La CNMV actualiza los criterios de admisión CASP

La regulación de los criptoactivos da un nuevo paso en España con la actualización de los criterios de admisión para los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) por parte de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). Este cambio, alineado con el Reglamento MiCA (UE) 2023/1114, redefine las exigencias para exchanges, custodios, asesores e intermediarios que operan con criptoactivos en España.

Desde IN DIEM Abogados, despacho especializado en derecho financiero y regulación cripto, explicamos qué implican estos cambios, cómo afectan al proceso de registro CASP y por qué la actualización de la CNMV es clave para la profesionalización del sector. Además, contamos con la colaboración técnica de Cryptoveritas 360, expertos en ciberseguridad y cumplimiento tecnológico en el ámbito blockchain.

Objetivos de la CNMV con las nuevas directrices CASP

El Reglamento de Mercados de Criptoactivos, conocido como MiCA, tiene como objetivo establecer un marco regulatorio homogéneo en toda la Unión Europea que aporte seguridad jurídica, transparencia y estabilidad al ecosistema cripto. En este contexto, la CNMV ha decidido revisar sus criterios de admisión para adaptarlos a las directrices emitidas por la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) y la Autoridad Bancaria Europea (EBA).

Esta actualización afecta tanto a los nuevos solicitantes como a las entidades que ya han iniciado su registro o se encuentran inscritas como proveedores CASP. En todos los casos, el enfoque de la CNMV es reforzar los controles prudenciales, técnicos y reputacionales para asegurar que los operadores actúan con solvencia y responsabilidad.

Esta actualización, que busca fortalecer la supervisión del sector cripto en España, presenta los siguientes objetivos:

• Homogeneizar el proceso de autorización con los criterios europeos de MiCA.
• Reforzar la gobernanza y solvencia de las entidades CASP.
• Garantizar la seguridad tecnológica y la trazabilidad de las operaciones en blockchain.
• Prevenir riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (AML/CFT).

En otras palabras, la CNMV pretende que quienes gestionen servicios sobre criptoactivos cuenten con una estructura sólida y controles internos equiparables a los del sector financiero tradicional.

Principales novedades de los criterios de admisión CASP

1. Documentación más detallada

La CNMV exigirá un mayor nivel de detalle en la documentación presentada. Los expedientes deberán incluir descripción completa del modelo de negocio, organigrama, políticas de cumplimiento, manuales internos AML/CFT y plan de continuidad de negocio. La coherencia entre todos los documentos será fundamental para evitar requerimientos y subsanaciones.

2. Revisión técnica previa

Una de las principales novedades es la posibilidad de que la CNMV solicite auditorías técnicas de los sistemas de custodia, seguridad y trazabilidad antes de conceder el registro. En este ámbito, Cryptoveritas 360 juega un papel clave como socio tecnológico de verificación, asegurando el cumplimiento de los estándares europeos DORA y MiCA.

3. Control de la idoneidad de directivos

Los responsables de cumplimiento deberán acreditar experiencia previa en materia financiera o tecnológica. La CNMV valorará la formación, trayectoria y reputación de los directivos para garantizar una gestión prudente y profesional.

4. Exigencias reforzadas en solvencia y gobernanza

Se incrementan los requisitos de capital y las obligaciones de transparencia en los órganos de administración. Las empresas deberán demostrar solvencia y una estructura de control interno que permita prevenir riesgos operativos y tecnológicos.

5. Seguimiento digital del expediente

La CNMV implantará un sistema de tramitación electrónica que permitirá mayor trazabilidad en el proceso de admisión. Sin embargo, esto también implicará mayor rigor en la presentación de la documentación y en las actualizaciones posteriores.

¿Cómo afecta a los proveedores de servicios de criptoactivos?

Las entidades que ya están registradas como CASP tendrán que adaptar su documentación a las nuevas exigencias antes del cierre de 2025. Aquellas que aún están en proceso de solicitud deberán revisar sus expedientes para garantizar que cumplen los criterios actualizados. Por último, las empresas que inicien su registro a partir de ahora deberán hacerlo directamente bajo las nuevas condiciones.

Desde IN DIEM Abogados, recomendamos realizar una revisión completa del expediente, tanto desde el punto de vista legal como técnico, para evitar retrasos o rechazos por parte de la CNMV. Este diagnóstico conjunto con Cryptoveritas 360 permite identificar posibles deficiencias y solucionarlas antes de la presentación formal.

¿Cómo preparar tu empresa para cumplir los nuevos criterios CNMV?

1. Diagnóstico jurídico y técnico

Es recomendable comenzar con un análisis integral del expediente. IN DIEM Abogados revisa los requisitos jurídicos aplicables según MiCA y CNMV, mientras Cryptoveritas 360 evalúa los sistemas tecnológicos, la seguridad y la trazabilidad blockchain.

2. Actualización de documentación

Los manuales AML/CFT, políticas de riesgo, planes de negocio y organigramas deben actualizarse para reflejar la estructura y el funcionamiento real de la empresa conforme a los nuevos criterios. La coherencia y precisión en esta documentación es esencial.

3. Refuerzo de seguridad y cumplimiento

La CNMV valora especialmente la capacidad de los CASP para prevenir incidentes tecnológicos. Por ello, conviene incorporar medidas de ciberseguridad, control de accesos y monitorización continua. Cryptoveritas 360 ofrece soporte especializado en estas áreas.

4. Gestión directa con la CNMV

La interlocución ante la CNMV requiere conocimiento del proceso y experiencia en tramitaciones previas. IN DIEM Abogados asume la gestión del expediente, respuesta a requerimientos y seguimiento de las subsanaciones necesarias.

5. Supervisión continua

Una vez obtenido el registro CASP, las empresas deben mantener actualizado su cumplimiento. Las revisiones periódicas de la CNMV pueden incluir tanto aspectos legales como técnicos. Por ello, IN DIEM y Cryptoveritas 360 ofrecen un servicio de mantenimiento regulatorio continuo.

La importancia de la colaboración legal y técnica

La regulación MiCA demuestra que el cumplimiento normativo en el ámbito cripto no puede abordarse de forma aislada. La CNMV evalúa tanto la solvencia jurídica como la fortaleza técnica de los proyectos. En consecuencia, la colaboración entre abogados y especialistas en tecnología es imprescindible.

La alianza entre IN DIEM Abogados y Cryptoveritas 360 permite a las empresas cubrir todas las fases del proceso CASP, desde la preparación del expediente hasta la certificación de cumplimiento técnico, con un enfoque integral y eficiente.

Aspectos a tener en cuenta

La actualización de los criterios de admisión CASP por parte de la CNMV marca el inicio de una nueva etapa para el sector cripto en España. Este cambio refuerza la confianza de los inversores y consolida a España como un entorno regulatorio avanzado en el marco de MiCA.

Para las empresas del sector, adaptarse a tiempo no solo es una obligación, sino una oportunidad para diferenciarse y acceder al mercado europeo con garantías. Desde IN DIEM Abogados y Cryptoveritas 360, acompañamos a cada cliente en este proceso, integrando experiencia jurídica y soluciones tecnológicas especializadas.

Preguntas frecuentes

¿Por qué la CNMV ha actualizado los criterios de admisión CASP?

Para alinear el proceso nacional con el Reglamento MiCA y las directrices europeas de ESMA (Euroepan Securities and Markets Authority) y EBA (European Banking Authority), reforzando la solvencia, la seguridad y la transparencia del sector cripto en España.

¿Qué documentación adicional solicita la CNMV?

Además de los requisitos previos, ahora se exige una descripción más detallada del modelo de negocio, políticas internas AML/CFT, estructura accionarial, plan de continuidad y auditorías técnicas de los sistemas de seguridad.

¿Qué ocurre con las empresas ya registradas como CASP?

Deberán adaptar su documentación a las nuevas directrices antes del final de 2025. La CNMV podrá solicitar información adicional o actualizaciones durante el proceso de supervisión continua.

¿Cómo puede ayudar IN DIEM Abogados en este proceso?

IN DIEM Abogados asesora y representa a las empresas ante la CNMV, redacta la documentación jurídica necesaria y coordina la revisión técnica con Cryptoveritas 360 para garantizar el cumplimiento integral.

Nuestro despacho ofrece asesoramiento completo en todas las áreas relacionadas con criptoactivos y blockchain, incluyendo:

• Derecho y Criptomonedas: asesoramos en Bitcoin, Altcoins, ICOs, NFTs y proyectos basados en blockchain, proporcionando seguridad legal desde la creación hasta la operativa de cualquier criptoactivo.
• Fiscal y Tributario Cripto: ofrecemos orientación experta sobre tributación de inversiones en criptomonedas, operaciones de compraventa, staking, DeFi y airdrops, asegurando el cumplimiento de la normativa vigente.
• Registro y Cumplimiento ante el Banco de España: guiamos a plataformas de intercambio y custodia de criptomonedas en su inscripción y cumplimiento regulatorio, garantizando la operativa segura y legal.
• Adaptación al Reglamento MiCA: ayudamos a empresas cripto a cumplir con la nueva regulación europea, cubriendo desde la obtención de licencias hasta la implementación de políticas de prevención de blanqueo de capitales (AML), protección al consumidor y auditoría de cumplimiento.
• Estafas en Plataformas Web con Criptomonedas. Penal: ofrecemos defensa jurídica y estrategias de recuperación frente a fraudes o estafas en exchanges, wallets o cualquier plataforma de inversión digital.

En un entorno regulatorio cada vez más complejo y competitivo, contar con un despacho que entienda tanto la tecnología como la ley es clave para minimizar riesgos y aprovechar oportunidades. In Diem Abogados, en colaboración con su partner tecnológico Cryptoveritas 360, no solo asesora: acompaña, implementa y garantiza que tu empresa cripto cumpla con la normativa, integre soluciones tecnológicas seguras y prospere en el ecosistema digital.

IN DIEM Abogados, expertos en criptomonedas a tu disposición

En IN DIEM Abogados, contamos con los mejores expertos en diferentes ramas del Derecho —Penal, Civil, Administrativo, Mercantil y Social—, garantizando en todo momento el asesoramiento y la defensa de los intereses de nuestros clientes. Además, nuestro despacho está especializado en la dirección y coordinación de procedimientos penales y civiles con grupos de afectados, lo que nos permite ofrecer una estrategia conjunta eficaz, optimizar recursos y fortalecer la posición de cada cliente dentro del proceso.

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