Estafa Monexa Holding: análisis jurídico y técnico de un fraude digital estructurado

La estafa Monexa Holding no es un incidente aislado ni un experimento puntual de delincuencia digital. Es la expresión de un modelo de fraude transnacional, sofisticado en su ingeniería social y perfeccionado gracias a una combinación de aparente profesionalidad, presión psicológica, opacidad societaria y triangulación financiera con criptoactivos.

El caso que analizamos hoy, investigado por IN DIEM Abogados junto a los analistas de trazabilidad de Cryptoveritas 360, permite comprender desde dentro cómo operan estas estructuras. Pero, sobre todo, revela un patrón que se repite en decenas de estafas de inversión online: captación mediante supuestos asesores financieros, plataformas falsas que simulan rentabilidades espectaculares y un ecosistema de sociedades pantalla y webs interconectadas que canalizan los fondos hacia destinos difíciles de rastrear.

1. La puerta de entrada: el contacto con los falsos asesores financieros

La trama comienza de forma aparentemente inocua. Un afectado recibe llamadas y mensajes de personas que se presentan como profesionales del sector financiero, asegurando trabajar para una empresa sólida llamada Monexa Holding. Utilizan un lenguaje técnico, referencias a activos convencionales —acciones tecnológicas, metales preciosos— y un tono cercano que genera confianza inmediata.

Lo que siguió es un guion repetido en cientos de víctimas: envío de capturas de una “cuenta de inversión” donde el saldo no deja de crecer, gráficos de evolución de mercado, enlaces a noticias reales manipuladas para reforzar la credibilidad. Todo diseñado para construir una ilusión de seguridad y profesionalidad.

Esta primera fase tiene un objetivo claro: que el inversor crea estar ante un intermediario regulado. En realidad, se encuentra frente a una infraestructura operada por redes criminales especializadas, cuyo único fin es la captación progresiva de capital.

2. La escalada: de un Bizum de prueba al desvío masivo de fondos

La segunda fase del fraude está milimétricamente estudiada. La organización pide al afectado realizar un primer pago pequeño como prueba. El abono se efectúa mediante Bizum a una persona física situada en España, que actúa como “mule” o intermediario para recibir fondos sin levantar sospechas.

Una vez superada esta barrera psicológica, los supuestos asesores guían al afectado para que abra una cuenta en un exchange regulado. Allí realiza depósitos sucesivos en euros, que se convierten en Ethereum (ETH). Los criptoactivos, una vez adquiridos, son enviados a billeteras externas controladas por la organización.

En ese momento, el afectado ha perdido ya todo control sobre sus fondos. Pero la plataforma fraudulenta simula ganancias crecientes, mostrando rentabilidades que alimentan la necesidad de seguir invirtiendo para “no perder la oportunidad”.

Presión psicológica, llamadas insistentes y supuestos informes técnicos terminan empujando a la víctima hacia una espiral de aportaciones cada vez mayores.

3. La red detrás del fraude: personas físicas y sociedades vinculadas

Una de las características que más llama la atención del fraude Monexa Holding es la compleja arquitectura societaria que lo sostiene. La investigación ha identificado al menos 13 personas físicas implicadas indirectamente en la operativa: administradores, directores, beneficiarios reales o personas vinculadas a las diferentes sociedades utilizadas como fachada.

Además, se han localizado al menos 9 sociedades mercantiles conectadas con el núcleo de la trama. Entre ellas destacan:

• Filiales y vehículos denominados “Monexa”.
• Sociedades vinculadas a la marca Century Financial.
• Entidades operadas bajo la denominación Ultra-Asset.
• Una sociedad instrumental adicional con funciones de soporte corporativo.

Todas estas estructuras cumplen un mismo propósito: ofrecer una apariencia corporativa sólida, fragmentar responsabilidades y crear capas de opacidad para dificultar la labor de las autoridades.

4. El camino del dinero: trazabilidad en blockchain y destino final

Una de las piezas clave de la investigación ha sido el análisis forense en blockchain. A partir de las compras de Ethereum efectuadas por el afectado, Cryptoveritas 360 ha logrado rastrear los movimientos posteriores.

El análisis confirma que se realizaron tres retiros principales desde el exchange regulado hacia direcciones externas no controladas por la víctima. Desde allí, los fondos fueron redirigidos a través de múltiples saltos y fragmentaciones, siguiendo patrones típicos de lavado digital.

El destino final de los criptoactivos aparece concentrado en infraestructuras pertenecientes a cinco exchanges centralizados:

• Binance
• MEXC
• Bitget
• HTX
• ByBit

Este hallazgo es crucial: permite a los abogados ejercer acciones judiciales y requerir información de titularidad, movimientos y posibles conversiones o retiros asociados a los fondos desviados.

5. La ingeniería digital del fraude: teléfonos, dominios, hosting e IPs

La estafa no se construye únicamente sobre un discurso convincente. También se apoya en una sofisticada infraestructura digital diseñada para parecer profesional, legítima y multinacional.

Durante la investigación se han recopilado:

• Números de teléfono españoles y británicos utilizados para contactar con el afectado.
• Registros WHOIS de dominios relacionados con Monexa Holding, Century Financial y Ultra-Asset.
• Histórico de direcciones IP vinculadas al alojamiento de las webs.
• Datos de hosting y proveedores que permiten inferir la existencia de una estructura común detrás de los múltiples sitios web.

Este conjunto de indicios técnicos demuestra que las distintas páginas y marcas forman parte de un ecosistema coordinado y operado desde una misma red de control.

6. Un ecosistema de plataformas interconectadas

Una de las claves para comprender la magnitud de la estafa de inversión online que representa Monexa Holding es que no se trata de una plataforma aislada. La investigación revela tres niveles de actuación perfectamente diferenciados:

Primer nivel: Monexa como fachada principal

Monexa Holding actúa como la puerta de entrada para la mayoría de víctimas. Su web —o webs, porque existen varias versiones clonadas— presenta un diseño profesional y un panel de usuario convincente. No existe información clara sobre la empresa, no hay licencias regulatorias y la documentación legal es genérica. Sin embargo, la apariencia es suficiente para engañar a inversores particulares sin experiencia.

Segundo nivel: Century Financial y Ultra-Asset como refuerzo de credibilidad

Aquí encontramos el componente más elaborado del fraude: el uso de marcas satélite que se presentan como empresas de inversión legítimas. En muchos casos, incluso cuentan con presencia en medios digitales o redes sociales, lo que potencia la confianza del inversor. Pero todas comparten los mismos patrones: opacidad, agresividad comercial y advertencias de organismos reguladores extranjeros.

Tercer nivel: el destino de los fondos

Una vez captados los criptoactivos, estos acaban siempre en los mismos exchanges centralizados. La convergencia de fondos revela un patrón inequívoco: detrás de las diferentes webs existe un único entramado que dirige y controla toda la actividad.

Las plataformas detectadas en esta red incluyen:

• cab.monexaholdingltd.com
• cab.monexahollding.com
• monexa-holding.com
• century.ae
• ultra-asset.com

Todas presentan características comunes: interfaces casi idénticas, contenido replicado, ausencia de licencias y una agresiva estrategia de captación digital.

¿Qué revela este caso sobre las estafas con criptomonedas?

El análisis jurídico y técnico muestra que la estafa Monexa Holding reproduce un patrón ya conocido en la ciberdelincuencia financiera:

• Ingeniería social altamente refinada.
• Uso de plataformas falsas que simulan operaciones financieras.
• Desvío de fondos en forma de criptoactivos para dificultar la trazabilidad.
• Fragmentación societaria y multi-dominio para ocultar la dirección real de la organización.
• Presión psicológica para mantener al afectado aportando capital.

Lo relevante de este caso es que permite reconstruir todo el proceso y demostrar que, pese a su complejidad, es posible actuar legalmente, aportar pruebas técnicas y perseguir la responsabilidad penal.

¿Cómo puede ayudarte IN DIEM Abogados?

En IN DIEM Abogados hemos acompañado a numerosos afectados por estafas con criptomonedas y plataformas de inversión falsas. Nuestro enfoque combina dos pilares esenciales:

1. Investigación jurídica y técnica coordinada

Trabajamos junto a Cryptoveritas 360, especialistas en análisis de criptoactivos, trazabilidad blockchain e identificación de estructuras utilizadas en fraudes. Esto nos permite:

• Reconstruir la trazabilidad de los fondos desviados.
• Identificar direcciones, exchanges y plataformas receptoras.
• Elaborar informes periciales completos y admitidos en sede judicial.

2. Experiencia en delitos económicos y fraude digital

Nuestros abogados cuentan con amplia experiencia en:

• Denuncias y querellas por estafa informática.
• Responsabilidad penal de administradores y beneficiarios.
• Solicitudes internacionales de información a exchanges.
• Recuperación de activos y paralización de fondos.

3. Acompañamiento humano y profesional

Sabemos que quien acude a nosotros lo hace en un momento de vulnerabilidad económica y emocional. Nuestro compromiso es ofrecer un apoyo cercano, transparente y acompañado de un plan de actuación claro.

La mayoría de afectados llega al despacho con una sensación común: la de haber perdido el control. Por eso, nuestro trabajo no es solo jurídico: es también humano.

En IN DIEM Abogados, junto con el equipo de análisis forense de Cryptoveritas 360, acompañamos a víctimas de estafas de inversión online y fraudes cripto en todas las fases del proceso:

• Análisis preliminar de la estafa y viabilidad del caso.
• Trazabilidad completa de movimientos en blockchain.
• Identificación de wallets y exchanges de destino.
• Elaboración de informes periciales rigurosos.
• Redacción y presentación de la denuncia penal.
• Solicitud de diligencias y colaboración internacional.
• Seguimiento y ampliación de la investigación en el tiempo.

En IN DIEM Abogados, junto a nuestro equipo de análisis forense de Cryptoveritas 360, acompañamos a víctimas de estafas con criptomonedas en todas las fases del proceso, desde la primera consulta hasta la investigación completa y la presentación de la denuncia.

Asistimos tanto a clientes nacionales como a afectados residentes en Europa, Latinoamérica y otros países, ofreciendo una respuesta profesional, técnica y a la vez cercana ante fraudes que ya se mueven a escala transnacional.

Si sospechas que has sido víctima de la estafa Monexa Holding o de cualquier otra plataforma de inversión fraudulenta, actúa cuanto antes. El tiempo es un factor clave en la trazabilidad y en las posibilidades de recuperación.

Contacta con nosotros. Estamos aquí para ayudarte.

Preguntas frecuentes (FAQs)

Cryptoveritas 360: nuestro partner tecnológico

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Abogados expertos en Criptomonedas: Málaga, Sevilla, Madrid, Las Palmas de Gran Canarias, Almería, Huelva, Marbella, Estepona,…

En IN DIEM Abogados y Cryptoveritas 360 prestamos nuestros servicios en todas nuestras sedes y oficinas en España, ofreciendo cobertura directa y personalizada en Madrid, Sevilla, Málaga, Marbella, Las Palmas de Gran Canarias, así como atención continua a través de nuestros canales digitales para clientes de todo el territorio nacional.

Nuestro equipo multidisciplinar asesora también a empresas internacionales —incluyendo Europa, Latinoamérica y Asia— que desean instalarse o expandirse en España bajo el marco regulatorio MiCA, ya sea mediante la obtención de la licencia CASP ante la CNMV o la constitución de sociedades y estructuras de cumplimiento adaptadas al mercado europeo.

Gracias a una metodología de trabajo híbrida (presencial y online), garantizamos el mismo nivel de calidad, confidencialidad y eficiencia tanto a clientes locales como extranjeros, acompañando cada proyecto desde la planificación inicial hasta la obtención efectiva de la autorización regulatoria.

Estamos a tu disposición para lo que necesites. Nos puedes localizar a través del Teléfono Abogados IN DIEM  (+34) 916 353 892. En casos de Urgencias nos tienes en el Teléfono Abogados Urgencia 24 Horas  IN DIEM:  (+34) 610 667 452.

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