudes que ya se mueven a escala transnacional.

Si sospechas que has sido víctima de la estafa Estafa Iaxuss o de cualquier otra plataforma de inversión fraudulenta, actúa cuanto antes. El tiempo es un factor clave en la trazabilidad y en las posibilidades de recuperación.

Contacta con nosotros. Estamos aquí para ayudarte.

Preguntas frecuentes (FAQs)

Cryptoveritas 360: nuestro partner tecnológico

Publicaciones sobre Sociedades en nuestro blog

Abogados expertos en Criptomonedas: Málaga, Sevilla, Madrid, Las Palmas de Gran Canarias, Almería, Huelva, Marbella, Estepona,…

En IN DIEM Abogados y Cryptoveritas 360 prestamos nuestros servicios en todas nuestras sedes y oficinas en España, ofreciendo cobertura directa y personalizada en Madrid, Sevilla, Málaga, Marbella, Las Palmas de Gran Canarias, así como atención continua a través de nuestros canales digitales para clientes de todo el territorio nacional.

Nuestro equipo multidisciplinar asesora también a empresas internacionales —incluyendo Europa, Latinoamérica y Asia— que desean instalarse o expandirse en España bajo el marco regulatorio MiCA, ya sea mediante la obtención de la licencia CASP ante la CNMV o la constitución de sociedades y estructuras de cumplimiento adaptadas al mercado europeo.

Gracias a una metodología de trabajo híbrida (presencial y online), garantizamos el mismo nivel de calidad, confidencialidad y eficiencia tanto a clientes locales como extranjeros, acompañando cada proyecto desde la planificación inicial hasta la obtención efectiva de la autorización regulatoria.

Estamos a tu disposición para lo que necesites. Nos puedes localizar a través del Teléfono Abogados IN DIEM  (+34) 916 353 892. En casos de Urgencias nos tienes en el Teléfono Abogados Urgencia 24 Horas  IN DIEM:  (+34) 610 667 452.

¿Sabías que Abogados IN DIEM dispone de servicio online y servicio urgente?

Ofrecemos a nuestros clientes la posibilidad de ser asistido por videollamada o videoconferencia, así como también de forma telefónica, conforme la preferencia de nuestros clientes, de forma que a la asistencia es lo más personal, con absoluta inmediatez, sin necesidad de desplazamientos. Tal servicio se complementa con comunicación vía mail, lo que facilita el análisis y entrega de documentación.

Asi mismo, disponemos para nuestras empresas servicios urgentes y 24 horas, atendiendo operaciones de contratación nacionales e internacionales.

Para más información del Servicio de Asesoramiento Legal OnLine AQUÍ, el Servicio 24 horas y Urgentes, AQUÍ, y algunos reconocimientos te dejamos este enlace.

¿Algo más sobre Abogados IN DIEM? Te dejamos este breve video de presentación…

Nos encontrará en Sevilla, Madrid, Las Palmas de Gran Canaria, Málaga, Huelva, Punta Umbría, Tomares, Coria del Rio, Dos Hermanas, Mairena del Alcor, Estepona, Marbella, Mairena del Aljarafe… será un placer atenderle…!!